Провідна компанія у сфері блокчейн-аналітики Chainalysis опублікувала піврічний звіт про відмивання грошей у криптовалюті
Chainalysis, провідна компанія у сфері блокчейн-аналітики, опублікувала свій піврічний звіт про відмивання грошей у криптовалюті зазначає народний депутат Ярослав Железняк у своєму телеграм-каналі. За даними звіту, з початку 2024 року через криптовалюти пройшло близько $7 млрд нелегальних коштів. Загалом, за весь час спостережень, обсяг таких коштів сягає майже $100 млрд. Найбільшим за обсягами нелегальних транзакцій став 2022 рік, коли оборот досяг $30 млрд. У 2023 році, завдяки активізації роботи регуляторів та правоохоронних органів, цей показник знизився до $22 млрд.
Chainalysis виділяє кілька головних методів, які використовуються злочинцями для відмивання грошей через криптовалюти:
У традиційній фіатній системі відмивання грошей це включає переведення коштів через численні банківські рахунки та фіктивні компанії. Варто згадати, що Національний банк України (НБУ) має намір запровадити обмеження на вихідні перекази з картки на картку (не більше 30 операцій на місяць та сума до 100 000 грн) для боротьби з тіньовими схемами.
Одним із популярних методів нашарування у криптовалюті є переведення коштів через численні проміжні гаманці – так звані "стрибки". Ця тактика призначена для приховування зв’язку між незаконними коштами на етапі початкового розміщення та їхньою остаточною інтеграцією.
З кожним роком кількість проміжних гаманців, які використовуються злочинцями, зростає, особливо на платформах з процедурою KYC (Know Your Customer). Це свідчить про те, що обізнаність про зобов’язання AML/KYC може спонукати до більшого використання проміжних гаманців для уникнення виявлення незаконної діяльності.
Після "стрибків" кошти часто зливаються в один або кілька гаманців-накопичувачів. Chainalysis рекомендує відстежувати саме ці гаманці для ефективного виявлення незаконної діяльності. Наприклад, у 2024 році сто гаманців-накопичувачів біткойнів, які здійснили транзакції за два кроки від біржі, отримали біткойнів на суму $968 мільйонів з понад 14 970 різних адрес.
Зважаючи на швидкі зміни цін на біткойн, злочинці перейшли на стейблкойни, насамперед на USDT. Більшість стейблкойнів, таких як USDT (Tether) та USDC (USD Coin), випускаються централізованими організаціями, які мають право контролювати та керувати їхніми смарт-контрактами. Ці емітенти можуть відстежувати транзакції на предмет підозрілої активності та заморожувати кошти у разі необхідності. Наприклад, Tether та Circle раніше заявляли, що заморожували адреси, пов'язані з незаконною діяльністю. Tether повідомляє, що вони заморозили приблизно 1,600 адрес, на яких зберігалися кошти на суму приблизно 1,500,000,000 USDT.
Детальніше ознайомитися з документом можна за посиланням.
Читайте також:
Читайте далі
До відома суб’єктів первинного фінансового моніторингу щодо порядку відображення інформації про учасника (ів) підозрілої фінансової діяльності – клієнта суб’єкта. Враховуючи
Цього тижня Робоча група з фінансових заходів взяла участь у Глобальному саміті з боротьби з шахрайством, організованому ІНТЕРПОЛОМ та Офісом
Законопроєкт передбачає, що низка державних органів зможе автоматично отримувати інформацію про рахунки українців із відповідного реєстр. Комітет Верховної Ради України
FinAP – RegTech-компанія, яка створює програмне забезпечення та цифрові рішення для управління ризиками та комплаєнсу.
Інформація про продукти:
Техпідтримка:
Навігація:
© 2015 – 2026 FinAP ® – всі права захищені
