Ідентифікація та верифікація

Ідентифікація та верифікація даних: для чого потрібна та що це таке?

Підтвердження особи гарантує, що за процесом стоїть реальна особа, і доводить, що вона є тим, за кого себе видає. Це запобігає виконанню процесів від імені інших людей без дозволу, створенню фальшивих ідентифікацій або вчиненню шахрайства.

Перевірка особи існує вже тисячі років, а один із найперших зареєстрованих «паспортів» був створений у 1414 році королем Генріхом V.

Зрозуміло, що з того часу документи зазнали значної еволюції. Те, що колись було окремими аркушами паперу, тепер є незамінним предметом, який часто містить електронні чіпи з усіма нашими необхідними даними.

Для більшості людей документом, який посвідчує особу, вони зазвичай мають при собі щодня, є водійські права, оскільки зазвичай вам потрібен лише паспорт, коли ви їдете за кордон. І не часто вас просять використати будь-яке з них, щоб довести, що ви є тим, за кого себе видаєте. Наприклад, ідентифікатор може знадобитися, коли:

  • Ви подорожуєте за кордон
  • Ви відкриваєте банківський рахунок
  • Ви починаєте нову роботу
  • Ви купуєте нерухомість
  • Ви подаєте заявку на отримання ліцензії або сертифікації

Цей список можна продовжувати ще довго, але реальність така, що окрім виїзду за кордон, усе, що в наведеному вище списку, тепер можна зробити онлайн (так, навіть вино). А для компаній перевірка особи потрібна для викликів на протилежній стороні, наприклад:

  • Знай свого клієнта (KYC) і відповідність вимогам щодо боротьби з відмиванням грошей (AML)
  • Запобігання шахрайству
  • Перевірка віку
  • Підтвердження особи
  • Онбординг користувача

Яким чином дозволено проводити верифікацію?

Верифікація – це процес підтвердження ідентичності людини або організації. Україна має свій законодавчий фреймворк для проведення верифікації, який регулює процедуру та умови її проведення.

Основними документами, які встановлюють правила верифікації в Україні, є Закон України “Про запобігання та протидію корупції” та постанова Національного банку України “Про затвердження Положення про застосування банками заходів ідентифікації клієнтів та моніторингу їх операцій”.

Для проведення верифікації в Україні, зазвичай потрібно мати паспорт або інший документ, що посвідчує особу. В залежності від цілей верифікації, можуть бути вимоги до додаткових документів та даних.

Верифікацію можуть проводити різні організації та установи в Україні, включаючи банки, компанії, що надають послуги електронної ідентифікації та інші організації.

Необхідною умовою для проведення верифікації є отримання згоди особи на обробку її персональних даних відповідно до Закону України “Про захист персональних даних”.

Окрім того, в Україні існують деякі сервіси та платформи для електронної верифікації, які дозволяють проводити процедуру онлайн. Вони часто використовують різні методи перевірки ідентичності, такі як біометричні дані, перевірку телефонного номеру або адреси електронної пошти.

Верифікація в Україні може проводитись в різних контекстах, таких як банківські операції, реєстрація компаній, ідентифікація в Інтернеті тощо. Нижче я наведу загальну інформацію про процеси верифікації у різних сферах.

Ідентифікація клієнтів банку

Для банківських операцій та переказів коштів, зазвичай, потрібно надати документи, що підтверджують Вашу особу, такі як паспорт або водійські права. Банк може також вимагати інші документи, наприклад, документи, що підтверджують Ваші доходи або місце роботи.

Для реєстрації компанії в Україні необхідно надати копії документів, що підтверджують особу засновників компанії, зокрема паспорти або ідентифікаційні коди. Також можуть знадобитись додаткові документи, залежно від форми власності компанії та її діяльності.

Щодо ідентифікації в Інтернеті, деякі сервіси можуть вимагати підтвердження Вашої особи за допомогою електронного підпису, мобільного банкінгу, пошти або соціальних мереж. Для цього зазвичай необхідно надати документи, що підтверджують Вашу особу, та пройти процедуру верифікації, яка може бути автоматичною або вимагати присутності людини, яка підтверджує Вашу особу.

Документи які використовують для ідентифікації або верифікації даних.

Документи, які можуть використовуватись для ідентифікації або верифікації даних, можуть варіюватись залежно від конкретної ситуації та вимог замовника.

Ідентифікація фізичної особи

Загальний перелік документів, які можуть використовуватись для ідентифікації фізичної особи:

  • Паспорт громадянина України – це основний документ, що підтверджує особу та громадянство.ID-картка громадянина України – це біометричний документ, який містить фото, дані особи та відбитки пальців.
  • Водійські права – це документ, який підтверджує право керувати автомобілем та містить особисті дані власника.
  • Посвідчення особи військовослужбовця – це документ, який виданий військовослужбовцям та містить особисті дані та ранг власника.
  • Свідоцтво про народження – це документ, який підтверджує дату та місце народження особи.
  • Посвідчення особи ветерана бойових дій – це документ, який виданий ветеранам війни та містить особисті дані та відомості про військову службу.
  • Посвідчення особи іноземця або особи без громадянства – це документ, який підтверджує особу та статус іноземця або особи без громадянства.
  • Довідка про зареєстроване місце проживання – це документ, який містить відомості про місце проживання особи.
  • Документи, які підтверджують доходи, такі як трудова книжка, декларація про доходи, договір про надання послуг тощо.

Ідентифікація публічної особи

На рахунок публічної особи ідентифікація в Україні може проводитись за допомогою декількох документів, залежно від конкретної ситуації та вимог замовника. Основним документом для ідентифікації публічної особи в Україні є паспорт громадянина України або ID-картка громадянина України.

Крім того, у випадках, коли ідентифікація пов’язана з діяльністю публічної особи (наприклад, при отриманні публічної послуги або виконанні державних функцій), можуть вимагатись додаткові документи, такі як посвідчення особи військовослужбовця, свідоцтво про народження, водійські права, посвідчення особи іноземця або особи без громадянства тощо.

Для ідентифікації публічної особи також можуть використовуватись її персональні дані, які зберігаються в базах даних державних органів або реєстрах, наприклад, номери ЄДРПОУ, РНОКПП, серії та номери документів, дати народження, ім’я та прізвище тощо.

27 Лютого, 2024

Громадяни України з тимчасово окупованих територій зможуть отримати документ, що буде посвідчувати особу та підтверджувати громадянство

26 Лютого, 2024

Оновлено перелік територій, на яких ведуться (велися) бойові дії або тимчасово окупованих рф

26 Лютого, 2024

Оновлено «сірий» список FATF: додано Кенію та Намібію до списку юрисдикцій, які підлягають посиленому моніторингу і виключено чотири країни

22 Лютого, 2024

НКЦПФР розширила список сумнівних інвестиційних проєктів

15 Лютого, 2024

Чи може банк самостійно визначити кінцевого бенефіціара клієнта та відмовити у фінансовій операції?

8 Лютого, 2024

Комісія інформує про оновлення списку сумнівних інвестиційних проєктів

7 Лютого, 2024

НБУ: фінансові установи повинні застосовувати ризик-орієнтований підхід під час роботи з PEP

1 Лютого, 2024

НБУ оновив порядок авторизації надавачів фінансових платіжних послуг

29 Січня, 2024

Дія.Підпис тепер доступний для юридичних осіб

Ідентифікація та верифікація даних: для чого потрібна та що це таке?

Підтвердження особи гарантує, що за процесом стоїть реальна особа, і доводить, що вона є тим, за кого себе видає. Це запобігає виконанню процесів від імені інших людей без дозволу, створенню фальшивих ідентифікацій або вчиненню шахрайства.

Перевірка особи існує вже тисячі років, а один із найперших зареєстрованих «паспортів» був створений у 1414 році королем Генріхом V.

Зрозуміло, що з того часу документи зазнали значної еволюції. Те, що колись було окремими аркушами паперу, тепер є незамінним предметом, який часто містить електронні чіпи з усіма нашими необхідними даними.

Для більшості людей документом, який посвідчує особу, вони зазвичай мають при собі щодня, є водійські права, оскільки зазвичай вам потрібен лише паспорт, коли ви їдете за кордон. І не часто вас просять використати будь-яке з них, щоб довести, що ви є тим, за кого себе видаєте. Наприклад, ідентифікатор може знадобитися, коли:

Цей список можна продовжувати ще довго, але реальність така, що окрім виїзду за кордон, усе, що в наведеному вище списку, тепер можна зробити онлайн (так, навіть вино). А для компаній перевірка особи потрібна для викликів на протилежній стороні, наприклад:

Яким чином дозволено проводити верифікацію?

Верифікація – це процес підтвердження ідентичності людини або організації. Україна має свій законодавчий фреймворк для проведення верифікації, який регулює процедуру та умови її проведення.

Основними документами, які встановлюють правила верифікації в Україні, є Закон України “Про запобігання та протидію корупції” та постанова Національного банку України “Про затвердження Положення про застосування банками заходів ідентифікації клієнтів та моніторингу їх операцій”.

Для проведення верифікації в Україні, зазвичай потрібно мати паспорт або інший документ, що посвідчує особу. В залежності від цілей верифікації, можуть бути вимоги до додаткових документів та даних.

Верифікацію можуть проводити різні організації та установи в Україні, включаючи банки, компанії, що надають послуги електронної ідентифікації та інші організації.

Необхідною умовою для проведення верифікації є отримання згоди особи на обробку її персональних даних відповідно до Закону України “Про захист персональних даних”.

Окрім того, в Україні існують деякі сервіси та платформи для електронної верифікації, які дозволяють проводити процедуру онлайн. Вони часто використовують різні методи перевірки ідентичності, такі як біометричні дані, перевірку телефонного номеру або адреси електронної пошти.

Верифікація в Україні може проводитись в різних контекстах, таких як банківські операції, реєстрація компаній, ідентифікація в Інтернеті тощо. Нижче я наведу загальну інформацію про процеси верифікації у різних сферах.

Ідентифікація клієнтів банку

Для банківських операцій та переказів коштів, зазвичай, потрібно надати документи, що підтверджують Вашу особу, такі як паспорт або водійські права. Банк може також вимагати інші документи, наприклад, документи, що підтверджують Ваші доходи або місце роботи.

Для реєстрації компанії в Україні необхідно надати копії документів, що підтверджують особу засновників компанії, зокрема паспорти або ідентифікаційні коди. Також можуть знадобитись додаткові документи, залежно від форми власності компанії та її діяльності.

Щодо ідентифікації в Інтернеті, деякі сервіси можуть вимагати підтвердження Вашої особи за допомогою електронного підпису, мобільного банкінгу, пошти або соціальних мереж. Для цього зазвичай необхідно надати документи, що підтверджують Вашу особу, та пройти процедуру верифікації, яка може бути автоматичною або вимагати присутності людини, яка підтверджує Вашу особу.

Документи які використовують для ідентифікації або верифікації даних.

Документи, які можуть використовуватись для ідентифікації або верифікації даних, можуть варіюватись залежно від конкретної ситуації та вимог замовника.

Ідентифікація фізичної особи

Загальний перелік документів, які можуть використовуватись для ідентифікації фізичної особи:

Ідентифікація публічної особи

На рахунок публічної особи ідентифікація в Україні може проводитись за допомогою декількох документів, залежно від конкретної ситуації та вимог замовника. Основним документом для ідентифікації публічної особи в Україні є паспорт громадянина України або ID-картка громадянина України.

Крім того, у випадках, коли ідентифікація пов’язана з діяльністю публічної особи (наприклад, при отриманні публічної послуги або виконанні державних функцій), можуть вимагатись додаткові документи, такі як посвідчення особи військовослужбовця, свідоцтво про народження, водійські права, посвідчення особи іноземця або особи без громадянства тощо.

Для ідентифікації публічної особи також можуть використовуватись її персональні дані, які зберігаються в базах даних державних органів або реєстрах, наприклад, номери ЄДРПОУ, РНОКПП, серії та номери документів, дати народження, ім’я та прізвище тощо.

Social media & sharing icons powered by UltimatelySocial