Бізнес, який веде фінансову діяльність, завжди має ризики, такі як відмивання грошей, фінансування тероризму, корупція та торгівля людьми. Тому деякі міжнародні організації, такі як FATF, або державні службовці створюють закони щодо боротьби з відмиванням коштів та фінансуванням тероризму. Підприємства зобов’язані дотримуватися цих законів. Організації, які не дотримуються цих законів, можуть сплатити великі штрафи. Більш детально про FATF можна дізнатись з рубрики FATF.
Компанії повинні мати можливість автоматично виявляти ризиковані та підозрілі дії. Рішення для моніторингу транзакцій забезпечують боротьбу з відмиванням грошей і фінансуванням тероризму для вашого бізнесу. У даній статті будуть обговорені п'ять причин, чому важливо мати програмне забезпечення для моніторингу процесів та як моніторинг транзакцій допомагає захистити бізнес від відмивання грошей.
Чому моніторинг транзакцій AML важливий?
1. Розширення кола фінансових операцій.
Швидке зростання фінансових операцій створило нові виклики для фінансових установ у сфері моніторингу та запобігання незаконній діяльності. Зараз, при збільшенні обсягу фінансових операцій, які здійснюються щодня, фінансовим установам може стати важко відстежувати кожну операцію та виявляти будь-які підозрілі дії. Мати програму відповідності AML стає ще важливішим у зв'язку з необхідністю більших зусиль для контролю електронних транзакцій. Інструменти моніторингу транзакцій AML дозволяють фінансовим установам ефективно контролювати всі транзакції, незалежно від їх обсягу та складності. Інструменти моніторингу транзакцій AML використовують передові алгоритми та технології, що дозволяє фінансовим установам ефективно ідентифікувати та позначати підозрілі транзакції, сприяючи запобіганню незаконній діяльності.
2. Необхідність дотримуватись правил.
Глобальна боротьба з відмиванням грошей та фінансуванням тероризму вимагає від компаній дотримуватися багатьох законів та правил, які були розроблені від минулого до сьогодення, і нові правила продовжують з’являтися з метою протидії цій глобальній проблемі. Уряди кожної країни також розробляють свої власні правила протидії відмиванню грошей та фінансуванню тероризму, такі як правила ПВК/ФТ.
Правила боротьби з відмиванням коштів постійно розвиваються, і фінансові установи повинні мати можливість швидко адаптуватися до цих змін, щоб підтримувати відповідність. Інструменти моніторингу транзакцій протидії відмиванню коштів надають фінансовим установам інформацію про зміни в нормативних актах у режимі реального часу та допомагають забезпечити відповідність усіх транзакцій. Ці інструменти також надають фінансовим установам необхідні інструменти та ресурси, щоб залишатися в курсі останніх нормативних актів і підтримувати надійну програму відповідності.
3. Розкриття фінансових злочинів.
Інструменти моніторингу транзакцій AML спеціально розроблені для виявлення та запобігання фінансовим злочинам, таким як відмивання грошей і фінансування тероризму. Ці інструменти використовують вдосконалені алгоритми та технології для аналізу даних транзакцій і виявлення підозрілих транзакцій. Використовуючи інструменти моніторингу транзакцій AML, фінансові установи можуть більш ефективно виявляти фінансові злочини та запобігати їх скоєнню.
4. Доступ до необхідної інформації.
Інструменти моніторингу транзакцій AML призначені для виявлення та запобігання фінансовим злочинам, таким як відмивання грошей і фінансування тероризму. Ці інструменти використовують передові алгоритми та технології для аналізу даних транзакцій і виявлення підозрілих транзакцій. Маючи доступ до цієї інформації, фінансові установи можуть приймати обґрунтовані рішення щодо транзакцій і гарантувати, що вони дотримуються правил боротьби з відмиванням коштів.
Крім того, система відстеження транзакцій AML має бути чіткою та зрозумілою для компаній. На цьому етапі компанії можуть значною мірою уникнути свого робочого навантаження завдяки команді з питань протидії відмиванню коштів, яка є експертом у створенні правильної аналітики та може заощадити час.
5. Уникнення ризиків і фінансових санкцій.
Безсумнівно, найбільш руйнівним фактором для компаній є те, що транзакції ПВК не контролюються належним чином. Використовуючи інструменти моніторингу транзакцій ПВК, фінансові установи можуть мінімізувати ризики, пов’язані з незаконною фінансовою діяльністю, та уникнути потенційних фінансових санкцій. Ці інструменти допомагають фінансовим установам підтримувати надійну програму відповідності та гарантувати, що вони виконують свої нормативні зобов’язання. У разі виявлення фінансового злочину інструменти моніторингу транзакцій ПВК можуть надати фінансовим установам необхідні докази та інформацію для підтримки правоохоронних заходів.
Як підсумок можна зауважити, що компанії повинні регулярно проводити оцінку ризиків відмивання грошей і фінансування тероризму.
Читайте також:
