Пресслужба Національного банку України підтвердила, що незважаючи на те, що регуляторне обмеження для переказів фізичних осіб «з карти на карту» перестало діяти з 1 квітня 2025 року, ліміти на перекази знову знизяться з 1 червня інформує видання PaySpace Magazine.
Це повʼязано з тим, що всі банки, які підписали Меморандум про забезпечення прозорості функціонування ринку платіжних послуг зобов’язались встановити ліміти (які також поширюються на перекази за реквізитами IBAN) на операції клієнтів без документально підтвердженого доходу. І саме Меморандум передбачає зміну такого ліміту з 1 червня 2025 року.
Для клієнтів «високого» рівня ризику буде діяти постійний ліміт в сумі до 50 000 гривень на місяць.
А для клієнтів «середнього» та «низького» рівня ризику — в сумі до 100 000 гривень на місяць.
Також в пресслужбі НБУ наголосили, що банки-підписанти не встановлюють ліміти на операції клієнтів з підтвердженими джерелами доходів (зокрема зарплатних клієнтів та інших клієнтів з підтвердженими доходами), а також волонтерів, ідентифікованих надавачем платіжних послуг згідно з вимогами постанови Правління НБУ від 24.02.2022 № 18. За наявності документально підтверджених доходів клієнта, що перевищують установлений на дату ліміт, банки здійснюють перекази в межах підтвердженого доходу.
Крім того, клієнт під час обслуговування має право звернутися до надавача платіжних послуг-учасника Меморандуму із запитом для підвищення встановленого ліміту з обов’язковим наданням документального підтвердження коштів.
Національний Банк продовжує вести моніторинг ситуації щодо переказів, та аналізувати якість та ефективність впровадження обмежень, що передбачає Меморандум.
«Вважаємо, що Меморандум — це правильна реакція учасників ринку на проблематику, яка виникла. Це позитивна ініціатива банківського сектору, спрямована на зменшення тіньового сектору економіки, а також протидію терористичній і диверсійній діяльності росії, що фінансується через використання «дропів». Вона має на меті унеможливлення використання карток та платіжної інфраструктури шахраями та іншими зловмисниками, і охоплює значно більші напрямки можливих зловживань інфраструктурою платіжних послуг, ніж регуляторні обмеження НБУ», — йдеться в повідомленні НБУ.
Читайте також:
- Підписано Меморандум про забезпечення прозорості функціонування ринку платіжних послуг
- НБУ планує створити реєстр «дропів» з обмеженим доступом до переказів
- НБУ встановив вимоги щодо опису схем виконання платіжних операцій
- Листи “щастя” від ДПС – 3 тисячі осіб отримали переказів на 162 млн грн без реєстрації ФОП
- Національний банк пом’якшує низку валютних обмежень для українських підприємств
