Асоціація українських банків провела 3 листопада 2025 року засідання Комітету з питань комплаєнсу та фінансового моніторингу (НБФУ), у якому взяли участь 33 представників провідних фінансових компаній. Зустріч відбулася у форматі професійної дискусії з предметними відповідями на актуальні питання. Асоціація виступила координатором напрацювань рішень, важливих для всієї індустрії.
Учасники обговорили організацію фінансового моніторингу в небанківських фінансових групах, розглянули питання впровадження єдиних внутрішніх нормативних документів (ВНД) та акцентували увагу на практичних аспектах обміну інформацією в межах груп відповідно до законодавства. Окремо приділили увагу консолідованому нагляду НБУ, ролі відповідальної особи групи, вимогам до системи корпоративного управління, управління ризиками та внутрішнього контролю. Обговорено й інструмент «покладання» та підходи до його безпечного застосування у взаємодії між учасниками групи.
Голова Комітету АУБ з питань комплаєнсу та фінансового моніторингу (НБФУ) Ірина Попова зазначила, що єдині ВНД мають не лише відтворювати норми, а й містити «чіткі порядки дій»: хто і в які строки що робить, як обмінюється даними та які контролі спрацьовують на рівні всієї групи. Вона підсумувала, що саме формалізація процедур і узгодженість підходів між учасниками групи мінімізують регуляторні ризики та підсилюють ефективність фінмоніторингу.
Учасники обговорили типові зауваження НБУ під час інспекцій: несвоєчасні оновлення ВНД, брак детальних «порядків», неповні відповіді на запити регулятора, розбіжності у статистичній звітності, формальний підхід до ризик-профілю клієнтів та компанії, а також недостатню автоматизацію моніторингу операцій. Акцентували увагу, що найбільші штрафи зазвичай спричиняє неякісна організація первинного фінмоніторингу — насамперед слабкий постійний моніторинг підозрілих операцій і відсутність дієвих індикаторів. Приділили увагу необхідності документувати сценарії, алгоритми перевірок та управлінську звітність для доказовості роботи системи.
Також розглянули питання практичної взаємодії з агрегаторами даних: обговорили ефективність сервісів перевірок, можливість оперативної технічної підтримки та важливість наявності резервних каналів доступу, що забезпечують безперервність роботи навіть у змінних умовах.
За підсумками зустрічі домовилися продовжити збір пропозицій від установ-учасників для наступних обговорень, поширити презентаційні матеріали серед членів Комітету та сфокусуватися на трьох пріоритетах:
- доведення ВНД до рівня детальних, життєздатних «порядків»;
- посилення автоматизації моніторингу і впровадження власних індикаторів підозрілих операцій;
- узгодження статистичної та управлінської звітності між підрозділами.
АУБ й надалі виступатиме майданчиком для професійної дискусії та координуватиме напрацювання рішень, що підвищують стійкість і прозорість небанківського фінансового сектору.
Читайте також:
- Держфінмоніторинг встановив рекорд за результатами роботи у жовтні
- Результати співпраці Мінцифри та PlayCity в боротьбі з нелегальними азартними іграми
- Викрили шахрайську мережу, яка крала дані з кредиток через фіктивні акаунти
- Пропонується встановити кримінальну відповідальність за передачу картки третім особам
