Така співпраця включає як обмін фінансово-аналітичною інформацією, так і проведення спільних фінансових розслідувань щодо схем легалізації брудних коштів. Особливу увагу Держфінмоніторинг приділяє аналізу підозрілих операцій, що проводяться через сучасні фінтех установи, які надають не тільки «класичні» банківські послуги, а й дають можливість дистанційного відкриття рахунків для подальшого їх використання при здійсненні термінових переказів коштів, їх конвертації, інвестування, проведення операцій з віртуальними активами тощо. Аналітики ДСФМ здійснюють перевірку фінансових потоків, зокрема ідентифікацію відправників і отримувачів коштів, вивчають характер транзакцій, їхню частоту, країни-учасниці та супутні ризики. У співпраці з фінансовими розвідками іноземних країн, у разі встановлення відповідних підозр, отримані розвіддані лягають в основу матеріалів для правоохоронних органів для подальшого кримінального розслідування та переслідування.
Вже маємо результати такої співпраці. Проаналізувавши інформацію від іноземних колег, наші аналітики встановили факти, які свідчать про ймовірну причетність громадянина України до шахрайських дій, повʼязаних із продажем товарів, яких не існує та відмивання отриманих коштів через криптоактиви. Аналіз виявив ознаки залучення підозрілих фінансових потоків, характерних для дій грошових мулів (механізмів відмивання коштів через сторонніх осіб), а також інформацію щодо шахрайських дій за кордоном та спрямуванням отриманих незаконним шляхом коштів на придбання криптоактивів, що може свідчити про участь у схемах легалізації злочинних доходів.
Ще один кейс пов'язаний із іншим громадянином України, якого підозрюють у шахрайстві, а саме у підробці одного із вебсайтів державної структури іноземної країни, отриманні несанкціонованого доступу до банківського рахунку громадянина цієї країни та здійснення перерахунку коштів на власний банківський рахунок. У результаті аналізу було встановлено, що громадянин України мав 5 банківських карток, емітованих однією із фінтех-установ за кордоном та використовував пристрої з ІР-адресами в Києві.
Такі кейси підтверджують важливість міжнародної координації зусиль. Держфінмоніторинг і надалі розширює партнерські звʼязки, удосконалює аналітичні інструменти та підвищує кваліфікацію співробітників, щоб ефективно реагувати на виклики сьогодення у сфері фінансової безпеки як в Україні, так і за її межами.
Читайте також:
