Кейсове звітування про підозрілі операції клієнтів

Кейсове звітування про підозрілі операції клієнтів

Презентація НБУ.
 

Банки перейшли до ризик-орієнтованого підходу та кейсового звітування про підозрілі операції клієнтів після уведення в дію нового закону про фінансовий моніторинг. Повідомляє НБУ на своїй сторінці в facebook.

Це означає, що фінустанови прискіпливіше перевірятимуть операції клієнтів із високим ризиком і менше уваги приділятимуть звичайним операціям.

Якщо в банку виникла підозра, що операція пов’язана з відмиванням коштів, фінансуванням тероризму чи розповсюдженням зброї масового знищення, він має негайно повідомити Держфінмоніторинг про свої підозри. Та додати до звіту свої обгрунтовні висновки та документи.

Представники Департаменту фінансового моніторингу Національного банку та Держфінмоніторингу на семінарі проаналізували кейсове звітування банків про підозрілі операції клієнтів.

Операції з обготівковування в Україні та коштами, отриманими внаслідок корупції, є найбільш ризиковими. Це оцінка європейських експертів MONEYVAL. Тому інформація про такі операції має якнайшвидше надаватися Держфінмоніторингу.

Банки мають розробити правила перевірки фінансових операцій, які б допомагали швидко виявляти підозрілі операції й діяльність.

Як банк має виявляти підозрілі операції?

Декілька обов’язкових складових формули:

  • розроблення показників для визначення підозрілих операцій чи діяльності;
  • автоматизація процесу виявлення підозрілих операцій;
  • здійснення банком постійного аналізу підозрілих операцій;
  • у разі підтвердження підозри складання висновку та інформування Держфінмоніторингу.

Банкам були представлені міжнародні стандарти та вимоги з цього питання, приклади інших країн та виявлені українськими банками "кейси" підозрілої діяльності клієнтів.

Департамент фінансового моніторингу Національного банку України підготував презентацію на тему “Кейсове звітування”.

(фото з сайту pixabay)

Social media & sharing icons powered by UltimatelySocial
Read previous post:
До санкційного списку ЄС додано дві особи та чотири організації які загрожують суверенітету України

Рада ЄС розширила список до загальної кількості 177 фізичних та 48 юридичних осіб.

Close