Голова податкового комітету ВРУ Данило Гетманцев про боротьбу з ухиленням від податків і корупцією
Голова парламентського комітету з питань фінансів, податкової та митної політики, народний депутат Данило Гетманцев у своєму інтерв'ю наголосив, що фінансовий моніторинг – це не тимчасова ініціатива і не репресивний механізм для переслідування окремих осіб. Це невід’ємна частина цивілізованої фінансової системи, без якої неможливо говорити про економічну безпеку країни.
Система фінансового моніторингу складається з двох основних видів:
Головна особливість обох видів – вони мають постійний характер. Це означає, що фінансовий моніторинг не буде скасований через певний проміжок часу, як і не можна стверджувати, що обмеження стануть жорсткішими чи м’якшими. Це динамічний процес, який адаптується до нових викликів та загроз.
Важливо розуміти, що фінансовий моніторинг спрямований не просто на боротьбу з "дропами" чи підозрілими переказами, а є частиною комплексної боротьби з фінансовими злочинами – від нелегальної торгівлі до фінансування тероризму.
Зокрема, в умовах війни такі заходи є критично необхідними. Втім, конкретні обмеження щодо переказів та транзакцій залежать від самих комерційних банків. Це їхнє право – встановлювати певні ліміти або скасовувати їх, виходячи з оцінки ризиків. Держава не диктує банкам конкретні правила, але підтримує їхню відповідальну позицію у боротьбі з нелегальними фінансовими потоками.
Фінансовий моніторинг варто розуміти не як покаранням, а як право банку запросити пояснення щодо джерела коштів. Наприклад, якщо на пенсійну картку надходять суми, що значно перевищують розмір пенсії, банк має право з'ясувати, звідки ці кошти. Це не означає, що клієнта автоматично підозрюють у злочині. Людина може надати документи, які підтвердять законність походження коштів, і якщо банк отримує відповідне пояснення, перевірка завершується без застосування додаткових заходів до клієнта. Проте, якщо в майбутньому виникнуть нові підозрілі транзакції, перевірка може бути повторена.
Фінансовий моніторинг є стандартною практикою не лише в Україні, але й в інших країнах. Громадяни України, які відкривають рахунки в європейських банках, стикаються з аналогічними процедурами. Якщо ми прагнемо стати частиною європейської цивілізації, ці правила мають бути сприйняті як невід'ємна частина сучасної фінансової системи.
Фінансовий моніторинг – це не обмеження, а гарантія прозорості та безпеки для всіх учасників фінансового ринку. І він залишатиметься з нами стільки, скільки існуватиме цивілізована банківська система.
Читайте також:
Читайте далі
Ганна Горбенко – голова Комітету Асоціації українських банків з питань комплаєнсу та фінансового моніторингу, незалежний радник-експерт з питань фінансового моніторингу
Під час оформлення договору купівлі-продажу нерухомості чи проведення інших майнових операцій нотаріус може попросити пояснити, звідки отримані кошти, та надати
Держфінмоніторинг виявив три схеми підозрілих фінансових операцій, пов’язані з легалізацією коштів невідомого походження через нерухомість, обходом міжнародних санкцій на користь
FinAP – RegTech-компанія, яка створює програмне забезпечення та цифрові рішення для управління ризиками та комплаєнсу.
Інформація про продукти:
Техпідтримка:
Навігація:
Юридична інформація:
© 2015 – 2026 FinAP ® – всі права захищені
