Аналіз та рекомендації FATF щодо впровадження заходів ПВК/ФТ до VA та VASP
FATF опублікувала вп’яте звіт щодо дотримання юрисдикціями Рекомендації 15 FATF та Пояснювальної примітки до неї (R.15/INR.15).
Рекомендацію 15 було оновлено у 2019 році для застосування заходів протидії відмиванню коштів та фінансуванню тероризму (ПВК/ФТ) до віртуальних активів (VA) і постачальників послуг віртуальних активів (VASP).
У звіті також міститься інформація про нові ризики та розвиток ринку, пов’язаний з використанням VA для відмивання грошей, фінансування тероризму та фінансування розповсюдження зброї масового знищення.
У звіті FATF зазначено, що хоча деякі юрисдикції досягли прогресу у впровадженні регулювання ПВК/ФТ, глобальне впровадження все ще відстає. Є кілька урядів, які ще не вжили жодних значних кроків для регулювання сектора, і цим країнам необхідно якнайшвидше визначити пріоритетність повного впровадження Стандартів.
Згідно зі 130 звітами FATF про взаємну оцінку та подальші дії з моменту прийняття переглянутого R.15/INR.15 у 2019 році, 75% юрисдикцій лише частково або не відповідають вимогам FATF, що є ідентичним вимогам квітня 2023 року - 75% юрисдикцій, які частково відповідають або не відповідають вимогам.
Якщо зосередитися на країнах із матеріально важливими секторами VA (які були включені в roadmap analysis , опублікований у березні 2024 року), то картина є кращою, оскільки більшість із них має основні заходи. Тим не менш, незважаючи на прогрес, досягнутий окремими країнами, попереду ще багато роботи для завершення глобальної системи регулювання ПВК/ФТ для сектору віртуальних активів, і FATF продовжуватиме надавати пріоритет усунення цих прогалин.
Юрисдикції продовжують боротися з виконанням фундаментальних вимог R.15, зокрема проведенням оцінки ризиків і проведенням наглядових перевірок. Проте результати опитування 2024 року дійсно визначають деякі сфери прогресу з 2023 року, наприклад, кількість юрисдикцій, які зареєстрували або ліцензували постачальників послуг віртуальних активів на практиці.
Юрисдикції не досягли достатнього прогресу у впровадженні «Travel Rule», яке є ключовим заходом ПВК/ФТ. Майже третина респондентів опитування, включно з тими, хто оцінив VA/VASP як високий ризик, ще не прийняли відповідне законодавство. Навіть серед юрисдикцій, які все ж таки прийняли відповідне законодавство про імплементацію цих правил, нагляд і правозастосування залишаються низькими.
Повільний прогрес у регулюванні сектору VA викликає серйозне занепокоєння, оскільки VA продовжують використовуватися для підтримки розповсюдження зброї масового знищення, зокрема КНДР, а також шахраями, терористичними групами та іншими незаконними суб’єктами.
Тим не менш, у звіті FATF визнаються позитивні зміни в секторі VA, про які повідомляє приватний сектор, наприклад збільшення обсягу транзакцій VA за допомогою інструментів відповідності правилам подорожей, а також у VASP, які враховують зобов’язання щодо правил подорожей у своїй діяльності. У звіті підкреслюється, що всі гравці повинні мати відповідні заходи щодо виявлення ризиків і пом’якшення, а також продовжувати працювати над інструментами відповідності правилам, які повністю відповідають вимогам.
Хоча угоди DeFi все ще становлять відносно низький відсоток загальної активності VA, у звіті зазначається необхідність моніторингу таких угод на предмет ризиків незаконного фінансування. У звіті також визнається збільшення впровадження та використання стейблкойнів, у тому числі для незаконної діяльності. Тому FATF продовжить моніторинг ризиків незаконного фінансування та розвитку подій у цьому секторі.
FATF закликає всі юрисдикції швидко запровадити стандарти FATF щодо VA та VASP, включаючи «Travel Rule» FATF. Згідно з roadmap analysis щодо вдосконалення реалізації R.15 і для урахування висновків цього звіту, FATF продовжуватиме:
Ознайомитись зі звітом на мові оригіналу можна за посиланням.
Читайте також:
Читайте далі
FATF проаналізувала стан впровадження Рекомендації 15, визначила ключові прогалини у регулюванні сектору віртуальних активів та окреслила нові ризики і пріоритети для державного та приватного секторів
Боротьба зі схемами ухилення від сплати податків, зокрема так званими «скрутками», «зустрічними потоками» та конвертаційними центрами, залишається одним із ключових
FATF проаналізувала стан впровадження Рекомендації 15, визначила ключові прогалини у регулюванні сектору віртуальних активів та окреслила нові ризики і пріоритети для державного та приватного секторів
FinAP – RegTech-компанія, яка створює програмне забезпечення та цифрові рішення для управління ризиками та комплаєнсу.
Інформація про продукти:
Техпідтримка:
Навігація:
Юридична інформація:
© 2015 – 2026 FinAP ® – всі права захищені
