Національний банк готує нове Положення про посилення порядку нагляду за небанківськими фінансовими групами

Національний банк пропонує до громадського обговорення проєкт Положення про порядок нагляду на консолідованій основі за небанківськими фінансовими групами (далі – Положення). 

Положення розроблено відповідно до вимог Законів України “Про Національний банк України” і “Про фінансові послуги та фінансові компанії”. Вимоги Положення поширюються на контролерів та учасників небанківських фінансових груп, а також на осіб, які мають намір стати контролерами таких груп.

У Положенні, зокрема, визначено:

• порядок ідентифікації, визнання та припинення визнання Національним банком небанківської фінансової групи;
• вимоги до відповідальної особи групи та порядок її погодження Національним банком;
• вимоги до структури власності групи та систем корпоративного управління, внутрішнього контролю і управління ризиками;
• вимоги щодо дотримання пруденційних вимог, складання та подання звітності і необхідної інформації Національному банку для здійснення нагляду;
• уточнений склад та оновлені форми консолідованої та субконсолідованої звітності групи тощо.

Згідно з Положенням Національний банк має право вимагати від піднаглядних фінансових установ, учасників груп, відповідальних осіб та контролерів надання інформації для підтвердження або спростування інформації про існування групи, отриманої в межах нагляду, та вживати заходів для ідентифікації груп.

Для виконання своїх повноважень Національний банк, зокрема, звертається за потреби до Національної комісії з цінних паперів та фондового ринку, органів державної влади та місцевого самоврядування, інших юридичних і фізичних осіб, іноземних органів нагляду.

За порушення вимог Положення Національний банк має право застосувати до групи та її учасників, а також відповідальних осіб заходи впливу відповідно до чинного законодавства. 

Положення набере чинності з 01 січня 2024 року, водночас для учасників ринку буде передбачено піврічний перехідний період для приведення своєї діяльності у відповідність до нових вимог до 01 липня 2024 року. 

Із набранням чинності Положенням втратить чинність постанова Правління Національного банку України від 02 грудня 2021 року № 128 “Про затвердження Положення про порядок нагляду на консолідованій основі за небанківськими фінансовими групами”. 

Водночас процедури ідентифікації, визнання та припинення визнання груп, розпочаті до набрання чинності Положенням, будуть завершуватися з дотриманням вимог нормативно-правових актів Національного банку, які діяли на дату початку таких процедур.

Ознайомитися з матеріалами для обговорення можна за посиланнями:

• проєкт постанови Правління Національного банку України “Про затвердження Положення про порядок нагляду на консолідованій основі за небанківськими фінансовими групами”;
• аналіз регуляторного впливу проєкту постанови.

Читайте також:

• Затверджено нове положення про інспекційні перевірки небанківських фінустанов
• Роз’яснення та рекомендації Нацбанку щодо ідентифікації та верифікації клієнтів  
• Заходи впливу Національного банку у жовтні місяці до фінансових установ
• НБУ: Урегульовано окремі питання здійснення фінансовими установами фінансового моніторингу стосовно РЕРs