Група з розробки фінансових заходів боротьби з відмиванням грошей (FATF) опублікувала новий матеріал, спрямований на підвищення обізнаності щодо ключових тенденцій і типологій, за яких соціальні мережі, додатки для обміну миттєвими повідомленнями та стрімінгові платформи (SMSP) використовуються для фінансування терористичної діяльності.
Протягом останнього десятиліття SMSP значно еволюціонували від інструментів комунікації до складних цифрових систем, множачи канали взаємодії, охоплюючи глобальну аудиторію та забезпечуючи інтегровані платіжні системи, віртуальні активи (ВА), монетизацію творців та транскордонні фінансові послуги.
Спираючись на Комплексне оновлення FATF щодо ризиків фінансування тероризму за 2025 рік , у документі « Виявлення та припинення діяльності з фінансування тероризму через соціальні мережі, додатки для обміну миттєвими повідомленнями та стрімінгові платформи (SMSP) » висвітлено, як терористи зловживають цими технологіями не лише для пропагандистських цілей або збору коштів, але й для запуску шахрайських гуманітарних або благодійних краудфандингових кампаній, використання функцій креаторської економіки, таких як прямі трансляції та чайові, збору коштів для VA з використанням обертових гаманців та QR-кодів, використання закодованої мови та ефемерного контенту для уникнення виявлення, а також використання комерційних структур для приховування діяльності з фінансування тероризму в Інтернеті, серед іншого.
З огляду на дедалі складніший характер схем фінансування тероризму, широкий спектр використовуваних цифрових платформ та різноманітні платіжні функції, які вони пропонують через свої інтерфейси або сторонніх постачальників, такі як контент на основі штучного інтелекту, зашифрований зв’язок, децентралізовані фінанси (DeFi), віртуальні активи (VA) та вбудовані платіжні інструменти, публікація також надає країнам рекомендації щодо виявлення та припинення цієї діяльності, зокрема шляхом посилення співпраці між державним та приватним секторами, включаючи формальний фінансовий сектор та технологічну галузь.
У своїй роботі FATF виявила, що менше 30% юрисдикцій, що подають звіти, враховують ризики фінансування тероризму через SMSP у своїх національних оцінках ризиків, тому вкрай важливо активізувати глобальні зусилля для виявлення та протидії цій загрозі, що постійно змінюється.
Президент FATF Еліза де Анда Мадрасо заявила: «Фінансування тероризму стало цифровим, а разом з ним і здатність охопити мільярди людей і посилити вплив атак ще ніколи не була такою великою. Жодна окрема юрисдикція чи орган влади не можуть самостійно впоратися з цією загрозою, тому нам потрібно тісно співпрацювати, щоб запобігти зловживанню злочинцями цими платформами для заподіяння шкоди в усьому світі. Я вітаю конструктивну співпрацю, яку ми досі мали з технологічними компаніями та компаніями соціальних мереж у боротьбі з цією загрозою, і сподіваюся на її продовження заради безпеки людей у всьому світі».
FATF співпрацювала з великими технологічними компаніями та спеціалізованими аналітичними центрами, щоб краще зрозуміти ці вразливості та розробити рекомендації, які допоможуть країнам боротися зі зловживаннями.
Ключові заходи щодо боротьби з неправомірним використанням SMSP включають:
- Посилення структурованого діалогу між органами державної влади та приватним сектором.
- Забезпечення ефективного обміну інформацією та поглиблення державно-приватного партнерства.
- Уточнення сфери застосування регуляторного регулювання.
- Поглиблення розуміння ризиків.
- Посилення міжвідомчої координації.
- Пов’язування фінансової та цифрової розвідки.
- Розвиток операційної спроможності.
- Розробка цільових показників.
- Поглиблення розуміння функцій монетизації.
Хоча SMSP (Провайдери послуг з управління активами) наразі не належать до одного з секторів, на які згідно зі Стандартами FATF вимагають виконання зобов’язань щодо боротьби з відмиванням коштів/фінансуванням тероризму, їх поступова еволюція з метою інтеграції або забезпечення доступу до низки фінансових послуг означає, що певна діяльність, що здійснюється через SMSP або за сприяння яких вони можуть підпадати під сферу діяльності секторів, що вже регулюються Стандартами FATF.
Читайте також:
- FATF посилює стандарти та захищає гуманітарні операції від санкційних обмежень
- Результати пленарного засідання FATF: нові рішення щодо «сірого» та «чорного» списків, криптоактивів і глобальної боротьби з фінансовими злочинами
- FATF: Консолідовані оціночні рейтинги країн
- PEP-статус не формальність, а ризик-орієнтований підхід: позиція АПУ
