Асоціація правників України (АПУ) оприлюднила свою позицію щодо статусу політично значущих осіб (PEP) в Україні на тлі публічного обговорення цього питання.
У своєму документі АПУ підкреслила значення ефективної системи фінансового моніторингу як невід’ємного елемента протидії відмиванню коштів та виконання міжнародних зобов’язань України, зокрема відповідно до стандартів FATF і в межах євроінтеграційного курсу. Водночас Асоціація наголосила на потребі коректного та пропорційного застосування відповідних інструментів.
В АПУ зауважили, що відновлення у 2023 році безстрокового статусу PEP було зумовлене необхідністю виконання міжнародних зобов’язань України. Разом із тим європейське законодавство, зокрема Директива (ЄС) 2015/849, встановлює, що посилені заходи фінансового моніторингу після завершення виконання публічних функцій застосовуються лише протягом визначеного періоду — щонайменше 12 місяців — після чого передбачається перехід до індивідуальної оцінки ризиків.
Як зазначається, подібний ризик-орієнтований підхід закріплений і в українському законодавстві. Відповідно до Закону України №361-IX, після спливу 12 місяців посилені заходи мають застосовуватися виключно за наявності ризиків, а за їх відсутності — припинятися.
Водночас АПУ констатувала розрив між законодавчим регулюванням і практикою його застосування. На практиці статус PEP нерідко сприймається як автоматичний індикатор постійно високого ризику, що призводить до безстрокового застосування посилених заходів, відмов у наданні фінансових послуг та надмірних вимог до клієнтів незалежно від часу після припинення ними публічних функцій.
У результаті, як зазначає Асоціація, ризик-орієнтований підхід підміняється формальним, що суперечить як національному законодавству, так і міжнародним зобов’язанням України, зокрема домовленостям із Міжнародним валютним фондом щодо застосування принципу пропорційності.
У своїй позиції АПУ закликає:
- забезпечити належне застосування законодавства щодо припинення посилених заходів після 12 місяців за відсутності ризиків;
- уніфікувати практику фінансових установ;
- гарантувати реальне впровадження ризик-орієнтованого підходу;
- дотримуватися принципів правової визначеності та пропорційності.
АПУ також висловила готовність долучитися до професійного обговорення та напрацювання рішень для вдосконалення практики застосування законодавства у цій сфері.
З текстом позиції можна ознайомитися
Нагадаємо, що в сервісі сервісі CheckLists FinAP можливо здійснити перевірку особи на PEP в таких інформаційних реєстрах:
«Національні публічні діячі» які виконують або виконували в Україні визначні публічні функції з 1991 року
- близькі особи до публічних осіб
- фізичні особи пов`язані по КБВ
- юридичні особи пов’язані з РЕР
«Міжнародні публічні діячі»
- діячі, які виконують публічні функції в міжнародних та міждержавних організаціях
- члени міжнародних парламентських асамблей
- судді міжнародних судів
«Іноземні публічні діячі»
- особи які виконують або виконували визначні публічні функції в іноземних країнах
Читайте також:
