Шахрайські угруповання – це мережеві, індустріалізовані та транснаціональні злочинні інфраструктури, які можуть функціонувати через великі фізичні угруповання, менші або децентралізовані осередки та спеціалізованих постачальників послуг, пов’язаних через спільних контролерів, фінансову інфраструктуру та операційні залежності.
У звіті FATF « Боротьба з наскрізними незаконними фінансовими потоками, пов’язаними з шахрайськими схемами», шахрайські схеми розглянуто крізь призму фінансових потоків, відстежуючи, як злочинні доходи генеруються, переміщуються, відмиваються та реінвестуються.
Інфографіка нижче досліджує повний фінансовий цикл шахрайських схем, від отримання доходів до їх переміщення, відмивання та реінвестування, а також висвітлює інфраструктуру, яка забезпечує функціонування шахрайських схем, а також оперативні втручання для запобігання, виявлення, розслідування, припинення та повернення злочинних доходів.
Принципи FATF щодо боротьби з незаконними фінансовими потоками, пов’язаними з шахрайськими схемами
Принципи FATF спрямовані на забезпечення того, щоб ефективні заходи реагування були спрямовані на ширшу кримінальну екосистему та фінансові потоки, які її підтримують, а не на окремі місця, транзакції чи учасників окремо. Впровадження має бути засноване на ризиках, відображати вразливість та роль кожної юрисдикції в екосистемі шахрайства, а також підтримуватися стійкою політичною рішучістю, чітким лідерством та підзвітністю.
Ознайомтеся з інфографікою нижче, щоб дізнатися більше про життєвий цикл шахрайської схеми, фінансові потоки, які її підтримують, та можливості для зриву цих злочинних мереж.
Що дозволяє шахрайським мережам з комплексним підходом функціонувати та розширюватися?
Шахрайські структури спираються на поєднання кримінальної інфраструктури, фінансових послуг та сприятливих умов ведення бізнесу. Вони використовують комунікаційні мережі, онлайн-рекламу, шахрайські платформи, сервіси з відмивання грошей, корпоративні структури та фінансові рахунки для вербування працівників, виявлення жертв та переміщення коштів.
Їхнє зростання часто зумовлене ширшими факторами, такими як корупція, слабкий нагляд, обмежені економічні можливості, прогалини в регуляторних органах та зловживання правовими та фінансовими структурами. Разом ці умови дозволяють шахрайським мережам створювати операції, приховувати свою діяльність та розширюватися за кордон.
Життєвий цикл шахрайської сполуки триває
Шахрайські мережі функціонують як злочинний бізнес. Мережі створюють операційні майданчики та фінансову інфраструктуру, вербують працівників та виявляють жертв онлайн. Після того, як жертви надсилають кошти, гроші збираються через банківські рахунки, цифрові гаманці та мережі грошових мулів, перш ніж переміщуватися через численні транзакції та юрисдикції, щоб приховати їхнє походження. Потім злочинці готівкою виводять виручені кошти або інвестують їх в активи та бізнес, а частину прибутку часто реінвестують для підтримки та розширення майбутніх шахрайських операцій.
Як зірвати шахрайську мережу
Шахрайські схеми залежать від складної мережі послуг, інфраструктури та посередників для вербування працівників, визначення жертв, переміщення коштів та відмивання злочинних доходів. Ці залежності охоплюють увесь життєвий цикл шахрайства, від телекомунікацій та онлайн-платформ до «грошових мулів», корпоративних структур, фінансових послуг та професійних посередників.
Не всі залежності однаково важливі. Деякі важко замінити, і вони можуть являти собою дорогоцінні точки зриву для органів влади та партнерів приватного сектору. Виявлення та зосередження на цих критичних залежностях може збільшити вартість, складність та ризик функціонування шахрайських комплексів, одночасно перешкоджаючи руху незаконних коштів.
Читайте також:
- FATF посилює контроль за ринком віртуальних активів: запроваджується цільовий перегляд і прискорене оцінювання країн
- FATF оновила переліки ризикових юрисдикцій: чотири країни виключено із «сірого списку»
- Україна приєдналася до міжнародної угоди про обмін інформацією щодо доходів через цифрові платформи: як зміниться оподаткування
- APA: як великий бізнес може заздалегідь узгодити правила ціноутворення
