Кабінет Міністрів зареєстрував у Верховній Раді законопроєкт №16051, який, зокрема, передбачає зміни до правил фінансового моніторингу щодо колишніх політично значущих осіб (PEP).
Про це повідомила народна депутатка Ольга Василевська-Смаглюк.
За її словами, нові положення мають виправити норму, яка раніше була включена до законопроєкту №15111-д щодо оподаткування доходів від цифрових платформ. Саме через положення про фінмоніторинг PEP президент не підписав попередню редакцію документа.
Що змінюється
Уряд пропонує встановити, що посилений фінансовий моніторинг колишньої політично значущої особи має тривати щонайменше 12 місяців після припинення виконання нею відповідних функцій.
Водночас після завершення цього періоду контроль не припинятиметься автоматично. Банк має провести індивідуальну оцінку ризиків.
Якщо ризики, пов’язані зі статусом PEP, залишаються, посилений фінансовий моніторинг продовжуватиметься до моменту, коли банк встановить відсутність таких ризиків. Повторну оцінку пропонується проводити не рідше одного разу на рік.
Аналогічний підхід передбачений для членів сім’ї та пов’язаних із колишнім PEP осіб.
Чому виникла потреба у змінах
Попередня редакція передбачала інший механізм. Після завершення 12 місяців банк міг продовжувати застосовувати посилені заходи лише за умови наявності обґрунтованого та документально підтвердженого високого або неприйнятно високого ризику.
Василевська-Смаглюк зазначила, що така норма фактично послаблювала фінансовий контроль за колишніми PEP. За її словами, це викликало занепокоєння з боку міжнародних партнерів України, зокрема представників Європейського Союзу та Європейської комісії.
Нова пропозиція повертає іншу логіку: 12 місяців є мінімальним строком посиленого моніторингу, але не автоматичною датою його припинення.
Відмова в обслуговуванні не має ґрунтуватися лише на статусі PEP
Законопроєкт також передбачає важливе обмеження для банків.
Сам факт того, що людина раніше мала статус політично значущої особи, після завершення 12-місячного періоду не може бути самостійною підставою для відмови в обслуговуванні.
Якщо ж банк відмовляє клієнту у встановленні або продовженні ділових відносин, клієнт матиме окреме право вимагати перегляду такого рішення.
Таким чином, запропонований урядом підхід передбачає не автоматичне припинення посиленого фінмоніторингу після року, а його подальше застосування залежно від фактичного рівня ризику конкретної особи.
Перевірте особу на статус PEP
У сервісі CheckLists FinAP доступна перевірка національних, іноземних та міжнародних публічних діячів (PEP), а також пов’язаних осіб і компаній.
Система допомагає швидко виявляти PEP-статус, родинні та ділові зв’язки, що є важливою складовою процедур фінансового моніторингу.
Перейти до CheckLists FinAP →
