Єдині вимоги до фінансових установ Європейського Союзу охоплюватимуть перевірку громадянства клієнтів, виявлення осіб у санкційних списках і встановлення користувачів віртуальних банківських рахунків.
Європейський орган із протидії відмиванню коштів (AMLA) оприлюднив фінальний проєкт технічних стандартів і передав його Європейській комісії для ухвалення. Документ передбачає уніфікацію процедур перевірки клієнтів банків та інших фінансових установ у всіх 27 країнах ЄС. Про це повідомили народні депутати України.
Перевірка громадянства клієнтів
Фінансові установи мають з’ясовувати, чи має клієнт кілька громадянств, фіксувати всі задекларовані громадянства та перевіряти щонайменше одне з них.
Вимоги стосуватимуться, зокрема, українців, які користуються послугами банків у країнах ЄС. Вони також можуть вплинути на процедури фінансового моніторингу в українських банках, що входять до європейських банківських груп.
Уніфікація перевірок за санкційними списками
Проєкт технічних стандартів деталізує порядок перевірки клієнтів на наявність у санкційних списках. Зокрема, передбачено:
- перевірку імен мовою оригіналу та/або в латинській транслітерації;
- врахування псевдонімів і адрес криптогаманців;
- повторну перевірку після оновлення санкційних списків або зміни даних клієнта.
Для українських клієнтів це може мати значення під час перевірки імен кирилицею. Водночас, за словами народної депутатки Ольги Василевської-Смаглюк, проєкт не встановлює обов’язкової вимоги використовувати обидва алфавіти в кожному випадку перевірки.
Контроль віртуальних банківських рахунків
Окремі положення стосуються віртуальних IBAN — номерів, які дають змогу ідентифікувати платежі та прив’язані до основного банківського рахунку.
Фінансові установи мають встановлювати, хто користується таким номером, і визначати рахунок, до якого він прив’язаний. Це сприятиме прозорішому відстеженню руху коштів і встановленню зв’язків між клієнтами та рахунками.
Коли застосовуватимуть нові вимоги
Нові правила планують застосовувати через шість місяців після набрання ними чинності. Дані клієнтів, які вже обслуговуються у фінансових установах, оновлюватимуть поступово з урахуванням рівня ризику.
Уніфікація процедур має забезпечити послідовніший підхід до перевірки клієнтів у країнах ЄС і посилити заходи з протидії відмиванню коштів та фінансуванню тероризму.
Читайте також:
