Оновлено порядок визначення пов’язаних осіб для кредитних спілок

Зміни затверджено постановою Правління НБУ від 11 січня 2024 року № 5

Національний банк України постановою Правління НБУ від 11 січня 2024 року № 5 врегулював порядок визначення пов’язаних із кредитною спілкою осіб та встановив ознаки, на підставі яких особу можна визначити пов’язаною.

Положення про визначення пов’язаних із кредитною спілкою осіб (далі – Положення) розроблене відповідно до Закону України “Про кредитні спілки”. Зазначений закон зобов’язує кредитні спілки визначати пов’язаних осіб та надає право НБУ визначати осіб пов’язаними зі спілкою під час здійснення нагляду. 

Згідно з Положенням кредитна спілка зобов’язана з’ясовувати пов’язаність особи до встановлення договірних відносин, проведення операцій з урахуванням характеру взаємовідносин, наявності інших зв’язків із кредитною спілкою чи ознак, установлених Положенням.

Водночас внутрішні нормативні документи кредитної спілки мають забезпечувати цілісність та повноту процесу ідентифікації пов’язаних осіб і контролю за операціями з ними.

Положення затверджене постановою від 11 січня 2024 року № 5 та набирає чинності з 13 січня. Водночас для виконання його вимог кредитними спілками передбачено перехідний період до 01 липня 2024 року. До цієї дати кредитні спілки мають подати до Національного банку актуальний перелік пов’язаних осіб за встановленою формою.

Читайте також:

• Заходи впливу Національного банку в грудні місяці до фінансових установ
• Національний банк України завершує оновлення нормативно-правової бази відповідно до нових Законів України «Про фінансові послуги та фінансові компанії», «Про страхування» і «Про кредитні спілки»
• Регулювання щодо кредитних спілок оновлено: модельний статут та особливості функціонування об’єднань КС
• Оновлено порядок авторизації та нагляду за небанківськими фінансовими групами