Оновлено порядок авторизації та нагляду за небанківськими фінансовими групами

Зміни вступили в силу 1 січня 2024 року згідно постанов Правління Національного банку України №199, №200, №202

Національний банк оновив порядок авторизації надавачів фінансових послуг та  здійснення нагляду на консолідованій основі за небанківськими фінансовими групами. Відповідні положення розроблені з метою імплементації вимог Законів України "Про фінансові послуги та фінансові компанії", "Про страхування" та "Про кредитні спілки".

Положення про авторизацію надавачів фінансових послуг та умови здійснення ними діяльності з надання фінансових послуг (затверджене постановою Правління НБУ від 29 грудня №199) стосується всіх надавачів, крім банків та операторів платіжного ринку.

Положення врегульовує, зокрема:

• порядок видачі або зміни обсягу / типу ліцензії на вид діяльності;
• процедуру погодження / повідомлення про набуття або збільшення істотної участі;
• вимоги до ділової репутації та порядок її оцінки;
• вимоги до фінансового стану юридичних осіб і майнового стану фізичних осіб;
• порядок припинення діяльності з надання фінансових послуг.

Положення про порядок нагляду на консолідованій основі за небанківськими фінансовими групами (затверджене постановою Правління НБУ від 29 грудня №202) поширюються на контролерів та учасників небанківських фінансових груп, а також на осіб, які мають намір стати контролерами таких груп, надавачів небанківських фінансових послуг (крім кредитних спілок).

Положення визначає:

• порядок ідентифікації, визнання та припинення визнання Національним банком небанківської фінансової групи;
• вимоги до відповідальної особи групи та порядок її погодження Національним банком;
• вимоги до структури власності групи та систем корпоративного управління, внутрішнього контролю, включаючи управління ризиками;
• вимоги щодо дотримання пруденційних вимог, складання та подання звітності і необхідної інформації Національному банку для здійснення консолідованого нагляду.

Положенням про загальні вимоги до документів і порядок їх подання до Національного банку України в межах окремих процедур (затверджене постановою Правління НБУ від 29 грудня №200) уніфіковано загальні вимоги до документів, що подаються до Національного банку для здійснення процедур:

• ліцензування, реєстрації, авторизації учасників ринку фінансових послуг та учасників платіжного ринку (крім платіжних систем, учасників платіжних систем, технологічних операторів платіжних послуг та комерційних агентів надавачів фінансових платіжних послуг);
• добровільного виходу страховика, кредитної спілки з ринку;
• ідентифікації, визнання небанківських фінансових груп.

Вищезазначені вимоги набирають чинності з 01 січня 2024 року. Водночас для надавачів фінансових послуг та небанківських фінансових груп, державне регулювання і нагляд за діяльністю яких здійснює Національний банк,  визначено перехідний період до 01 липня 2024 року для приведення своєї діяльності у відповідність до цих вимог. 

Читайте також:

• Затверджено плани інспекційних перевірок банків, небанківських фінустанов та надавачів платіжних послуг на 2024 рік
• Оновлено правила застосування заходів впливу на ринках небанківських фінансових послуг та здійснення тимчасової адміністрації
• Положення про організацію та проведення інспекційних перевірок на ринках небанківських фінансових послуг оновлено
• НБУ: оновлено порядок безвиїзного нагляду за учасниками ринку небанківських фінансових послуг