Група з розробки фінансових заходів боротьби з відмиванням грошей (FATF) звертає увагу країн на те, як виявляти зловживання у сфері ігор та азартних розваг. Зокрема, йдеться про випадки, коли злочинці використовують платформи для азартних ігор лише для переміщення коштів, фактично не граючи, здійснюють численні невеликі транзакції («смурфінг»), щоб уникнути виявлення, або роблять незвично великі чи скоординовані ставки на події, щодо яких існують ознаки можливого маніпулювання результатами змагань.
Проведений FATF аналіз виявив нові можливості для злочинного використання секторів ігор та азартних розваг. Це пов’язано зі зростанням глобального обсягу ринку, активнішим використанням онлайн-платформ, а також поширенням платіжних методів, які дають змогу швидко й анонімно здійснювати транскордонні операції.
За результатами нещодавно завершеного дослідження FATF опублікувала нові індикатори ризику, покликані допомогти урядам, регуляторам і представникам приватного сектору виявляти та належним чином реагувати на ризики відмивання коштів, фінансування тероризму та фінансування розповсюдження зброї масового знищення у швидкозмінних сферах ігор та азартних розваг.
До дослідження долучилися представники понад 80 юрисдикцій, а також низка галузевих організацій і дослідників. Протягом року FATF аналізувала ризики фінансових злочинів у казино, сфері азартних ігор та відеоіграх. Це також стало першим детальним дослідженням FATF ризиків, пов’язаних з онлайн- та нелегальними азартними іграми.
Нелегальні азартні ігри — один із ключових ризиків
Дослідження визначило нелегальні азартні ігри як один із найбільш суттєвих ризиків для цього сектору. У багатьох юрисдикціях нелегальний ринок за масштабами можна порівняти з легальним, а в окремих випадках він навіть перевищує його.
Нелегальні оператори азартних ігор працюють у різних юрисдикціях незалежно від того, чи дозволені азартні ігри законодавством та які регуляторні механізми діють у відповідній країні.
Незаконні та неліцензовані офшорні оператори часто позиціонують себе як легальний бізнес, водночас пропонуючи анонімність і різноманітні стимули, що можуть приваблювати як звичайних користувачів, так і злочинців.
Сектор швидко змінюється
Технологічні інновації сприяли розширенню діяльності через онлайн-, транскордонні та мультиплатіжні сервіси, створюючи дедалі складніші екосистеми для регуляторів і правоохоронних органів.
Оскільки ігрова та азартна діяльність дедалі тісніше інтегрується з цифровою економікою, вона створює численні точки доступу до офіційної фінансової системи.
Платіжні інструменти, що використовуються у сфері ігор та азартних розваг, зокрема готівка, електронні гаманці, мобільні гроші та віртуальні активи, можуть бути вразливими до різних ризиків відмивання коштів.
Ігрові та азартні платформи також залежать від широкого спектра пов’язаних сервісів, серед яких соціальні мережі, цифрові маркетплейси та розробники програмного забезпечення. Частина таких учасників може залишатися поза межами чинних регуляторних механізмів, що створює додаткові можливості для злочинного використання.
Обхід регуляторних вимог
Злочинці та нелегальні оператори можуть використовувати відмінності у підходах до регулювання в різних юрисдикціях. Такі відмінності можуть ускладнювати обмін інформацією між приватним і державним секторами, а також міжнародну співпрацю.
FATF також попереджає, що структура володіння платформами та частки їхніх бенефіціарних власників можуть формуватися таким чином, щоб обходити встановлені пороги для проведення регуляторних перевірок, особливо за умов слабких механізмів AML/CFT та антикорупційних заходів.
«Без надійних запобіжників ці сектори можуть стати привабливими каналами для шахраїв, професійних відмивачів коштів та організованих злочинних мереж. Я закликаю всі уряди звернути увагу на визначені нами індикатори ризику та запровадити відповідні заходи на основі ризик-орієнтованого підходу — від посилення нагляду й боротьби з нелегальними та офшорними операторами до розширення міжнародної співпраці та поглиблення взаємодії державного і приватного секторів», — зазначив президент FATF Гайлз Томсон.
Дослідження також акцентує увагу на збереженні ризику проникнення злочинців у сектор та використання операторів азартних ігор у злочинних цілях.
Традиційні казино вже тривалий час є об’єктом уваги організованих злочинних угруповань, які намагаються отримати контроль над бізнесом або впливати на його діяльність. В онлайн-середовищі ці ризики можуть посилюватися через складні структури власності.
FATF виявила зв’язок між зловживаннями у сфері ігор та азартних розваг і низкою інших правопорушень, зокрема корупцією, кіберзлочинністю та шахрайством, професійними мережами з відмивання коштів, а також використанням незаконних або неліцензованих офшорних операторів для сприяння злочинній діяльності.
Які ризики має допомогти виявляти FATF
Нові індикатори ризику FATF та пов’язані з ними ключові висновки мають стати практичним інструментом для державного та приватного секторів у виявленні, оцінюванні та реагуванні на підозрілу діяльність.
Індикатори охоплюють поведінкові, транзакційні та операційні ознаки, які можуть свідчити про відмивання коштів або фінансування тероризму у сфері ігор та азартних розваг.
Серед них:
- використання кількох облікових записів і різних платіжних методів під різними ідентифікаційними даними;
- невідповідність між інформацією про клієнта та даними про платіж;
- підозрілі документи, що посвідчують особу;
- зв’язки операторів азартних ігор або їхніх бенефіціарних власників зі злочинною діяльністю;
- причетність до кіберзлочинності та організованої злочинності;
- підозрілі моделі ставок і транзакцій;
- численні невеликі операції («смурфінг»), які можуть використовуватися для уникнення виявлення;
- незвично великі або скоординовані ставки, зокрема на події, щодо яких існують ознаки можливого маніпулювання результатами;
- складні структури власності, які можуть приховувати кінцевого бенефіціарного власника.
Додаткові операційні матеріали та практичні кейси доступні державним органам через захищену платформу FATF. Risks of Gaming and Gambling
Читайте також:
