У сучасних умовах військового стану та жорсткого фінансового моніторингу в Україні перевірка фізичних осіб, партнерів та контрагентів на наявність у санкційних списках стала законним обов’язком для бізнесу, фінансових установ та суб’єктів первинного фінансового моніторингу (СПФМ).
Співпраця з ризиковим контрагентом чи підсанкційною особою може призвести до блокування рахунків, мільйонних штрафів від регуляторів (НБУ, ДПС), втрати ліцензії та кримінальної відповідальності. Сервіси FinAP пропонують комплексне та автоматизоване рішення для швидкої і точної перевірки будь-якого контрагента.
Чому перевірка контрагентів на санкції є обов’язковою?
Відповідно до Закону України «Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом…» (№ 361-IX), юридичні особи та фінансові інституції зобов’язані здійснювати належну перевірку кожного клієнта та контрагента.
Кому потрібна систематична перевірка контрагентів:
- Банкам та небанківським фінансовим установам (кредитні спілки, страхові компанії, ломбарди).
- Юристам, адвокатам, нотаріусам та аудиторам.
- Ріелторам та компаніям із торгівлі нерухомістю.
- Будь-якому бізнесу, який укладає угоди з новими українськими та іноземними контрагентами, щоб уникнути блокування платежів.
Які реєстри та санкційні списки перевіряються?
Для глибокого аналізу контрагента та його бенефіціарів необхідно перевіряти не лише базові українські бази, а й міжнародні санкційні списки:
- Українські списки РНБО (Укази Президента України) — заборона на ведення діяльності, блокування активів в Україні.
- OFAC (США) — глобальні фінансові обмеження, блокування доларових розрахунків та транзакцій.
- EU Consolidated List (ЄС) — обмеження на операції в євро та бізнес на території Європейського Союзу.
- Списки PEP (Politically Exposed Persons) — перевірка контрагента на належність до публічних діячів та пов’язаних із ними осіб.
- Міжнародні списки ООН та Великої Британії (UK Sanctions List).
Покроковий алгоритм перевірки контрагента
- Збір ідентифікаційних даних: Отримайте ПІБ, дату народження та ІПН для фізичної особи, або код ЄДРПОУ та дані про кінцевих бенефіціарних власників (КБВ) для контрагента-юридичної особи.
- Аналіз структури власності: Перевірте, чи не належить компанія-контрагент особі під санкціями (навіть якщо сама фірма прямо не внесена до реєстрів — правило 50%+ власності).
- Пошук за санкційними базами: Здійсніть перевірку особи та контрагента за всіма національними та світовими реєстрами.
- Фіксація результатів для фінінспекції: Збережіть підтверджуючий протокол (комплаєнс-файл) для регуляторних органів.
Чому варто обрати рішення та сервіси від FinAP?
Ручний пошук інформації про контрагентів у багатьох реєстрах займає години та створює ризик пропускати важливі деталі через людський фактор. CheckLists FinAP перетворює складний комплаєнс-процес на простий і надійний алгоритм.
Переваги сервісів FinAP для вашого бізнесу:
Проста інтеграція через API: Інтегруйте сервіси Finap у власні CRM чи ERP-системи для автоматичної перевірки кожної нової угоди або контрагента.
Всебічний аналіз в одному вікні: Сервіси FinAP агрегують дані з реєстрів РНБО, OFAC, ЄС, ООН, баз PEP та ЄДРПОУ. Ви отримуєте повний звіт про контрагента за кілька секунд.
Глибока перевірка зв’язків та бенефіціарів: FinAP автоматично аналізує структуру власності компанії-контрагента, виявляючи приховані санкційні ризики та пов’язаних осіб.
Моніторинг 24/7 у реальному часі: Налаштуйте автоматичний відстеж контрагентів — сервіс FinAP миттєво повідомить вас, якщо ваш постійний партнер потрапить до санкційного списку.
Автоматична генерація комплаєнс-звітів: Отримуйте готові юридично значущі звіти для фінмоніторингу та регуляторів в один клік.
Захистіть свій бізнес від штрафів, блокування рахунків та співпраці з ненадійними партнерами. Підключайте сервіси FinAP вже сьогодні та автоматизуйте перевірку контрагентів і фізичних осіб на санкції за декілька кліків!
