Доступний новий звіт: цільове оновлення щодо впровадження Стандартів FATF щодо віртуальних активів та послуг віртуальних активів. Про це повідомило FATF на свої сторінці.
У 2019 р. FATF поширила свої заходи щодо боротьби з відмиванням грошей і фінансуванням тероризму (ПВК/ФТ) на віртуальні активи (VA) і постачальників послуг віртуальних активів (VASP), для запобігання злочинним і терористичним зловживанням. Відтоді FATF підготувала три огляди впровадження своїх стандартів щодо VA та VASP. Цей звіт надає оновлену інформацію про дотримання країною Рекомендації 15 FATF та пояснювальної примітки до неї (R.15/INR.15), включно з Travel Rule а також оновлену інформацію щодо нових ризиків і розвитку ринку, зокрема щодо децентралізованих фінансів (DeFi), Peer- однорангові транзакції (P2P) і незамінні токени (NFT), нерозміщені гаманці та стейблкойни.
У звіті FATF зазначено, що юрисдикції продовжують боротися з фундаментальними вимогами, такими як проведення оцінки ризиків, прийняття законодавства для регулювання VASP та проведення наглядової перевірки. Згідно з 98 взаємними оцінками та звітами FATF після прийняття переглянутого R.15/INR.15, 75% юрисдикцій лише частково або не відповідають вимогам FATF. Крім того, юрисдикції не досягли достатнього прогресу у впровадженні Правила подорожей, яке є ключовим заходом ПВК/ФТ. Зі 151 юрисдикції, які відповіли на опитування FATF 2023 року, більше половини досі не вжили жодних кроків щодо впровадження Travel Rule. Це викликає серйозне занепокоєння, оскільки ризики, створені VA та VASP, продовжують зростати, а відсутність регулювання створює значні лазівки, якими можуть скористатися злочинці.
У звіті FATF визнається співпраця між членами приватного сектору для покращення відповідності галузі вимогам R.15/INR.15, включаючи Правила подорожей, і підкреслюється, що всі гравці повинні мати відповідні заходи щодо ідентифікації ризиків і пом’якшення, а також продовжувати працювати над інструментами, які повністю відповідають вимогам Правил подорожей. .
Хоча DeFi та нерозміщені гаманці, включно з P2P, не складають великої частки транзакцій, вони піддаються ризику зловживання, зокрема суб’єктами, які перебувають під санкціями. Тому FATF продовжить моніторинг ризиків незаконного фінансування та розвитку подій у цьому секторі.
FATF закликає всі країни швидко запровадити стандарти FATF щодо VA та VASP, включаючи Правила подорожей FATF. У лютому 2023 року FATF прийняла дорожню карту для вдосконалення впровадження R.15. Згідно з цією дорожньою картою та враховуючи висновки цього звіту, FATF:
-
- Продовжувати інформаційно-роз’яснювальну роботу та надавати допомогу юрисдикціям з низьким потенціалом
- Визначте та опублікуйте кроки, які юрисдикції-члени FATF та інші юрисдикції з матеріально важливою діяльністю VASP вжили для впровадження R.15/INR.15
- Сприяти обміну висновками, досвідом і проблемами, включно з DeFi, нерозміщеними гаманцями та P2P, а також відстежувати ринкові тенденції в цій сфері для суттєвих подій, які можуть вимагати подальшої роботи FATF
- Продовжуйте взаємодіяти з країнами-членами та приватним сектором щодо прогресу та викликів
- До червня 2024 року провести подальший аналіз прогресу та проблем, які залишилися для впровадження
Читайте також:
