Оновлено порядок реалізації санкцій банками та небанківськими установами

Національний банк оновив порядок реалізації спеціальних економічних та інших обмежувальних заходів (санкцій).

Національний банк повідомив про оновлення порядку реалізації спеціальних економічних та інших обмежувальних заходів (санкцій).

Нове Положення про реалізацію спеціальних економічних та інших обмежувальних заходів (санкцій) врегульовує актуальні питання реалізації санкцій, зокрема:

• враховує положення Закону України "Про внесення змін до деяких законодавчих актів України щодо підвищення ефективності санкцій, пов’язаних з активами окремих осіб";
• установлює особливості реалізації кожної санкції, зокрема й санкції "блокування активів" у новій редакції;
• уточнює вимоги щодо реалізації санкцій під час здійснення операцій з використанням платіжних інструментів, включаючи електронні платіжні засоби, встановлює вимоги до еквайрингових установ;
• визначає порядок дій суб’єкта реалізації санкцій у разі виявлення збігу окремих даних клієнта та/або іншого учасника фінансової операції з даними санкційної особи та відсутності достатньої інформації в санкційних списках або реквізитах платіжних інструкцій тощо;
• визначає порядок реалізації секторальних санкцій.

Крім того, Національний банк урегулював на рівні нормативно-правового акта порядок реалізації санкцій небанківськими установами, які до затвердження цього Положення керувалися вимогами відповідного нормативно-правового акта Національної комісії, що здійснює державне регулювання у сфері ринків фінансових послуг.

Згідно з новим порядком небанківські установи мають одноразово надати Національному банку інформацію про наявність серед санкційних осіб: 

• небанківської установи, 
• кінцевих бенефіціарних власників/власників істотної участі, керівників, клієнтів небанківської установи.

Також установлено вимоги до суб’єктів реалізації санкцій протягом трьох місяців затвердити внутрішні документи з питань реалізації санкцій та налаштувати внутрішні системи моніторингу в такий спосіб, щоб забезпечити перевірку фінансових операцій за санкційними списками до їх проведення.

Відповідні норми містить нове Положення про реалізацію спеціальних економічних та інших обмежувальних заходів (санкцій), затверджене постановою Правління Національного банку України від 11 травня 2023 року № 65 "Про затвердження Положення про реалізацію спеціальних економічних та інших обмежувальних заходів (санкцій)" (далі – постанова № 65)

Постанова № 65 набирає чинності з 13 травня 2023 року. З цього дня втрачають чинність:

• постанова Правління Національного банку України від 01 жовтня 2015 року № 654 "Про забезпечення реалізації і моніторингу ефективності персональних спеціальних економічних та інших обмежувальних заходів (санкцій)" (зі змінами);
• розпорядження Національної комісії, що здійснює державне регулювання у сфері ринків фінансових послуг, від 22 грудня 2015 року № 3378 "Про забезпечення реалізації персональних спеціальних економічних та інших обмежувальних заходів (санкцій)" (зі змінами).

 Читайте також:

• ВРУ прийнято за основу законопроект щодо нерозповсюдження обмежувальних заходів (санкцій) на операції платників податків зі сплати податків
• Матеріали міжнародної конференції «Наднаціональна і національна системи ПВК/ФТ/ФРЗМЗ: виклики та перспективи»
• НБУ у квітні 2023 року застосував до трьох банків та двадцяти небанківських фінансових установ заходи впливу за порушення у сфері фінмоніторингу та валютного законодавства