НБУ оновив критерії оцінки ризику для небанківських фінансових установ

Національний банк України оновив критерії для визначення ступеня ризику діяльності небанківських фінансових установ та їх суспільної важливості.

В оновленому Положенні про встановлення критеріїв, за якими оцінюється ступінь ризику від здійснення діяльності учасниками ринку небанківських фінансових послуг, їх суспільна важливість (далі – Положення), зокрема:

• запроваджено оцінку профілю ризику надавача фінансових послуг – загальної, агрегованої оцінки вразливості надавача фінансових послуг до ризиків, на які він наражається під час здійснення своєї діяльності, та стану управління ними, показників діяльності та дотримання пруденційних вимог (включаючи пруденційні нормативи), що здійснюється за визначеними критеріями;
• уточнено критерії, за якими визначається профіль ризику, відповідно до оновлених пруденційних вимог, встановлених нормативно-правовими актами Національного банку;
• під час визначення профілю ризику враховано ризики порушення прав споживачів фінансових послуг з метою застосування для оцінки тих надавачів фінансових послуг, стосовно діяльності яких такий ризик визначений;
• оцінка та визначення профілю ризику і суспільної важливості застосовується до всіх ломбардів, а не лише учасників / відповідальних осіб небанківських фінансових груп.

Положення використовуватиметься, крім визначення періодичності планових інспекційних перевірок, також і для визначення інтенсивності наглядових дій. 

Зміни затверджені постановою Правління Національного банку України від 29 листопада 2024 року № 141, яка набирає чинності з 03 грудня 2024 року.

Читайте також:

• З 01 грудня 2024 року в Україні запрацювала нова версія СЕП з функціональністю миттєвих переказів

• Національний банк розширює та поглиблює нагляд за небанківськими надавачами фінансових послуг

• Оновлено порядок відкриття та закриття рахунків користувачів надавачами платіжних послуг з обслуговування рахунків

• Національний банк у жовтні застосував до двох банків та вісімнадцяти небанківських фінансових установ заходи впливу за порушення у сфері фінмоніторингу