Адміністрація Байдена визначила міжнародні криптовалютні платформи, широко відомі як «змішувачі», основними центрами відмивання грошей, які загрожують національній безпеці. Про це пише The Wall Street Journal на своєму сайті.
Безпрецедентна пропозиція Міністерства фінансів США — використання законів, які зазвичай застосовуються проти іноземних банків та іноземних юрисдикцій — вимагатиме спеціального обліку та звітності для будь-яких фінансових операцій, пов’язаних із міжнародними міксерами. Потенційне націлювання на цілий клас транзакцій є значним регуляторним кроком, який має сформувати майбутнє глобальної фінансової системи.
Ця пропозиція надійшла на тлі посилення тиску з боку Капітолійського пагорба щодо ролі криптовалюти у фінансуванні груп бойовиків після нападу ХАМАС на Ізраїль 7 жовтня.
«Сьогоднішній захід підкреслює відданість Міністерства фінансів боротьбі з використанням змішування конвертованої віртуальної валюти широким колом незаконних суб’єктів, включаючи пов’язаних з державою кіберакторів, кіберзлочинців і терористичні групи»
«У більш широкому плані Міністерство фінансів активно бореться з незаконним використанням усіх аспектів екосистеми CVC терористичними групами, включаючи ХАМАС і Палестинський ісламський джихад», — сказав Уоллі Адейемо, заступник міністра фінансів .
Запропонований новий нормативний акт, оприлюднений підрозділом боротьби з фінансовими злочинами в четвер, буде відкритим для громадського обговорення протягом 90 днів до можливого прийняття. Запропонований нормативно-правовий акт дозволяє його цілям вживати виправних заходів, навіть потенційно забезпечуючи звільнення від санкцій.
Міністерство фінансів повідомило, що деякі цілі в минулому відновили свою практику та впровадили значні реформи, щоб зменшити ризики відмивання грошей. «За таких обставин… Міністерство фінансів вирішило не застосовувати остаточне правило про застосування спеціальних заходів», — йдеться в повідомленні.
Міксери — це криптоплатформи, які дозволяють користувачам обмінювати криптовалюту з відносною анонімністю. Останніми місяцями ці платформи потрапили під ретельний нагляд з боку регуляторів, і регулятори США наклали санкції на платформи та висунули звинувачення їхнім засновникам.
Запропоновані правила вимагатимуть від фінансових установ і фінансових установ США ідентифікувати, збирати та повідомляти певну інформацію, пов’язану з міжнародними транзакціями змішувачів, включаючи особисту інформацію та інформацію про транзакції. Офіційне визначення змішувачів як основного об’єкта відмивання грошей потенційно може надати Міністерству фінансів широкі повноваження щодо санкцій, включаючи можливість відрізати цілі від ринків США.
Міністерство фінансів пропонує використовувати рідко використовувані повноваження, створені після терористичних нападів на США 11 вересня 2001 року, які називаються «посмертними санкціями», оскільки вони можуть закривати іноземні банки та інші фінансові установи, які вважаються загрозою національній безпеці.
Змішувачі представляють лише частину крипторинку, але запропоноване регулювання є попереджувальним пострілом для інших криптоплатформ. Оскільки криптовалюта та інші форми нових фінансових технологій починають витісняти традиційні фінансові системи, фінансові сторожові пси, агентства національної безпеки та законодавці стикаються з тим, як сформувати регулювання. Головною проблемою регулятора, правоохоронних органів і національної безпеки є анонімність, яку крипто може забезпечити, якщо платформи не вимагають від користувачів підтверджувати свою особу.
Представники казначейства кажуть, що, орієнтуючись на анонімність, це може дозволити сектору фінансових технологій розвиватися, але допоможе зменшити ці ризики. Якщо врахувати анонімність, нинішні та колишні співробітники служби безпеки кажуть, що фінансова технологія блокчейн також може бути дуже потужним інструментом для влади для відстеження відмивання грошей і фінансування тероризму, зриваючи та запобігаючи незаконним фінансуванням через незмінний паперовий слід, який представляє блокчейн.
«Відсутність прозорості навколо міжнародної діяльності зі змішування [конвертованої віртуальної валюти] є серйозним ризиком для відмивання грошей і національної безпеки».
«Підвищення прозорості у зв’язку з цією діяльністю є ключовим компонентом для того, щоб заборонити незаконним діячам доступ до фінансових систем США та світових»,— заявило Міністерство фінансів, обґрунтовуючи свої дії.
За словами Алекса Зердена, колишнього посадовця FinCEN, який заснував консалтингову компанію Capitol Peak Strategies, яка займається фінансовими технологіями та ризиками, пропозиція FinCEN може мати жахливий ефект, оскільки певну криптографічну діяльність буде ще більше пов’язувати з фінансуванням тероризму та відмиванням грошей.
«Ніхто не був здивований, побачивши це виявлення», враховуючи нещодавні дії, вжиті владою США проти міксерів, сказав Зерден. Хоча пропозиція, ймовірно, розроблялася протягом деякого часу, оголосити про це зараз — це спосіб продемонструвати законодавцям, що адміністрація Байдена вживає заходів, сказав Зерден.
Міністерство фінансів і юстиції США в останні роки зосередили велику частину своїх зусиль на криптоплатформах, чиї послуги анонімності або слабкі системи відповідності дозволили зловмисникам фінансувати свої операції.
У січні влада США визнала криптобіржу Bitzlato Ltd. основною фірмою, що займається відмиванням грошей, і звинуватила її засновника в нібито сприянні відмиванню грошей злочинцям.
Читайте також:
