Процес впровадження вимог нового закону про фінмоніторинг триває, а разом з ним і робота Національного банку з учасниками ринку фінпослуг.
Відбулася чергова зустріч з представниками фінансових компаній, які надають послуги з грошових переказів. Експерти Національного банку презентували рекомендації з побудови процесу фінансового моніторингу. Національний банк нагадує, що фінансові компанії мають впровадити його до кінця 2020 року.
Ознаки належних процедур моніторингу переказу коштів:
- Виявлення випадків відсутності інформації, неповної інформації, беззмістовної інформації.
- Можливість поєднувати онлайн-моніторинг і подальший моніторинг переказів коштів.
- Використання ризик-орієнтованого підходу до процедур моніторингу переказів коштів.
- Забезпечення негайного інформування уповноваженого працівника установи про збіг з індикаторами онлайн-моніторингу інформації про платника чи отримувача переказу коштів.
Рекомендації Національного банку є інструментом для досягнення такого результату.
Презентація Департаменту фінансового моніторингу НБУ містить рекомендації щодо:
- Закону № 361:Імплементація міжнародних стандартів
- Положення № 107, Додаток 15: Заходи щодо переказу коштів
- Ознак належних процедур моніторингу
- Моніторингу наявності обов'язкової інформації
- Статті 14 № 361: Моніторинг переказів коштів та РОП
- Заходів щодо переказу коштів: огляд
- Заходів у разі неотримання інформації на запит
