Рекомендації НБУ щодо належних процедур моніторингу переказу коштів

Процес впровадження вимог нового закону про фінмоніторинг триває, а разом з ним і робота Національного банку з учасниками ринку фінпослуг.

Відбулася чергова зустріч з представниками фінансових компаній, які надають послуги з грошових переказів. Експерти Національного банку презентували рекомендації з побудови процесу фінансового моніторингу. Національний банк нагадує, що фінансові компанії мають впровадити його до кінця 2020 року.

Ознаки належних процедур моніторингу переказу коштів:

•  Виявлення випадків відсутності інформації, неповної інформації, беззмістовної інформації.
• Можливість поєднувати онлайн-моніторинг і подальший моніторинг переказів коштів.
• Використання ризик-орієнтованого підходу до процедур моніторингу переказів коштів.
• Забезпечення негайного інформування уповноваженого працівника установи про збіг з індикаторами онлайн-моніторингу інформації про платника чи отримувача переказу коштів.

Рекомендації Національного банку є інструментом для досягнення такого результату.

Презентація Департаменту фінансового моніторингу НБУ містить  рекомендації щодо:

• Закону № 361:Імплементація міжнародних стандартів
• Положення № 107, Додаток 15: Заходи щодо переказу коштів
• Ознак належних процедур моніторингу
• Моніторингу наявності обов’язкової інформації
• Статті 14 № 361: Моніторинг переказів коштів та РОП
• Заходів щодо переказу коштів: огляд
• Заходів у разі неотримання інформації на запит