У новому звіті Групи з розробки фінансових заходів боротьби з відмиванням грошей (FATF) підкреслюється нагальна необхідність співпраці органів влади та приватного сектору у боротьбі з відмиванням грошей, фінансуванням тероризму та фінансуванням розповсюдження зброї масового ураження (ML/FT/PF) в епоху посилення цифровізації, а також враховуючи швидкість і складність транскордонних транзакцій.
«Обмін інформацією для боротьби з незаконним фінансуванням: Глобальний огляд партнерств державного та приватного секторів і домовленостей про захист даних» досліджує, як державно-приватні партнерства (ДПП) та інші механізми обміну інформацією можуть допомогти юрисдикціям та приватному сектору швидко та масштабно виявляти, аналізувати та припиняти фінансову злочинність.
У звіті визначено щонайменше 84 державно-приватні партнерства у світі, причому 52 опитані юрисдикції повідомляють про принаймні одне вітчизняне ДПП, а 18 – про більше ніж одне. У звіті зроблено висновок, що ДПП є постійними та ефективними інструментами боротьби з відмиванням коштів, фінансуванням тероризму та фінансуванням фінансування, коли вони підкріплені надійною правовою основою, чітким управлінням та технологічними інноваціями.
Щоб заохотити впровадження та зміцнення партнерств державно-приватного партнерства (ДПП), FATF визначає різні моделі, що використовуються в усьому світі, та наголошує на необхідності тіснішої співпраці з фінансовими установами, постачальниками послуг віртуальних активів, нефінансовими секторами та нетрадиційними зацікавленими сторонами, враховуючи експоненціальне зростання шахрайства в усьому світі.
У звіті зазначається, що понад 75% юрисдикцій, що подають звіти, використовують ДПП для обміну стратегічною інформацією, такою як типології, червоні прапорці та тенденції ризиків, тоді як 55–66% юрисдикцій мають ДПП для обміну оперативною інформацією, такою як розвідувальна інформація про випадки, показники повідомлень про підозрілі транзакції та дані комплексної перевірки клієнтів або дані «Знай свого клієнта», що відображають різні потреби, контекст, етапи та еволюцію ДПП.
У звіті викладено ключові інновації, що використовуються для посилення обміну інформацією, включаючи зашифровані платформи, безпечний обмін та залучення ширшого кола зацікавлених сторін, таких як оператори телекомунікацій та цифрові платформи.
Сила обміну інформацією
Тематичні дослідження, наведені у звіті, демонструють вплив посиленої співпраці та обміну інформацією – від кращого розуміння ризиків до значних операційних результатів. Наприклад, транснаціональний альянс проти шахрайства, очолюваний сінгапурським проектом FRONTIER+, до якого залучено 13 юрисдикцій, призвів до понад 2100 арештів, заморожування понад 36 000 банківських рахунків та вилучення приблизно 28,2 мільйона сингапурських доларів.
В іншому випадку, під керівництвом тактичної оперативної групи Південної Африки, банки проаналізували підозрілу активність клієнтів, що призвело до розкриття пірамідальної схеми та заморожування 60 банківських рахунків на суму понад 450 000 доларів США.
Президент FATF Джайлз Томсон заявив:
«Державно-приватне партнерство допомагає досягти результатів, які інакше були б неможливі з інформацією про фінансові злочини у фрагментованих ізоляціях між державним та приватним секторами. Я закликаю країни використовувати державно-приватне партнерство для побудови довіри, співпраці та високошвидкісних каналів обміну інформацією, необхідних для протидії дедалі складнішим злочинним методам. Це важливо для ефективного припинення та запобігання незаконному фінансуванню, особливо швидкозростаючій загрозі шахрайства. Я закликаю уряди всього світу спиратися на передовий досвід, викладений у цьому звіті, та інноваційно мислити про те, як ми можемо боротися зі злочинцями».
Захист даних
У звіті визначено інструменти та технології, які дозволяють досягти балансу між операційною ефективністю та дотриманням зобов’язань щодо захисту даних, конфіденційності та прав людини.
Країнам необхідно встановити спільні цілі та чіткі правові та регуляторні очікування, зокрема шляхом залучення вищого рівня та спільного керівництва між органами з протидії відмиванню коштів/фінансуванню тероризму, а також органами захисту даних і конфіденційності.
Читайте також:
