Національна комісія з цінних паперів та фондового ринку на засіданні Комісії за 22.05.2026 розглянула законопроєкти за реєстраційними № 15252 від 15.05.2026 «Про внесення змін до Закону України «Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення» щодо удосконалення правового регулювання обслуговування клієнтів, які є політично значущими особами» та № 15228 від 12.05.2026 «Про внесення змін до Закону України “Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення” щодо удосконалення застосування ризик-орієнтованого підходу у сфері фінансового моніторингу».
НКЦПФР не підтримала не один із зазначених законопроєктів.
Було прийнято відповідні Постанови за № 08/21/4474/К01 та № 08/21/4475/К01 від 22.05.2026 року, які затверджують довідки щодо позиції НКЦПФР.
Регулятор зазначає, що чинна редакція законодавства вже відповідає міжнародним стандартам FATF і забезпечує належний ризик-орієнтований підхід, тоді як запропоновані зміни можуть його спотворити.
Основні причини, чому НКЦПФР не підтримує законопроєкт №15252:
1. Ризик втрати ризик-орієнтованого підходу
Комісія вважає, що запровадження єдиних уніфікованих правил оцінки ризиків для всіх суб’єктів первинного фінансового моніторингу звужує гнучкість системи та суперечить принципам FATF щодо пропорційності ризиків.
2. Чинне законодавство вже є достатнім
НКЦПФР наголошує, що Закон уже передбачає комплексний ризик-орієнтований підхід, який враховує клієнтів, географічні фактори, види послуг та способи їх надання, а також дозволяє суб’єктам самостійно визначати внутрішні процедури.
3. Відсутність підстав для окремого «PEP-режиму відмови»
У чинному законі немає автоматичної заборони або окремої підстави для відмови клієнтам лише через статус PEP, і Комісія вважає, що це відповідає міжнародній практиці та принципу індивідуальної оцінки ризику.
4. Надмірні вимоги до звітності та публікації даних
Запропоноване щомісячне оприлюднення статистики відмов і затримок у роботі з PEP-клієнтами Комісія вважає недоцільним, оскільки аналогічна узагальнена інформація вже щорічно публікується Держфінмоніторингом.
5. Дублювання механізмів розгляду скарг
НКЦПФР зазначає, що чинні механізми звернень до державних органів уже забезпечують розгляд скарг клієнтів, тому створення додаткових процедур для PEP є зайвим адміністративним навантаженням.
Чому НКЦПФР не підтримує законопроєкт №15228:
1. Порушення чинного ризик-орієнтованого підходу
- Законопроєкт обмежує підхід через «індикатори ризику»;
- Чинна модель уже є пропорційною та відповідає FATF.
2. Відхід від міжнародних стандартів
- Порушується логіка рекомендацій FATF;
- Не відповідає Директиві ЄС 2015/849 та AMLR;
- PEP мають бути під поглибленим моніторингом незалежно від індикаторів.
3. Юридична невизначеність
- Вводиться новий термін «індикатори ризику» без визначення в законі;
- Уже існує поняття «критерії ризиків».
4. Ризик різного застосування норм
- Відсутність чітких рамок для «індикаторів ризику»;
- Може виникнути нерівна практика між установами.
5. Викривлення системи порогових операцій
- Пропонується прив’язати їх до ризику;
- Це суперечить формальному принципу (сума + ознаки) .
6. Змішування різних AML-механізмів
- Плутання поглибленого моніторингу (ст. 11) і порогових операцій (ст. 20);
- Порушення логіки структури Закону №361-IX.
НКЦПФР дійшла висновку, що обидва законопроєкти — №15252 та №15228 — не узгоджуються з чинною системою фінансового моніторингу, можуть послабити ефективність ризик-орієнтованого підходу, створити надмірне регуляторне навантаження та призвести до відступу від міжнародних стандартів AML/CFT, у зв’язку з чим не підтримуються Комісією.
Читайте також:
- Декларація з податку на прибуток для ІСІ: ідентифікатор форми
- Оновлено список SCAM-проєктів – НКЦПФР
- Цільова модель майбутньої ринкової структури цінних паперів передбачає створення холдингової компанії
- НКЦПФР обмежила операції з єврооблігаціями України під час воєнного стану
- ЄЦБ вживає заходів для сприяння впровадженню платежів у цифровому євро
