У своєму шостому цільовому оновленні щодо глобального впровадження заходів щодо протидії відмиванню грошей та фінансуванню тероризму (ПВК/ФТ) щодо віртуальних активів (ВА) та постачальників послуг віртуальних активів (ПВАП), опублікованому сьогодні, 26 червня 2025 року, Париж, Група з розробки фінансових заходів боротьби з відмиванням грошей (FATF) наголошує, де необхідні більш рішучі дії для захисту цілісності міжнародної фінансової системи.
У звіті оцінюється дотримання юрисдикціями Рекомендації 15 FATF та її Інтерпретаційної записки (R.15/INR.15), яка була оновлена у 2019 році для застосування заходів щодо протидії відмиванню коштів та фінансуванню тероризму до ВА та ПППВ. У звіті зазначається, що загалом юрисдикції, включно з тими, що мають суттєво важливе значення у сфері ПВАСП, з 2024 року досягли прогресу в розробці або впровадженні регулювання ПВК/ФТ та вжитті наглядових і правозастосовних заходів.
Разом з тим, FATF наголошує на необхідності подальшої роботи над ліцензуванням та реєстрацією, а також на тому, що юрисдикції продовжують стикатися з труднощами у виявленні фізичних або юридичних осіб, які здійснюють діяльність ППДВ. Юрисдикції також повідомляють про проблеми зі зменшенням ризику офшорних VASP.
99 юрисдикцій прийняли або перебувають у процесі прийняття законодавства, що впроваджує Правило подорожей, яке забезпечує прозорість інформації про транскордонні платежі. Щоб допомогти глобальному впровадженню Правил подорожей, FATF також опублікувала Кращі практики з нагляду за правилами подорожей сьогодні. Цей звіт містить приклади належних практик, які юрисдикції можуть враховувати при розробці своїх наглядових рамок.
Звіт також містить оновлену таблицю кроків, вжитих юрисдикціями в Глобальній мережі FATF з суттєво важливою діяльністю VASP для регулювання VA/VASPS. Враховуючи, що ці юрисдикції складають приблизно 98 відсотків світового ринку ВА, забезпечення повного впровадження Стандартів FATF юрисдикціями цієї групи значно допоможе знизити глобальні ризики в цілому. FATF визнає роль компаній Chainalysis, Lukka Inc, Merkle Science та TRM Labs, які зробили свій внесок у цю діяльність.
Оскільки віртуальні активи за своєю суттю не мають кордонів, регуляторні збої в одній юрисдикції можуть мати глобальні наслідки. У звіті висвітлено ризики, що виникають у зв'язку зі злочинною експлуатацією віртуальних активів, зокрема:
- Використання стейблкоїнів різними незаконними суб'єктами, включаючи акторів Корейської Народно-Демократичної Республіки (КНДР), фінансистів тероризму та наркоторговців, продовжує зростати з моменту цільового оновлення 2024 року, і більшість незаконної діяльності в ланцюжку тепер пов'язана зі стейблкоїнами (стор. 20). Масове впровадження стейблкоїнів або віртуальних монет у більш широкому сенсі може посилити ризики незаконного фінансування, особливо з огляду на нерівномірне впровадження стандартів FATF для VA/VASP.
- КНДР цього року здійснила найбільшу в історії одноразову крадіжку VA, вкравши $1,46 млрд з VASP ByBit. Лише 3,8% вкрадених коштів було повернуто, що підкреслює необхідність вирішення проблем повернення активів та покращення міжнародного співробітництва (п. 19).
- FATF також відзначила значне зростання використання віртуальних машин у шахрайстві та аферах: за оцінками одного з учасників галузі, у 2024 році було зафіксовано приблизно 51 мільярд доларів незаконної діяльності в мережі, пов'язаної з шахрайством та аферами (стор. 20).
Висновки з важливих справ за останній рік, таких як британська операція «Дестабілізація» (с. 19), підкреслюють важливість міжнародного співробітництва та можливості заморожування та арешту активів з метою підриву злочинних мереж та їхньої діяльності. Як для приватного, так і для державного секторів визначено ключові сфери, які потребують вдосконалення, щоб краще реагувати на постійні та значні загрози, наприклад, вживати ефективних контрзаходів для боротьби зі зростаючою професіоналізацією шахраїв.
Читайте також:
