Високоризикові та інші моніторингові юрисдикції
13 червня 2025 року завершилося спільне пленарне засідання FATF та MONEYVAL, яке відбулося в Раді Європи під головуванням президента FATF Еліси де Анда Мадрасо та голови MONEYVAL Ніколи Муччіолі, що посилило глобальні зусилля щодо припинення злочинної діяльності.
Глобальна мережа, що складається з понад 200 юрисдикцій та спостерігачів, провела два дні технічних обговорень, присвячених ключовим питанням відмивання грошей, фінансування тероризму та фінансування розповсюдження зброї масового ураження.
Після консультацій з широким колом зацікавлених сторін, спільне Пленарне засідання схвалило зміни до Стандартів FATF, які покращать безпеку та захист транскордонних платежів відповідно до ініціативи G20 щодо швидших, дешевших, прозоріших та доступніших платежів.
Ця зустріч стала важливою віхою, оскільки вона схвалила взаємну оцінку Латвії, проведену Радою Європи – Комісією з питань фінансування взаємних оцінок (Moneyval). Це перша оцінка в рамках нового раунду взаємних оцінок, який зосереджений на оцінці ефективності боротьби країн з відмиванням грошей, фінансуванням тероризму та фінансуванням розповсюдження зброї масового ураження стосовно ризиків, з якими вони стикаються.
На зустрічі було розглянуто прогрес, досягнутий трьома членами MONEYVAL у вирішенні недоліків технічної відповідності в рамках процедур MONEYVAL щодо покращення відповідності. Ці члени звітуватимуть знову у грудні 2025 року.
Пленарне засідання схвалило низку звітів та ресурсів для публікації FATF у найближчі місяці, що допоможе країнам залишатися пильними та реагувати на останні загрози незаконного фінансування відповідно до ризик-орієнтованого підходу. Це включає оновлені рекомендації щодо підтримки фінансової інклюзії шляхом залучення більшої кількості людей у всьому світі до офіційного фінансового сектору.
Також було узгоджено нові процедури FATF, які допоможуть запобігти неправильному застосуванню заходів для захисту некомерційних організацій (НКО) від зловживань.
Пленарне засідання також вирішило виключити Хорватію, Малі та Об’єднану Республіку Танзанія зі списку FATF юрисдикцій, що перебувають під посиленим моніторингом, після успішних виїзних візитів та оновлених заяв щодо «юрисдикцій високого ризику та інших юрисдикцій, що перебувають під моніторингом». Болівію та Віргінські острови (Велика Британія) було додано до списку юрисдикцій, що перебувають під посиленим моніторингом.
Призупинення дії членства Російської Федерації FATF залишається чинним ( див. заяву від лютого 2024 року ).
Високоризикові та інші моніторингові юрисдикції
Юрисдикції під посиленим моніторингом
Ці юрисдикції активно співпрацюють з FATF та Глобальною мережею для усунення стратегічних недоліків у своїх режимах боротьби з відмиванням грошей, фінансуванням тероризму та фінансуванням розповсюдження зброї масового ураження. Коли FATF ставить юрисдикцію під посилений моніторинг, це означає, що країна зобов'язалася впровадити План дій для швидкого усунення виявлених стратегічних недоліків у встановлені терміни.
На цьому пленарному засіданні FATF додала Болівію та Віргінські острови (Велика Британія) до переліку юрисдикцій, що підлягають посиленому моніторингу.
Пленарне засідання привітало Хорватію, Малі та Об'єднану Республіку Танзанія з позитивним прогресом у вирішенні стратегічних недоліків у сфері боротьби з відмиванням грошей та фінансуванням тероризму та фінансуванням розповсюдження зброї масового ураження (AML/CFT/CPF), виявлених раніше під час їхніх взаємних оцінок. Юрисдикції завершили свої Плани дій у встановлені терміни та більше не підлягатимуть посиленому процесу моніторингу FATF.
Хорватія, Малі та Об'єднана Республіка Танзанія продовжуватимуть співпрацювати зі своїми відповідними регіональними органами за типом FATF для підтримки вдосконалень у своїх системах боротьби з відмиванням коштів, фінансуванням тероризму та фінансуванням фінансування фінансування.
FATF визначає країни або юрисдикції із серйозними стратегічними недоліками у боротьбі з відмиванням грошей, фінансуванням тероризму та фінансуванням розповсюдження зброї масового ураження. Ці юрисдикції є об’єктом заклику до дій для захисту міжнародної фінансової системи.
На пленарному засіданні було прийнято звіт Ради Європи та Moneyval про взаємну оцінку Латвії, в якому оцінювалася ефективність заходів країни щодо боротьби з відмиванням коштів (ВК/ФТ/ФТ) та їх відповідність рекомендаціям FATF.
Звіт буде опубліковано наприкінці 2025 року після перевірки якості та узгодженості.
MONEYVAL застосовує процедури покращення дотримання вимог до членів, які перебувають під посиленим контролем, якщо наприкінці третього року після прийняття їхнього останнього звіту про взаємну оцінку залишаються помірні або суттєві недоліки щодо будь-якої з основних рекомендацій FATF. Чехія, Грузія та Словацька Республіка наразі охоплені цими процедурами – кожна щодо однієї рекомендації, де залишаються помірні недоліки. Усі три члени підтвердили своє зобов'язання щодо усунення недоліків, що залишилися, та знову звітуватимуть на пленарному засіданні MONEYVAL у грудні 2025 року.
Призупинення членства Російської Федерації FATF залишається чинним. Після заяв, опублікованих з березня 2022 року, FATF повторює, що всі юрисдикції повинні бути пильними до поточних та нових ризиків, пов'язаних з обходом заходів, вжитих проти Російської Федерації з метою захисту міжнародної фінансової системи.
Після широких консультацій з банками та іншими фінансовими установами, постачальниками платіжних послуг, міжнародними та спеціалізованими органами, громадянським суспільством, науковими колами та іншими, Пленарне засідання схвалило зміни до Рекомендації 16 Стандартів FATF, які покращать виявлення злочинів та застосування санкцій шляхом підвищення ясності щодо того, хто надсилає та отримує гроші в транскордонних платежах понад 1000 доларів США/євро.
Завдяки спрощенню вимог до інформації, яка має збиратися в платіжних повідомленнях, зміни підвищать ефективність транскордонних платежів. Нові вимоги щодо використання технологій для запобігання шахрайству та помилкам також краще захистять клієнтів.
Переглянуті Стандарти будуть офіційно опубліковані 18 червня 2025 року, а фінансові установи повинні будуть дотримуватися змін з 2030 року. FATF тісно співпрацює з громадянським суспільством та галузевими організаціями, щоб забезпечити, щоб зміни сприяли фінансовій інклюзії та відповідали вимогам захисту даних та конфіденційності.
Фінансова інклюзія та підхід, що ґрунтується на оцінці ризику
Після посилення Рекомендації 1 Стандартів FATF щодо ризик-орієнтованого підходу на початку цього року, FATF схвалила оновлені рекомендації, які нададуть фінансовим установам та іншим постачальникам можливість сприяти фінансовій інклюзії.
Нові рекомендації, які будуть опубліковані пізніше цього місяця, нададуть практикам та політикам практичні приклади того, як вони можуть застосовувати спрощені заходи там, де ризики оцінюються як нижчі. Це включає підходи до вирішення проблеми зниження ризиків, що відбувається, коли фінансові установи відмовляють клієнтам у фінансових послугах, замість того, щоб оцінювати та управляти ризиками відповідно до ризик-орієнтованого підходу.
Це буде доповнено новим національним інструментарієм для оцінки ризиків, також затвердженим цього тижня, який допоможе країнам у впровадженні ризик-орієнтованого підходу.
FATF також погодила внесення змін до своєї методології оцінювання, щоб привести її у відповідність до змін до Рекомендації 1. Ці зміни відображають сильніший акцент на застосуванні ризик-орієнтованого підходу та будуть орієнтиром для оцінювачів у майбутніх оцінках.
Усе це приверне увагу влади до фінансової діяльності, а також сприятиме зростанню та розвитку. Сприяючи доступу більшої кількості людей до фінансових послуг, країни можуть підтримати приблизно 1,4 мільярда людей у всьому світі, які наразі не мають доступу до банківських послуг.
Пом'якшення непередбачуваних наслідків неправильного застосування стандартів FATF
FATF узгодила нові процедури, щоб гарантувати, що заходи протидії відмиванню коштів/фінансуванню тероризму не перешкоджають позитивній роботі громадянського суспільства. Цей новий процес базується на попередніх реформах, щоб гарантувати, що FATF може виявляти, розглядати та усувати непередбачені наслідки неправильного застосування стандартів FATF, пов'язані з неприбутковими організаціями, де б вони не відбувалися в процесах оцінювання, включаючи взаємні оцінки та різні процеси подальших дій. Новий процес використовує сильні сторони як FATF, так і Глобальної мережі, гарантуючи, що Глобальна мережа може своєчасно та ефективно усувати неправильне застосування стандартів FATF.
Пленарне засідання схвалило низку нових звітів, які допоможуть міжнародній спільноті залишатися пильною до нових ризиків. Після періоду консультацій з приватним сектором на початку цього року, Пленарне засідання незабаром опублікує звіт, у якому розглядатимуться складні схеми фінансування розповсюдження та ухилення від санкцій. Цей проект має на меті розвинути та оновити існуючі рекомендації FATF щодо протидії фінансуванню розповсюдження та надати сучасну інформацію членам Глобальної мережі та приватному сектору для виконання своїх зобов'язань щодо боротьби з розповсюдженням та фінансуванням зброї масового знищення.
Пленарне засідання також схвалило до публікації найширшу на сьогодні глобальну оцінку ризиків фінансування тероризму. Завдяки внескам з понад 80 юрисдикцій, звіт надасть детальний огляд того, як терористичні організації та окремі особи в усьому світі збирають, переміщують, зберігають та витрачають кошти станом на 2025 рік, а також очікувані тенденції протягом наступних трьох-п'яти років.
Крім того, цього місяця було схвалено до публікації 6-й Цільовий оновлений звіт FATF, у якому буде оцінено впровадження юрисдикціями Стандартів FATF щодо віртуальних активів та постачальників послуг з віртуальних активів.
FATF також схвалила нові ресурси, включаючи рекомендації, розроблені у партнерстві з Егмонтською групою, Інтерполом та Управлінням ООН з наркотиків і злочинності, для зміцнення міжнародної співпраці у сфері виявлення, розслідування та кримінального переслідування відмивання грошей.
На полях Пленарного засідання Секретаріат FATF завтра (14 червня 2025 року) збере донорів та постачальників технічної допомоги на паралельному заході, метою якого є забезпечення Глобальної мережі необхідною підтримкою у боротьбі з фінансовими злочинами. Голови регіональних органів за типом FATF також візьмуть участь завтра у щорічній зустрічі високого рівня, спрямованій на зміцнення єдності та обмін знаннями й спільними цілями в рамках Глобальної мережі.
Цього тижня делегати також продовжили користуватися перевагами участі Кенії, Кайманових островів та Сенегалу в рамках ініціативи гостей, спрямованої на підвищення інклюзивності та краще врахування регіональних особливостей у FATF.
Читайте також:
Читайте далі
Офіс ефективного регулювання BRDO послідовно та системно підтримує антикорупційні ініціативи в Україні. Ухвалення Закону №3419-IX у жовтні 2023 року щодо статусу політично
Шановні колеги!З нагоди професійного свята сердечно вітаємо банківських працівників України зі святом! З повагою,Команда FinAP Post Views: 46
FinAP Дайджест #Найцікавіше за тиждень FinAP канал — тримайся в курсі фінансового моніторингу #Юридична_консультація #Ідентифікація_та_верифікація Закриття рахунків у банках та
FinAP – RegTech-компанія, яка створює програмне забезпечення та цифрові рішення для управління ризиками та комплаєнсу.
Інформація про продукти:
Техпідтримка:
Навігація:
Юридична інформація:
© 2015 – 2026 FinAP ® – всі права захищені
