Держфінмоніторинг виявив три схеми підозрілих фінансових операцій, пов’язані з легалізацією коштів невідомого походження через нерухомість, обходом міжнародних санкцій на користь рф та ухиленням від сплати податків через мережу фізичних осіб-підприємців.
В одному з випадків понад 33 млн грн внесли на рахунки компанії у сфері нерухомості, зокрема майже 20 млн грн готівкою. Кошти оформлювали як внески до статутного капіталу та фінансову допомогу. Водночас офіційні доходи засновниці за 2000–2012 роки становили лише близько 360 тис. грн.
Надалі кошти невстановленого походження спрямовували на придбання нерухомості. Додатково виявлено понад 10 млн грн зарплатних виплат двом працівникам, більшість із яких зняли готівкою. Підозрілі операції також проводилися через пов’язані компанії.
Інша схема стосувалася обходу санкцій через міжнародні ланцюги компаній-посередників.
Держфінмоніторинг встановив мережу підприємств із чотирьох юрисдикцій Південного Кавказу, Близького Сходу та Азії, через які проходили кошти, пов’язані з торгівлею з росією. Зокрема, одна компанія провела підозрілі операції на 6,8 млн євро на користь нерезидентів, пов’язаних із рф, зокрема за підсанкційне вугілля.
Ще 5,8 млн євро отримала компанія, що торгувала нафтопродуктами, вугіллям і хімічною сировиною та постачала товари російським підприємствам через третіх осіб. Серед учасників фінансових ланцюгів виявили компанії, пов’язані з обходом санкцій у нафтовій торгівлі, та трейдера, залученого до фрахтування судна «тіньового флоту» рф.
Третій випадок стосувався дроблення бізнесу для мінімізації податкових зобов’язань.
Із початку 2026 року на рахунки 477 ФОП, пов’язаних із мережею магазинів секонд-хенду, надійшло понад 923 млн грн. Переважно це були платежі громадян за вживаний одяг через еквайринг. Надалі кошти спрямовували юридичним особам за товари, а частину використовували для сплати податків та обготівкування.
За даними фінансового аналізу, така модель могла використовуватися для штучного перенесення прибутків на ФОП, які сплачують податки за нижчими ставками, зменшення зобов’язань із ПДВ і податку на прибуток та переведення безготівкових коштів у готівку.
Виявленню цих схем сприяли аналіз фінансових операцій, інформація від банків та інших суб’єктів первинного фінансового моніторингу, а також співпраця з правоохоронними органами й міжнародними партнерами.
Матеріали щодо схеми дроблення бізнесу передано правоохоронцям.
Ці випадки демонструють, як складні фінансові ланцюги, пов’язані компанії, готівкові операції та посередники можуть використовуватися для приховування походження коштів, обходу санкційних обмежень і мінімізації податків.
