Заходи впливу Національного банку в серпні місяці до фінансових установ

НБУ застосував заходи впливу до п’яти банків та чотирьох небанківських фінансових

Національний банк України за порушення законодавства у сфері запобігання та протидії легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення (далі – ПВК/ФТ), а також вимог валютного законодавства у серпні 2024 року застосував до п’яти банків та чотирьох небанківських фінансових установ заходи впливу.

Заходи впливу, а саме штрафні санкції та письмові застереження, застосовано до банків та небанківських фінансових установ загалом стосовно порушення законодавства щодо запобігання та протидії:

• частин першої та другої статті 7 Закону "Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення" (далі – Закон про ПВК/ФТ) у частині неналежного виконання банком обов’язку застосовувати у своїй діяльності ризик-орієнтований підхід;
• частини першої статті 8 Закону про ПВК/ФТ у частині неналежного виконання установою обов’язку з урахуванням вимог законодавства розробляти, впроваджувати та оновлювати внутрішні документи у сфері ПВК/ФТ.
• пункту 4 частини другої статті 8 Закону про ПВК/ФТ у частині неналежного виконання банком обов’язку щодо здійснення належної перевірки клієнтів, а також існуючих клієнтів, зокрема в частині проведення на постійній основі моніторингу ділових відносин та фінансових операцій клієнта, що здійснюються у процесі таких відносин, щодо відповідності таких фінансових операцій наявній у суб’єкта первинного фінансового моніторингу інформації про клієнта, його діяльність та ризик (у тому числі, в разі необхідності, про джерело коштів, пов’язаних з фінансовими операціями);
• підпункту "а" пункту 11 частини другої статті 8 Закону про ПВК/ФТ, що полягає в поданні банком на запити спеціально уповноваженого органу додаткової інформації, що може бути пов’язана з фінансуванням тероризму чи фінансуванням розповсюдження зброї масового знищення, з колабораційною діяльністю, пособництвом державі, що здійснює збройну агресію проти України, найманством або державною зрадою, а також інформації, що може бути пов’язана із зупиненням фінансових операцій, замороженням активів, пов’язаних з тероризмом та його фінансуванням, розповсюдженням зброї масового знищення та його фінансуванням, із порушенням встановленого строку;
• пункту 15 частини другої статті 8 Закону про ПВК/ФТ та пункту 41 розділу ІV Положення про порядок організації та здійснення нагляду у сфері фінансового моніторингу, валютного нагляду, нагляду з питань реалізації і моніторингу ефективності персональних спеціальних економічних та інших обмежувальних заходів (санкцій), затвердженого постановою Правління Національного банку України від 30 червня 2020 року № 90*. Порушення полягає в наданні на запит Національного банку недостовірної інформації, що стосується виконання банком вимог законодавства, що регулює відносини у сфері ПВК/ФТ, та яка необхідна Національному банку для здійснення ним нагляду у сфері ПВК/ФТ, у тому числі для перевірки фактів порушень вимог законодавства у сфері ПВК/ФТ;
• частини тринадцятої статті 11* Закону про ПВК/ФТ у частині нездійснення додатково під час належної перевірки заходів стосовно клієнта, кінцевий бенефіціарний власник якого є членом сім’ї політично значущої особи;
• частини першої статті 15 Закону про ПВК/ФТ у частині невиконання обов’язку відмовитися від підтримання ділових відносин / відмовити клієнту в обслуговуванні, у тому числі шляхом розірвання ділових відносин, закриття рахунка у зв’язку з подання клієнтом банку недостовірної інформації;
• пункту 32 розділу IІІ Положення про здійснення банками фінансового моніторингу, затвердженого постановою Правління Національного банку України від 19 травня 2020 року № 65 (зі змінами), в частині неналежного виконання банком обов’язку щодо дотримання порядку затвердження внутрішніх документів з питань ПВК/ФТ;
• частини сьомої статті 11 Закону України "Про валюту і валютні операції" (далі – Закон про валюту)
• пункту 33 розділу IV Положення про структуру валютного ринку України, умови та порядок торгівлі іноземною валютою та банківськими металами на валютному ринку України, затвердженого постановою Правління Національного банку України від 02 січня 2019 року № 1 (зі змінами) (далі – Положення № 1), у частині порушення заборони відмовляти клієнту у здійсненні валютно-обмінної операції з банкнотою іноземної валюти;
• підпунктів 1, 2 пункту 3, пункту 7 Положення про порядок здійснення уповноваженими установами аналізу та перевірки документів (інформації) про валютні операції, затвердженого постановою Правління Національного банку України від 02 січня 2019 року № 8 (зі змінами) (далі – Положення № 8)
• пункту 6 розділу І Положення про здійснення операцій із валютними цінностями, затвердженого постановою Правління Національного банку України від 02 січня 2019 року № 2 (зі змінами) (далі – Положення № 2)
• пункту 8 розділу І Положення про валютний нагляд, затвердженого постановою Правління Національного банку України від 03 січня 2019 року № 13 (зі змінами) (далі – Положення № 13).
• підпункту 2 пункту 5 постанови Правління Національного банку України від 29 липня 2022 року № 165 "Про особливості регулювання та нагляду за здійсненням діяльності з торгівлі валютними цінностями в готівковій формі в період дії воєнного стану та внесення змін до постанови Правління Національного банку України від 06 березня 2022 року № 39". Порушення полягає в невиконанні обов’язку забезпечити обладнання приміщення окремого структурного підрозділу установи, де встановлено відеореєстратор, у якому здійснюються операції з торгівлі валютними цінностями в готівковій формі, системою технологічного відеоконтролю, яка забезпечує наявність у відеоматеріалах інформації про фактичний час;
• пунктів 4 та 6 додатка 14 до Положення про здійснення установами фінансового моніторингу, затвердженого постановою Правління Національного банку України від 28 липня 2020 року № 107 (зі змінами), у частині нездійснення належного аналізу фінансових операцій та невиявлення індикаторів підозрілості фінансових операцій;

Читайте також:

• НБУ надав рекомендації щодо ризик-орієнтованого підходу до політично значущих осіб (PEPs)

• Вступив в дію новий механізм повідомлення про виявлені розбіжності щодо кінцевих бенефіціарних власників

• Оновлено вимоги до проведення платіжних операцій з готівкою надавачами платіжних послуг

• Національний банк затвердив тимчасові  ліміти для P2P та С2С переказів