Міжнародна група з розробки фінансових заходів боротьби з відмиванням коштів (FATF) оприлюднила черговий звіт щодо виконання стандартів у сфері віртуальних активів. Україну включено до 30 юрисдикцій із найбільшим обсягом використання або володіння криптовалютами, що свідчить про вагому роль українського крипторинку на глобальному рівні.
Український крипторинок привернув увагу FATF
Потрапляння України до переліку найбільших крипторинків означає, що країна розглядається FATF як одна з ключових юрисдикцій для оцінки ризиків, пов’язаних із використанням віртуальних активів. Це пов’язано не лише зі значним поширенням криптовалют серед населення, а й з активним розвитком криптобізнесу та цифрових фінансових сервісів.
У своєму звіті FATF відзначила, що Україна вже зробила перші кроки до впровадження міжнародних стандартів регулювання. Про це пише народна депутатка Ольга Василевська-Смаглюк.
Позитивний крок — імплементація Travel Rule
Одним із головних досягнень FATF назвала впровадження Travel Rule — міжнародної вимоги, відповідно до якої провайдери послуг, пов’язаних із віртуальними активами (VASP), повинні передавати інформацію про відправника та отримувача криптовалютних переказів.
Цей механізм покликаний зробити криптовалютні операції більш прозорими та ускладнити використання цифрових активів для відмивання коштів, фінансування тероризму та обходу санкцій.
Які проблеми FATF побачила в Україні
Попри позитивну оцінку окремих змін, FATF наголосила, що український крипторинок поки що перебуває лише на етапі формування повноцінної системи державного контролю.
Серед основних недоліків:
- відсутність повноцінної системи ліцензування або реєстрації постачальників послуг у сфері віртуальних активів (VASP);
- відсутність практичних перевірок криптокомпаній та застосування заходів впливу;
- відсутність окремих регуляторних вимог до стейблкоїнів;
- необхідність оцінки ризиків, пов’язаних із DeFi-платформами.
Фактично FATF зазначає, що ухвалення нормативних актів саме по собі вже не є достатнім — країни повинні демонструвати реальне функціонування системи нагляду.
Чому це важливо для криптоіндустрії
Для міжнародних регуляторів критично важливо, щоб крипторинок працював за зрозумілими правилами. Якщо юрисдикція не здійснює ефективний контроль за діяльністю криптокомпаній, вона може стати привабливою для незаконних фінансових операцій.
Саме тому FATF оцінює не лише наявність законодавства, а й:
- видачу ліцензій криптокомпаніям;
- проведення ризик-орієнтованих перевірок;
- застосування санкцій до порушників;
- ефективність виконання Travel Rule;
- можливість оперативного блокування та вилучення незаконних криптоактивів.
Що очікує український крипторинок
Одним із ключових елементів майбутнього регулювання має стати закон про віртуальні активи, який, за інформацією Верховної Ради, планується розглянути найближчим часом.
Документ має створити комплексну систему функціонування крипторинку, визначити порядок ліцензування учасників ринку, правила державного нагляду та особливості оподаткування операцій із віртуальними активами.
Також Україні необхідно визначити державний орган, відповідальний за контроль ринку, запровадити вимоги до стейблкоїнів, оцінити ризики DeFi та забезпечити практичне виконання міжнародних стандартів FATF.
Читайте також:
