Оновлені процедури FATF: ключові підходи до взаємних оцінок та подальшого моніторингу

Зміни 2025 року посилюють акцент на ефективності, ризик-орієнтованості, скороченому циклі оцінювання та переглянутих процедурах ICRG. Як зазначає Група з розробки фінансових заходів боротьби з відмиванням грошей, у жовтні 2025 року було оновлено процедури взаємних оцінок та подальших дій, що регулюють четвертий та п’ятий раунди оцінювання країн. Ці зміни забезпечують більш глибоку оцінку ефективності систем протидії відмиванню коштів, фінансуванню тероризму (ПВК/ФТ) та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення, а також модернізують підходи до моніторингу після оцінювання.

Компоненти взаємних оцінок

Взаємні оцінки FATF у четвертому раунді повністю ґрунтуються на Рекомендаціях FATF та оновленій Методології. Оцінювання включає два ключові компоненти:

• Технічна відповідність

Передбачає перевірку наявності ефективних законів, нормативних актів та інших заходів, необхідних для виконання Стандартів FATF. Також оцінюється інституційна база, яка забезпечує дієвість національної системи ПВК/ФТ.

• Ефективність

Визначає, наскільки фактично працюють системи протидії відмиванню коштів і фінансуванню тероризму та чи досягає країна встановлених результатів.

Загальні принципи взаємних оцінок

Процедури FATF та регіональних органів за типом FATF (FSRB), МВФ та Світового банку ґрунтуються на таких принципах:

• своєчасна підготовка об’єктивних, точних та якісних звітів;
• забезпечення узгодженості висновків, рекомендацій та рейтингів;
• прозорий та рівний підхід для всіх країн;
• еквівалентність оцінок, що проводяться різними міжнародними організаціями;
• підтримка впровадження високих стандартів та передових практик;
• запобігання державним і приватним ризикам у сфері ПВК/ФТ;
• оптимізація процесів, уникнення дублювання та ефективне використання ресурсів.

На базі цих принципів FATF та FSRB розробили Консолідовані рейтинги оцінювання, що забезпечують узгодженість результатів.

Оновлені процедури FATF щодо взаємних оцінок і подальших дій

У 2025 році були також уточнені правила проведення взаємних оцінок, подальших дій та процесів ICRG (Групи з огляду міжнародного співробітництва). Ці процедури слід застосовувати разом зі Зведеними універсальними процедурами та Методологією FATF.

Ключові положення:

• Послідовність оцінювання визначається з урахуванням:
  • часу від попередньої оцінки;
  • рівня ризиків ПВК/ФТ;
  • значущості економіки та фінансового сектору країни.
    Це забезпечує пріоритетність оцінювання держав, що мають найвищі ризики та найбільш застарілі результати.
• Три роки на усунення недоліків після взаємної оцінки.
  Якщо країна не усуває суттєві недоліки, FATF може застосувати низку заходів, зокрема публічне висловлення занепокоєння.
• Фокус на ефективності у процесі подальших дій — оцінюються реальні результати, а не лише прийняті норми.
• Шестирічний цикл оцінювання, запроваджений у 2023 році, робить процес частішим, більш деталізованим та ефективнішим.
• Оновлена процедура публічної ідентифікації, спрямована на концентрацію уваги на країнах із найбільшими ризиками для міжнародної фінансової системи.

FATF у 2022 році внесла значні зміни до методології, на основі яких у 2024 році розпочався п’ятий раунд оцінювання. Водночас четвертий раунд продовжує застосовувати попередні процедури (Методологія 2013 року) для країн, які ще перебувають на етапі оцінки чи подальших дій за старим циклом.

Процедури четвертого раунду взаємних оцінок FATF у сфері протидії відмиванню коштів/фінансуванню тероризму за посиланням.

Процедури подальшої оцінки ICRG (2022) за посиланням.

Читайте також:

• FATF оприлюднила нові рекомендації щодо повернення активів, отриманих злочинним шляхом
• FATF оцінить, чи відповідає Туреччина вимогам після зняття зі «сірого списку»
• 22-24 жовтня відбулось чергове пленарне засідання FATF- MONEYVAL- оновлено список країн посиленого моніторингу
• FATF: Оновлено рейтинги зведеної оцінки країн
• FATF, Egmont Group, Інтерпол та Управління ООН: посібник для країн щодо посилення співпраці у протидії відмиванню коштів
• FATF запустила Національний набір інструментів оцінки ризиків для сприяння країнам визначати найбільші ризики відмивання грошей