Національний банк України у вересні 2026 року застосував заходи впливу за порушення вимог законодавства у сфері запобігання та протидії легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення (далі – ПВК/ФТ), а також вимог валютного законодавства до одного банку та восьми небанківських фінансових установ.
Заходи впливу застосовано до:
I. 1) штраф у розмірі 20 500 000,00 грн за порушення вимог:
- частин першої та другої статті 7 Закону України “Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення” (далі – Закон про ПВК/ФТ) у частині неналежного виконання банком обов’язку застосовувати у своїй діяльності ризик-орієнтований підхід;
- пункту 4 частини другої статті 8 Закону про ПВК/ФТ у частині неналежного виконання банком обов’язку щодо здійснення належної перевірки клієнтів;
- частини першої статті 12 Закону про ПВК/ФТ у частині невиконання банком обов’язку здійснювати посилені заходи належної перевірки щодо клієнта, ризик ділових відносин з яким є високим;
- пункту 15 частини другої статті 8 Закону про ПВК/ФТ та пункту 79 розділу IV Положення про порядок організації та здійснення нагляду у сфері фінансового моніторингу, валютного нагляду, нагляду у сфері реалізації спеціальних економічних та інших обмежувальних заходів (санкцій), затвердженого постановою Правління Національного банку України від 30 червня 2020 року № 90 (зі змінами) (далі – Положення № 90). Порушення полягає в неналежному виконанні обов’язку своєчасно та в повному обсязі подавати (оформлювати, засвідчувати) на запит Національного банку достовірну інформацію та/або документи (висновки, рішення тощо), копії документів або витяги з документів, що стосуються виконання банком вимог законодавства у сфері ПВК/ФТ та необхідні Національному банку для здійснення ним нагляду у сфері ПВК/ФТ, у тому числі для перевірки фактів порушень вимог законодавства у сфері ПВК/ФТ;
2) письмове застереження за порушення вимог частини першої статті 8 Закону про ПВК/ФТ у частині неналежного виконання банком обов’язку з урахуванням вимог законодавства розробляти, впроваджувати та оновлювати внутрішні документи з питань ПВК/ФТ, а також в частині відсутності у внутрішніх документах з питань ПВК/ФТ процедур, достатніх для забезпечення ефективного управління ризиками;
II. 1) штраф у розмірі 10 470 000,00 грн за порушення вимог пункту 2 частини другої статті 8 Закону про ПВК/ФТ у частині невиконання обов’язку забезпечити належну організацію та проведення первинного фінансового моніторингу.
Зазначене порушення призвело до:
- неналежного виконання установою обов’язку здійснювати управління ризиками, пов’язаними із запровадженням чи використанням існуючих інформаційних продуктів, ділової практики або технологій, у тому числі таких, що забезпечують проведення фінансових операцій без безпосереднього контакту з клієнтом, що є порушенням вимог пункту 25 частини другої статті 8 Закону про ПВК/ФТ;
- неналежного застосовування установою у своїй діяльності ризик-орієнтованого підходу, враховуючи відповідні критерії ризику, пов’язані з її клієнтами, що є порушенням вимог частин першої та другої статті 7 Закону про ПВК/ФТ;
- неналежного розроблення та затвердження внутрішніх документів установи з питань ПВК/ФТ в обсязі, необхідному для ефективного функціонування внутрішньої системи ПВК/ФТ, що є порушенням вимог абзаців першого та другого частини першої статті 8 Закону про ПВК/ФТ;
- неналежного здійснення належної перевірки нових, а також існуючих клієнтів, у тому числі в порядку, визначеному статтею 14 Закону про ПВК/ФТ, що є порушенням пункту 4 частини другої статті 8, абзацу четвертого частини четвертої статті 11, частини другої статті 14 Закону про ПВК/ФТ;
2) письмове застереження за порушення вимог:
- пункту 20 додатка 1 до Положення про здійснення установами фінансового моніторингу, затвердженого постановою Правління Національного банку України від 28 липня 2020 року № 107 (зі змінами) (далі – Положення № 107), у частині внесення до анкет клієнтів інформації (даних), достовірність якої (яких) не підтверджується наявними в установі відповідними документами (їх копіями);
- пункту 6 розділу ІІ Правил організації статистичної звітності, що подається до Національного банку України в умовах особливого періоду, затверджених постановою Правління Національного банку України від 18 грудня 2018 року № 140 (зі змінами) (далі – Правила № 140), що полягає в поданні до Національного банку звітності з питань ПВК/ФТ з порушенням порядку формування показників статистичної звітності;
III. 1) штраф у розмірі 935 000,00 грн за порушення вимог:
- частини першої статті 8 Закону про ПВК/ФТ у частині неналежного виконання установою обов’язку з урахуванням вимог законодавства, результатів національної оцінки ризиків та оцінки ризиків, притаманних її діяльності, оновлювати внутрішні документи з питань ПВК/ФТ;
- пункту 6 додатка 17 до Положення № 107 у частині неналежного виконання обов’язку документувати факт проведення відповідних навчальних заходів з питань ПВК/ФТ;
- пункту 4 частини другої статті 8 Закону про ПВК/ФТ у частині неналежного виконання обов’язку щодо здійснення належної перевірки нових клієнтів;
- пунктів 6, 7, 8 частини другої статті 8 Закону про ПВК/ФТ у частині незабезпечення виявлення, реєстрації фінансових операцій, що підлягають фінансовому моніторингу, а також неповідомлення спеціально уповноваженого органу про порогові фінансові операції, що відповідають ознаці, визначеній абзацом п’ятим частини першої статті 20 Закону про ПВК/ФТ;
2) штраф у розмірі 17 000,00 грн за порушення вимог частини першої статті 10 Закону України “Про валюту і валютні операції”, пункту 6 розділу ІІ Правил № 140, що полягає в допущенні суттєвих помилок в інформації (статистичній звітності) про валютні операції, поданій установою до Національного банку;
IV – штраф у розмірі 595 000,00 грн за порушення вимог:
- пункту 4 частини другої статті 8 Закону про ПВК/ФТ у частині неналежного виконання установою обов’язку щодо здійснення належної перевірки клієнтів;
- частини другої статті 7 Закону про ПВК/ФТ у частині невиконання установою обов’язку здійснювати оцінку / переоцінку ризиків, притаманних її діяльності, а також документування їх результатів;
- пункту 15 частини другої статті 8 Закону про ПВК/ФТ та абзацу першого пункту 79 розділу ІV Положення № 90 у частині неналежного виконання установою обов’язку подавати в повному обсязі на запити Національного банку достовірну інформацію та/або документи, копії документів або витяги з документів, що стосуються виконання установою вимог законодавства у сфері ПВК/ФТ та необхідні Національному банку для здійснення ним нагляду у сфері ПВК/ФТ, у тому числі для перевірки фактів порушень вимог законодавства у сфері про ПВК/ФТ;
- пункту 80 розділу V Положення № 107 у частині неналежного виконання установою обов’язку щодо перевірки особи, яка є кандидатом на посаду відповідального працівника установи, до її призначення;
V – штраф у розмірі 255 000,00 грн за порушення вимог:
- частини першої статті 8 Закону про ПВК/ФТ у частині неналежного виконання установою обов’язку з урахуванням вимог законодавства, результатів національної оцінки ризиків та оцінки ризиків, притаманних її діяльності, розробляти, впроваджувати внутрішні документи з питань ПВК/ФТ, а також неналежне розроблення процедур, достатніх для забезпечення ефективного управління ризиками та для запобігання використанню послуг та продуктів установи для легалізації (відмивання) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансування тероризму та/або фінансування розповсюдження зброї масового знищення;
- частини п’ятої статті 9 Закону про ПВК/ФТ, пункту 10 розділу ІІ Положення № 107 у частині неналежного виконання відповідальним працівником установи обов’язку щодо інформування керівника установи стосовно питань у сфері ПВК/ФТ;
- пункту 83 розділу V Положення № 107 у частині неналежного виконання установою обов’язку перевіряти не рідше одного разу на рік відповідального працівника установи щодо його відповідності вимогам Закону про ПВК/ФТ та Положення № 107 у порядку, визначеному внутрішніми документами установи;
- пункту 18 частини другої статті 8 Закону про ПВК/ФТ у частині невиконання установою обов’язку зберігати протягом визначеного строку документи (у тому числі електронні) їх копії, записи, дані, інформацію щодо заходів, вжитих із метою виконання вимог у сфері ПВК/ФТ, зокрема щодо здійснення належної перевірки клієнтів;
- пункту 15 розділу ІІ Положення № 107 у частині невиконання установою обов’язку подати в електронному вигляді звіт за результатами внутрішньої перевірки із супровідним листом, підписаним кваліфікованим електронним підписом керівника установи, до спеціально уповноваженого органу не пізніше двадцятого робочого дня з дня його підписання із забезпеченням гарантованої його доставки та конфіденційності;
- частин першої та другої статті 7 Закону про ПВК/ФТ у частині неналежного виконання обов’язку застосовувати у своїй діяльності ризик-орієнтований підхід;
- пункту 6 розділу ІІ Правил № 140, що полягає в поданні до Національного банку звітності з питань ПВК/ФТ з порушенням порядку формування показників статистичної звітності;
VI – письмове застереження за порушення вимог:
- пункту 15 частини другої статті 8 Закону про ПВК/ФТ та абзацу першого пункту 79 розділу ІV Положення № 90 у частині неналежного виконання установою обов’язку подавати в повному обсязі на запити Національного банку достовірну інформацію та/або документи, копії документів або витяги з документів, що стосуються виконання установою вимог законодавства у сфері ПВК/ФТ та необхідні Національному банку для здійснення ним нагляду у сфері ПВК/ФТ, у тому числі для перевірки фактів порушень вимог законодавства у сфері ПВК/ФТ;
- частини першої статті 8 Закону про ПВК/ФТ у частині неналежного виконання установою обов’язку з урахуванням вимог законодавства, результатів національної оцінки ризиків та оцінки ризиків, притаманних її діяльності, оновлювати внутрішні документи з питань ПВК/ФТ;
VII – письмові застереження кожній установі за порушення вимог пункту 5 розділу IІ Правил № 140, а також пункту 15 додатка до Правил № 140, що полягає в неподанні до Національного банку звітності з питань ПВК/ФТ у строк, визначений у Правилах № 140.
