Національний банк у липні 2025 року застосував до одного банку та шести небанківських фінансових установ заходи впливу за порушення у сфері фінансового моніторингу та валютного законодавства

За порушення законодавства у сфері запобігання та протидії легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення

Національний банк України за порушення законодавства у сфері запобігання та протидії легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення (далі – ПВК/ФТ), валютного законодавства в липні 2025 року застосував до одного банку та шести небанківських фінансових установ заходи впливу.

Заходи впливу застосовано до:

I. 1) штраф у розмірі 400 000,00 грн за порушення вимог:

• • пункту 4 частини другої статті 8 Закону України "Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення" (далі – Закон про ПВК/ФТ) у частині неналежного виконання обов’язку щодо здійснення належної перевірки нового клієнта;
  • пунктів 6, 7 частини другої статті 8 Закону про ПВК/ФТ у частині незабезпечення виявлення, реєстрації фінансової операції, що підлягає фінансовому моніторингу;
  • пункту 8 частини другої статті 8 Закону про ПВК/ФТ у частині неповідомлення спеціально уповноваженого органу про порогову фінансову операцію, що відповідає ознаці, визначеній абзацом п’ятим частини першої статті 20 Закону про ПВК/ФТ;

2) штраф у розмірі 400 000,00 грн за порушення вимог пункту 20 розділу ІІІ Положення про здійснення операцій із валютними цінностями, затвердженого постановою Правління Національного банку України від 02 січня 2019 року № 2 (зі змінами), у частині порушення порядку здійснення валютно-обмінних операцій клієнтів – фізичних осіб. Порушення полягає у проведенні валютно-обмінних операцій без видачі клієнтам – фізичним особам квитанцій про здійснення валютно-обмінних операцій (далі – квитанції) з одночасним прийняттям / видачею коштів (за відсутності фактів видачі квитанцій, факту прийняття / видачі коштів);

3) письмове застереження за порушення вимог частини дев’ятої статті 11 Закону України "Про валюту і валютні операції" та пункту 79 розділу ІV Положення про порядок організації та здійснення нагляду у сфері фінансового моніторингу, валютного нагляду, нагляду у сфері реалізації спеціальних економічних та інших обмежувальних заходів (санкцій), затвердженого постановою Правління Національного банку України від 30 червня 2020 року № 90 (зі змінами) (далі – Положення № 90). Порушення полягає в наданні банком на запит Національного банку недостовірної інформації про валютні операції;

II – штраф у розмірі 9 632 850,00 грн за порушення вимог пункту 2 частини другої статті 8 Закону про ПВК/ФТ у частині невиконання обов’язку забезпечити належну організацію та проведення первинного фінансового моніторингу.

Зазначене призвело до:

• • неналежного виконання установою обов’язку з урахуванням вимог законодавства розробляти та впроваджувати внутрішні документи з питань ПВК/ФТ, а також відсутності в них процедур, достатніх для забезпечення ефективного управління ризиками та для запобігання використанню послуг та продуктів установи для легалізації (відмивання) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансування тероризму та фінансування розповсюдження зброї масового знищення (далі – ВК/ФТ), що є порушенням частини першої статті 8 Закону про ПВК/ФТ;
  • неналежного виконання установою обов’язку здійснення належної перевірки окремих клієнтів, що є порушенням пункту 4 частини другої статті 8 Закону про ПВК/ФТ, а саме:
    • здійснення верифікації окремих клієнтів у спосіб, визначений пунктом 31 додатка 2 до Положення про здійснення установами фінансового моніторингу, затвердженого постановою Правління Національного банку України від 28 липня 2020 року № 107 (зі змінами) (далі – Положення № 107), за відсутності одночасного дотримання всіх умов, установлених пунктом 32 додатка 2 до Положення № 107;
    • неналежного виконання обов’язку проведення на постійній основі моніторингу фінансових операцій окремих клієнтів, невиявлення індикатора підозрілості їх фінансових операцій та відповідно незабезпечення вжиття додаткових заходів (зокрема витребування додаткових документів та/або відомостей, що стосуються фінансової операції клієнта);
    • нездійснення належних заходів з верифікації клієнта під час встановлення ділових відносини з клієнтом (а саме нездійснення верифікації на підставі офіційних чинних (дійсних) документів);
  • неналежного виконання установою обов’язку в повному обсязі подавати у порядку, встановленому Національним банком, на його запити достовірну інформацію та/або документи, копії документів або витяги з документів, що стосуються виконання установою вимог законодавства у сфері ПВК/ФТ та необхідні Національному банку для здійснення ним нагляду у сфері ПВК/ФТ, у тому числі для перевірки фактів порушень вимог законодавства у сфері ПВК/ФТ, що є порушенням пункту 15 частини другої статті 8 Закону про ПВК/ФТ та абзацу першого пункту 79 розділу ІV Положення № 90;
  • неналежного виконання установою обов’язку проводити внутрішні перевірки своєї діяльності на предмет дотримання вимог законодавства у сфері ПВК/ФТ у порядку, встановленому Національним банком, що є порушенням пункту 22 частини другої статті 8 Закону про ПВК/ФТ;
  • порушення строків перевірки відповідального працівника установи щодо його відповідності вимогам Закону про ПВК/ФТ та Положення № 107 у порядку, визначеному внутрішніми документами установи з питань ПВК/ФТ, що є порушенням пункту 83 розділу V Положення № 107;

III – штраф у розмірі 595 000,00 грн за порушення вимог:

• • частини першої статті 8 Закону про ПВК/ФТ у частині неналежного виконання установою обов’язку з урахуванням вимог законодавства, результатів оцінки ризиків, притаманних її діяльності, розробляти та впроваджувати внутрішні документи з питань ПВК/ФТ, які повинні містити процедури, достатні для забезпечення ефективного управління ризиками, а також для запобігання використання послуг установи для ВК/ФТ;
  • частини п’ятої статті 9 Закону про ПВК/ФТ, пункту 10 розділу ІІ Положення № 107 у частині неналежного виконання відповідальним працівником установи обов’язку щодо інформування керівника установи стосовно питань у сфері ПВК/ФТ;
  • пункту 86 розділу V Положення № 107 у частині неналежного виконання установою обов’язку зберігати всі документи, на підставі яких проводилася перевірка ділової репутації відповідального працівника установи та його відповідності кваліфікаційним вимогам, установленим Положенням № 107, протягом строків, визначених законодавством України;
  • пункту 4 частини другої статті 8 Закону про ПВК/ФТ, що полягає в нездійсненні установою належної перевірки клієнтів;
  • пункту 61 розділу IV Положення № 107 у частині неналежного виконання обов’язку надати в електронному вигляді на запит Національного банку засвідчений кваліфікованим електронним підписом керівника установи перелік клієнтів, який містить актуальну інформацію на дату, зазначену в запиті Національного банку;
  • пункту 15 частини другої статті 8 Закону про ПВК/ФТ та абзацу першого пункту 79 розділу ІV Положення № 90 у частині неналежного виконання установою обов’язку подавати в повному обсязі на запити Національного банку достовірну інформацію та/або документи, копії документів або витяги з документів, що стосуються виконання установою вимог законодавства у сфері ПВК/ФТ та необхідні Національному банку для здійснення ним нагляду у сфері ПВК/ФТ, у тому числі для перевірки фактів порушень вимог законодавства у сфері ПВК/ФТ;

IV– штраф у розмірі 340 000,00 грн за порушення вимог пункту 15 частини другої статті 8 Закону про ПВК/ФТ та абзацу першого пункту 79 розділу ІV Положення № 90 у частині невиконання установою обов’язку подавати у порядку, встановленому Національним банком, на його запити достовірну інформацію та/або документи, копії документів або витяги з документів, що стосуються виконання установою вимог законодавства у сфері ПВК/ФТ та необхідні Національному банку для здійснення ним нагляду у сфері ПВК/ФТ, у тому числі для перевірки фактів порушень вимог законодавства у сфері ПВК/ФТ;

V – штраф у розмірі 170 000,00 грн за порушення вимог підпункту "б" пункту 1 частини першої статті 14 Закону про ПВК/ФТ у частині незабезпечення супроводження платіжних операцій інформацією про платника (ініціатора платежу) – юридичну особу, а саме унікальним номером електронного платіжного засобу (у разі ініціювання платіжної операції з використанням електронного платіжного засобу);

VI – штраф у розмірі 51 000,00 грн за порушення вимог пункту 6 розділу IІ Правил організації статистичної звітності, що подається до Національного банку України в умовах особливого періоду, затверджених постановою Правління Національного банку України від 18 грудня 2018 року № 140 (зі змінами), що полягає в поданні до Національного банку звітності з питань ПВК/ФТ з порушенням порядку формування показників статистичної звітності;

VII – письмове застереження за порушення вимог частини першої статті 8 Закону про ПВК/ФТ у частині неналежного виконання установою обов’язку розробляти та впроваджувати з урахуванням вимог законодавства, результатів національної оцінки ризиків та оцінки ризиків, притаманних її діяльності, внутрішні документи у сфері ПФК/ФТ, а також відсутності в них процедур, достатніх для забезпечення ефективного управління ризиками.

Читайте також: