В Парижі відбулося чергове пленарне засідання Групи з розробки фінансових заходів боротьби з відмиванням грошей (FATF), яке стало завершальним під головуванням Мексики. Представники понад 200 юрисдикцій та міжнародних організацій обговорили актуальні виклики у сфері протидії відмиванню коштів (AML), фінансуванню тероризму (CFT) та фінансуванню розповсюдження зброї масового ураження (CPF).
Під час засідання FATF ухвалила низку важливих рішень щодо моніторингу країн, оновлення міжнародних стандартів, регулювання віртуальних активів, боротьби з шахрайством та розвитку механізмів міжнародного обміну інформацією.
Зміни у «сірому списку» FATF
Однією з ключових тем пленарного засідання стало оновлення переліку юрисдикцій, що перебувають під посиленим моніторингом FATF, відомого як «сірий список».
До цього списку було включено:
- Боснію і Герцеговину;
- Ірак.
Включення до «сірого списку» означає, що країна має стратегічні недоліки у системі протидії відмиванню коштів та фінансуванню тероризму, однак взяла на себе зобов’язання реалізувати погоджений план дій під контролем FATF.
Водночас FATF виключила зі списку:
- Алжир;
- Намібію.
Обидві держави успішно виконали погоджені плани дій та пройшли позитивну виїзну перевірку експертів FATF. Надалі вони продовжать співпрацю зі своїми регіональними органами FATF для підтримання досягнутого рівня відповідності міжнародним стандартам.
Станом на червень 2026 року під посиленим моніторингом FATF залишаються понад двадцять юрисдикцій, серед яких Болгарія, Монако, Венесуела, Ліван, Сирія, В’єтнам, Кенія, Непал та інші країни, які продовжують виконувати свої плани дій.
«Чорний список» FATF залишається без змін
FATF підтвердила чинність переліку юрисдикцій високого ризику, щодо яких застосовується заклик до дій.
До категорії країн, щодо яких рекомендовано застосовувати контрзаходи, продовжують належати:
- Іран;
- Корейська Народно-Демократична Республіка (КНДР).
Організація наголосила, що обидві юрисдикції залишаються джерелом серйозних ризиків для міжнародної фінансової системи через значні недоліки у сфері AML/CFT та ризики фінансування розповсюдження зброї масового ураження.
Щодо Ірану FATF відзначила певні кроки з ратифікації міжнародних конвенцій, однак визнала, що більшість пунктів плану дій, погодженого ще у 2016 році, залишаються невиконаними. Організація зберегла вимогу щодо застосування ефективних контрзаходів до іранських фінансових установ та операцій.
Щодо КНДР FATF вкотре закликала країни світу припиняти кореспондентські відносини з північнокорейськими банками, закривати їхні представництва та обмежувати фінансові операції з особами, пов’язаними з КНДР.
Окремий статус М’янми
М’янма продовжує залишатися у переліку юрисдикцій, щодо яких FATF закликає застосовувати посилені заходи належної перевірки.
Організація визнала певний прогрес країни, зокрема у використанні фінансової розвідки та конфіскації злочинних активів. Водночас FATF висловила занепокоєння масштабами кіберзлочинності та онлайн-шахрайства, які залишаються значним джерелом незаконних фінансових потоків.
Якщо до жовтня 2026 року М’янма не продемонструє подальшого прогресу, FATF може розглянути питання про переведення країни до категорії юрисдикцій, щодо яких застосовуються контрзаходи.
Оновлення міжнародних стандартів FATF
Пленарне засідання внесло зміни до Рекомендації 6 FATF, яка регулює застосування цільових фінансових санкцій.
Нові положення інтегрують гуманітарні винятки, передбачені резолюціями Ради Безпеки ООН. Відтепер держави повинні забезпечувати, щоб санкційні режими не перешкоджали доставці гуманітарної допомоги, медичних товарів, продовольства та інших ресурсів, необхідних для задоволення базових потреб населення.
Прозорість міжнародних платежів
FATF також розпочала консультації щодо нових рекомендацій з імплементації Рекомендації 16, яка стосується прозорості транскордонних платежів.
Очікується, що нові правила допоможуть фінансовим установам ефективніше відстежувати походження та призначення коштів, а також посилять боротьбу з:
- відмиванням грошей;
- фінансуванням тероризму;
- шахрайством;
- предикатними злочинами.
Віртуальні активи та DeFi залишаються у фокусі FATF
Особливу увагу FATF приділила сектору віртуальних активів.
Пленарне засідання схвалило сьоме цільове оновлення щодо впровадження стандартів FATF для віртуальних активів (Virtual Assets) та постачальників послуг віртуальних активів (VASP).
У звіті буде приділено окрему увагу:
- платформам децентралізованого фінансування (DeFi);
- ризикам використання криптоактивів для відмивання коштів;
- фінансуванню тероризму через цифрові активи;
- регуляторним прогалинам у сфері децентралізованих фінансових сервісів.
Публікація звіту очікується найближчим часом.
- офшорні та низькоподаткові юрисдикції
- країни з підвищеним AML-ризиком
- ризикові держави для КІК та комплаєнсу
- країни з міжнародними обмеженнями та санкційними ризиками
Нові ризики: соціальні мережі, месенджери та підпільні фінансові системи
FATF затвердила підготовку низки нових досліджень щодо сучасних фінансових загроз.
Серед них:
- використання соціальних мереж, месенджерів та стримінгових платформ для збору коштів на користь терористичних організацій;
- діяльність підпільних банківських мереж та систем типу «хавала»;
- ризики у сфері онлайн-казино та азартних ігор;
- використання технологічних інновацій для обходу фінансового контролю.
Метою цих досліджень є надання країнам практичних інструментів для виявлення нових схем незаконного фінансування.
Посилення державно-приватного партнерства
FATF також схвалила новий глобальний огляд моделей співпраці між державними органами та приватним сектором.
Документ міститиме приклади ефективного обміну інформацією між фінансовими установами, підрозділами фінансової розвідки та правоохоронними органами, що дозволяє оперативніше виявляти підозрілі фінансові операції.
Новий етап роботи FATF
З 1 липня 2026 року головування у FATF переходить до Великої Британії.
Новий президент FATF Джайлз Томсон визначив основними пріоритетами:
- боротьбу з глобальним шахрайством;
- посилення ризик-орієнтованого нагляду;
- розвиток механізмів міжнародного обміну інформацією;
- зміцнення державно-приватного партнерства.
Крім того, віце-президентом FATF на 2026–2027 роки обрано Вівека Аггарвала (Індія).
Призупинення дії членства Російської Федерації FATF залишається чинним.
Читайте також:
