FATF опублікувала статтю, в якій досліджує зростаючу загрозу кібер-шахрайства та те, як юрисдикції можуть використовувати стандарти FATF для боротьби з ним.
Шахрайство з кіберпідтримкою нині є однією з найпоширеніших і найшкідливіших форм злочинності, орієнтованої на прибуток, що генерує великі обсяги незаконних доходів через експлуатацію жертв по всьому світу.
У статті підкреслюється, що у Великій Британії шахрайство зараз становить понад 40% усіх злочинів, а лише в Сінгапурі кількість випадків кібер-підтриманого шахрайства (scam) зросла на 61% за два роки. 156 юрисдикцій, або 90% юрисдикцій, оцінених FATF, визначили шахрайство як основний ризик відмивання грошей.
У відповідь на це нова стаття «Кібер-підтримане шахрайство – цифровізація та відмивання грошей, фінансування тероризму та ризики фінансування розповсюдження» окреслює останні нові ризики, пов’язані з технологічними інноваціями та шахрайством.
Документ спирається на попередню роботу FATF з цієї теми та підкреслює, як країни можуть використовувати інструменти протидії відмиванню грошей та фінансуванню тероризму, щоб запобігти потраплянню грошей до рук шахраїв і повернути їх тоді, коли це станеться.
Президентка FATF Еліза де Анда Мадразо сказала: «Оскільки шахраї продовжують адаптуватися і прискорювати свої шахрайства, нам потрібно йти в ногу, щоб захищати гроші людей і захищати жертв від наслідків руйнівних втрат. Вкрай важливо, щоб країни використовували широкий набір інструментів FATF, щоб зупинити шахраїв, які полювали на вразливих людей по всьому світу.»
Оскільки шахраї використовують широкий спектр методів, включаючи фішингові електронні листи, глибокі фейки з підтримкою штучного інтелекту та додатки для обміну повідомленнями, документ підкреслює важливість більш жорсткого впровадження глобальних стандартів для боротьби з шахрайством, зокрема через міжнародну співпрацю та повернення активів, швидкий обмін інформацією з національними та міжнародними партнерами, а також продовження адаптації до динамічного середовища ризику шахрайства з кіберпідтримкою та посилення міжнародної рішучості та дій для вирішення проблеми. Проблема.
У статті розглядається, як Стандарти FATF можна використати для боротьби з шахрайством, зокрема через:
- Прозорість платежів — підвищення відстежуваності коштів від шахрайства (тобто через механізми «підтвердження отримувача»), щоб обмежити рухи анонімних коштів.
- Повернення активів — оновлені стандарти FATF вимагають інструментів призупинення або заморожування платежів, конфіскації без судимостей, а також швидшої міжнародної співпраці.
- Регулювання віртуальних активів — подолання прогалин і відмінностей у впровадженні стандартів FATF у юрисдикціях для зменшення зловживання віртуальними активами для кібер-підтриманого шахрайства.
- Викриття бенефіціарної власності (BO) — професійні шахраї використовують фіктивні компанії для приховування кримінальних доходів і майна. Переглянуті стандарти FATF щодо бенефіціарної власності вимагають від країн застосовувати ризикований і багатосторонній підхід до збору та використання інформації про BO для юридичних осіб і домовленостей.
- Внутрішні та міжнародні партнерства — національні центри боротьби з шахрайством мають багато спільних рис, повноважень і складових національних центрів/режимів координації AML. Ефективна міжвідомча співпраця через кордони може суттєво покращити виявлення, порушення та розслідування транснаціональних мереж шахрайства та шахрайства.
- Використання передових технологій — деякі підрозділи фінансової розвідки (FIU) та банки впровадили моделі машинного навчання на транзакційних наборах даних для виявлення аномалій, пов’язаних із шахрайством та іншими формами фінансових злочинів. Інші створили системи оцінки ризику для платежів.
Оскільки загроза шахрайства продовжує зростати, FATF взяла на себе зобов’язання зосередитися на шахрайстві протягом наступних кількох років. Це включає продовження аналізу новітніх подій, таких як зростання шахрайських центрів і поширення цих сполук у світі, а також визначення заходів для посилення спроможності країн реагувати на епідемію шахрайства шляхом мобілізації інструментарію FATF.
Наступного місяця FATF братиме участь у Глобальному саміті з боротьби з шахрайством у Відні, організованому Інтерполом та Офісом ООН з питань наркотиків і злочинності (UNODC), де підкреслить необхідність скоординованих глобальних дій і висвітлить заходи для посилення операційних можливостей країн для запобігання, виявлення та повернення доходів від шахрайства.
Переглянути оригінальну статтю можна тут.
Читайте також:
