Зміни спрямовані на підтримку дорожньої карти G20, спрямованої на те, щоб зробити транскордонні платежі швидшими, дешевшими, прозорішими та більш інклюзивними
Група з розробки фінансових заходів боротьби з відмиванням грошей (FATF) оптимізувала міжнародні вимоги, які підвищать безпеку та надійність транскордонних платежів для кращого виявлення фінансових злочинів.
Зміни до Рекомендації 16 Стандарту FATF, яку також називають «Правилом подорожей» у контексті віртуальних активів, були погоджені членами на пленарному засіданні FATF у червні 2025 року. Вони забезпечать узгодженість інформації, необхідної в платіжних повідомленнях, щоб створити більш чітку картину того, хто надсилає та отримує гроші, а також допоможуть уникнути шахрайства та помилок, що впливають на клієнтів.
Рекомендації FATF встановлюють всеосяжні та послідовні рамки заходів, які країни повинні впроваджувати для боротьби з відмиванням грошей, фінансуванням тероризму та фінансуванням розповсюдження зброї масового знищення.
Фінансове шахрайство є однією з найбільш швидкозростаючих загроз у глобальному масштабі. Зміни до Рекомендації 16 додадуть критично важливу мережу безпеки міжнародній платіжній системі шляхом підвищення прозорості інформації, яка супроводжує транскордонні платежі, та вимоги впровадження інструментів для захисту від шахрайства та помилок.
За допомогою переглянутих Стандартів FATF гарантує, що захист від відмивання грошей йде в ногу з тим фактом, що багато різних суб'єктів, таких як фінтех-компанії та цифрові платіжні системи, зараз виконують завдання, які в минулому виконували лише деякі – традиційні банки.
Зміни спрямовані на підтримку дорожньої карти G20, спрямованої на те, щоб зробити транскордонні платежі швидшими, дешевшими, прозорішими та більш інклюзивними. Вони були поінформовані про дві публічні консультації, в результаті яких було зібрано понад 300 відповідей від фінансових установ, галузевих асоціацій, громадянського суспільства, практиків, міжнародних організацій та органів державної влади.
Зміни до Стандартів включають:
Рекомендації FATF встановлюють всеосяжні та послідовні рамки заходів, які країни повинні впроваджувати для боротьби з відмиванням грошей та фінансуванням тероризму, а також фінансуванням розповсюдження зброї масового знищення. Країни мають різноманітні правові, адміністративні та операційні рамки та різні фінансові системи, і тому не можуть усі вживати однакових заходів для протидії цим загрозам.
Таким чином, Рекомендації FATF встановлюють міжнародний стандарт, який країни повинні впроваджувати за допомогою заходів, адаптованих до їхніх конкретних обставин. Стандарти FATF включають самі Рекомендації та Пояснювальній записці до них, а також застосовні визначення у Глосарії.
Зміни набудуть чинності до кінця 2030 року, а FATF підготує рекомендації та продовжить взаємодіяти з приватним сектором, щоб допомогти промисловості підготуватися до змін.
Читайте також:
Читайте далі
Міністерство фінансів України спільно з проєктом ЄС та Ради Європи «Посилення режиму боротьби з відмиванням коштів, фінансуванням тероризму та поверненням
Національний банк уточнив особливості здійснення позапланових виїзних перевірок структурних та відокремлених підрозділів банків та установ з питань здійснення валютно-обмінних операцій
Оновлено огляд рейтингів ефективності і технічної відповідності для всіх країн, оцінених відповідно до Рекомендацій FATF. Через свої дев’ять регіональних органів
FinAP – RegTech-компанія, яка створює програмне забезпечення та цифрові рішення для управління ризиками та комплаєнсу.
Інформація про продукти:
Техпідтримка:
Навігація:
Юридична інформація:
© 2015 – 2026 FinAP ® – всі права захищені
