Регулятор буде доводити правомірність застосованого штрафу за порушення у сфері фінмоніторингу

Національний банк захищатиме в суді правомірність застосованого заходу впливу у вигляді накладення штрафу

Національний банк захищатиме в суді правомірність застосованого до АТ "РВС БАНК" заходу впливу у вигляді накладення штрафу за порушення вимог законодавства у сфері запобігання та протидії легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення (далі – ПВК/ФТ), оскарженого цим банком у судовому порядку.

Нагадуємо, у грудні 2024 року Національний банк застосував до зазначеного банку, зокрема, штраф у розмірі 135 150 000,00 грн за порушення вимог пункту 2 частини другої статті 8 Закону України "Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення" (далі – Закон про ПВК/ФТ) у частині невиконання банком обов’язку забезпечити належну організацію та проведення первинного фінансового моніторингу.

Зазначене призвело до порушення вимог:

• абзаців першого та другого частини першої статті 8 Закону про ПВК/ФТ у частині неналежного виконання обов’язку розробляти, впроваджувати та оновлювати внутрішні документи з питань ПВК/ФТ;
• пунктів 17, 18 розділу ІІ Положення про здійснення банками фінансового моніторингу, затвердженого постановою Правління Національного банку України від 19 травня 2020 року № 65 (зі змінами) (далі – Положення № 65), у частині неналежного виконання обов’язку щодо запровадження системи автоматизації банку, що має забезпечувати автоматизацію здійснення процесів, визначених у підпункті 9 пункту 18 розділу ІІ Положення № 65;
• частин першої та другої статті 7 Закону про ПВК/ФТ у частині неналежного виконання обов’язку банку застосовувати у своїй діяльності ризик-орієнтований підхід;
• пункту 4 частини другої статті 8 Закону про ПВК/ФТ у частині неналежного виконання обов’язку щодо здійснення заходів належної перевірки в процесі обслуговування клієнтів;
• пункту 15 частини другої статті 8 Закону про ПВК/ФТ у частині неналежного виконання обов’язку своєчасно та в повному обсязі подавати на запити Національного банку достовірну інформацію / копії документів, що стосуються виконання банком вимог законодавства у сфері ПВК/ФТ та необхідні Національному банку для здійснення ним нагляду у сфері ПВК/ФТ.

Банк добровільно сплатив штраф у повному обсязі.

Читайте також:

• Фінтех-сервіс Revolut тимчасово перестав реєструвати нових користувачів з України
• Оподаткування віртуальних активів: які варіанти пропонує НКЦПФР
• Перш ніж інвестувати, завжди оцінюйте можливі ризики та перевіряйте потенційні інвестпроєкти