22-24 жовтня відбулось чергове пленарне засідання FATF- MONEYVAL- оновлено список країн посиленого моніторингу

Четверте пленарне засідання Групи з розробки фінансових заходів боротьби з відмиванням грошей (FATF) відбулось під головуванням Мексики в Мексиці Елізи де Анда Мадрасо завершилося зобов’язанням зосередити зусилля на позбавленні злочинців у всьому світі їхніх нечесно отриманих прибутків.

Делегати Глобальної мережі FATF, що налічує понад 200 юрисдикцій, та спостерігачі взяли участь у триденних дискусіях для вирішення ключових питань у боротьбі з незаконним фінансуванням. FATF продовжує збагачувати свою глобальну перспективу новими юрисдикціями, що беруть участь у рамках її Гостьової ініціативи.

Ключовою віхою стало те, що Пленарне засідання прийняло звіти про перші дві оцінки FATF в рамках нового раунду взаємних оцінок. Бельгія та Малайзія є першими членами FATF, які оцінюються в рамках нових, більш обмежених у часі та заснованих на ризиках оцінок, які приділяють більше уваги результатам країн у боротьбі з відмиванням грошей, фінансуванням тероризму та фінансуванням розповсюдження зброї масового знищення.

Пленарне засідання виключило Буркіна-Фасо, Мозамбік, Нігерію та Південну Африку зі списку юрисдикцій, які перебувають під посиленим моніторингом після завершення виконання їхніх Планів дій.

Пленарне засідання затвердило всеосяжні нові рекомендації щодо повернення активів, які допоможуть країнам створити ефективні рамки для закриття лазівок і повернення доходів, отриманих злочинним шляхом, у тому числі через кордони, що має вирішальне значення для скорочення та припинення відмивання грошей і, в кінцевому підсумку, перетворення злочинності на збитковість.

FATF також затвердила новий Horizon Scan, щоб повідомити державний та приватний сектори по всьому світу про поточні та потенційні майбутні ризики незаконного фінансування, пов’язані зі штучним інтелектом (ШІ) та діпфейками.

Високий ризик та інші контрольовані юрисдикції

Юрисдикції під посиленим моніторингом

Ці юрисдикції активно співпрацюють з FATF та Глобальною мережею для усунення стратегічних недоліків у своїх режимах для протидії відмиванню грошей, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення. Коли FATF ставить юрисдикцію під посилений моніторинг, це означає, що країна взяла на себе зобов’язання впровадити План дій для швидкого вирішення виявлених стратегічних недоліків у узгоджені терміни.

Юрисдикції, які більше не перебувають під посиленим моніторингом

Після успішних візитів на місцях Пленарне засідання привітало Буркіна-Фасо, Мозамбік, Нігерію та Південну Африку з позитивним прогресом у вирішенні стратегічної боротьби з відмиванням грошей та протидії фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення (ПВК/ФТ/КПФ), виявленим під час взаємних оцінок. Юрисдикції завершили свої Плани дій у визначені терміни і більше не будуть об’єктом посиленого процесу моніторингу FATF.

Щоб підтримувати вдосконалення своїх систем ПВК/ФТ/CPF, Буркіна-Фасо та Нігерія продовжуватимуть співпрацювати зі своїм регіональним органом (FSRB) у стилі FATF, GIABA; Мозамбік продовжить співпрацю зі своїм FSRB, ESAAMLG; та Південна Африка, як член FATF, продовжить співпрацю з FATF у координації з ESAAMLG.

Юрисдикції, на які поширюється Заклик до дії

FATF визначає країни або юрисдикції з серйозними стратегічними недоліками для протидії відмиванню грошей, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення. На ці юрисдикції поширюється заклик до дій щодо захисту міжнародної фінансової системи.

FATF оновила свою публічну заяву щодо Ірану.

Взаємні оцінки Бельгії та Малайзії

На Пленарному засіданні було обговорено та прийнято взаємні оціночні звіти Бельгії та Малайзії, в яких було оцінено ефективність заходів країн щодо боротьби з відмиванням грошей, фінансуванням тероризму та фінансуванням розповсюдження зброї масового знищення, а також дотримання Рекомендацій FATF.

Звіти будуть опубліковані в грудні 2025 року після глобального огляду якості та стабільності. У рамках нового раунду відповідні країни матимуть обмежену в часі дорожню карту ключових рекомендованих дій для посилення ефективності захисту від незаконного фінансування протягом трьох років.

Зміцнення глобальної мережі

Ямайка та Нігерія вперше взяли участь у засіданнях Пленарної та Робочої груп, приєднавшись до Кенії в рамках Гостьової ініціативи, яка спрямована на зміцнення згуртованості в глобальній мережі та розширення регіональних перспектив на засіданнях FATF.

Стратегічні ініціативи

Посилення повернення активів у всьому світі

Пленарне засідання прийняло нові рекомендації, щоб допомогти країнам зрозуміти та впровадити нещодавно посилені стандарти FATF щодо повернення активів, які надали юрисдикціям більш надійний набір інструментів для виявлення та конфіскації злочинних активів.

Новий керівництво, яке буде опубліковано наступного місяця, спрямоване на вирішення проблеми низького рівня відновлення злочинних активів у всьому світі. Нещодавно FATF провела вебінар на тему розширеної конфіскації, який можна переглянути тут.

Штучний інтелект (ШІ) та діпфейки

Нове «Сканування горизонту», погоджене FATF цього тижня, попереджає про те, як злочинці можуть використовувати генеративний штучний інтелект, агентів штучного інтелекту та інші нові технології для полегшення своєї незаконної діяльності. Наприклад, діпфейки можна розробляти у великих масштабах, щоб уможливити кібершахрайство.

У майбутньому Horizon Scan буде розглянуто кілька тематичних досліджень для країн і приватного сектору, які слід розглянути, оскільки вони посилюють свої гарантії та відповідально використовують штучний інтелект для захисту від злочинної діяльності.