Боротьба з фінансовими шахрайствами: Рада ухвалила законопроєкт

Народні депутати підтримали в другому читанні законопроєкт №11043

Верховна Рада ухвалила закон «Про внесення змін до деяких законів України щодо удосконалення функцій Національного банку України з державного регулювання ринків фінансових послуг». Про це повідомив заступник керівника Комітету ВР з питань податкової та митної політики Ярослав Железняк. Пише «Мінфін».

Деталі

«За» законопроєкт № 11043 у другому читанні проголосувало 270 народних депутатів.

«Закон допоможе боротися з різними фінансовими шахрайствами, у тому числі і з дропами», — пояснив депутат.

Він уточнив, що перед голосуванням депутати відхилили поправки, якими пропонувалося надати частковий доступ до даних про рахунки громадян Нацполіції.

Основними нововведеннями проєкту є:

• • Дозвіл фінансовим компаніям, ломбардам та кредитним спілкам надавати платіжні послуги на підставі наявних ліцензій, без отримання окремої ліцензії на надання фінансових платіжних послуг;
  • Право НБУ встановлювати вимоги до достатності, складових та розрахунку регулятивного капіталу небанківських надавачів платіжних послуг;
  • Запровадження дистанційних інспекційних перевірок;
  • Збільшення розміру штрафів, які застосовує Національний банк України, за порушення вимог законодавства, що регулює діяльність на платіжному ринку.

Нагадаємо

Дропи — це люди, які за оплату передають реквізити та дані своїх карткових рахунків у користування третім особам. Ці рахунки використовують як транзитні для переказу та відмивання незаконних коштів.

Аналіз НБУ свідчить, що через картки «дропів» може проходити близько 200 млрд грн на рік.

Банки за останні шість місяців припинили діяльність 80 тисяч грошових мулів або «дропів», які дають змогу третій особі використовувати свої рахунки для проведення операцій з коштами незаконного походження.

НБУ оцінює обсяг діяльності усіх «дропів» в Україні у 200 млрд грн на рік, а діяльність одного — 2,5 млн грн на рік.

Читайте також:

• Національний банк затвердив тимчасові  ліміти для P2P та С2С переказів
• Комітет Верховної Ради з питань фінансів схвалив законопроєкт щодо нового регулювання ринків фінансових послуг Національним банком
• З 01 жовтня 2024 року НБУ запроваджує тимчасовий ліміт у 150 000 грн на місяць для P2P переказів