Національний банк України за порушення вимог законодавства у сфері запобігання та протидії легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення (далі – ПВК/ФТ), а також вимог валютного законодавства у жовтні 2026 року застосував до двох банків та трьох небанківських фінансових установ заходи впливу.
Заходи впливу застосовано до:
I – штраф у розмірі 25 000 000,00 грн за порушення вимог:
- частин першої та другої статті 7 Закону України “Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення” (далі – Закон про ПВК/ФТ) у частині неналежного виконання банком обов’язку застосовувати у своїй діяльності ризик-орієнтований підхід;
- пункту 4 частини другої статті 8 Закону про ПВК/ФТ у частині неналежного виконання банком обов’язку щодо здійснення належної перевірки клієнтів;
II– штраф у розмірі 10 000 000,00 грн за порушення вимог:
- пункту 4 частини другої статті 8 Закону про ПВК/ФТ у частині неналежного виконання банком обов’язку щодо здійснення належної перевірки клієнтів;
- частин першої та другої статті 7 Закону про ПВК/ФТ у частині неналежного виконання банком обов’язку застосовувати у своїй діяльності ризик-орієнтований підхід;
- пункту 15 частини другої статті 8 Закону про ПВК/ФТ та пункту 79 розділу IІІ Положення про порядок організації та здійснення нагляду у сфері фінансового моніторингу, валютного нагляду, нагляду у сфері реалізації спеціальних економічних та інших обмежувальних заходів (санкцій), затвердженого постановою Правління Національного банку України від 30 червня 2020 року № 90 (зі змінами) (далі – Положення № 90). Порушення полягає в неналежному виконанні банком обов’язку своєчасно та в повному обсязі подавати на запити Національного банка достовірну інформацію та/або документи (висновки, рішення тощо), копії документів або витяги з документів, що стосуються виконання банком вимог законодавства в сфері ПВК/ФТ та необхідні Національному банку для здійснення ним нагляду у сфері ПВК/ФТ, у тому числі для перевірки фактів порушень вимог законодавства в сфері ПВК/ФТ;
- пункту 22 додатка 1 до Положення про здійснення банками фінансового моніторингу, затвердженого постановою Правління Національного банку України від 19 травня 2020 року № 65 (зі змінами), у частині внесення до анкет клієнтів інформації (даних), достовірність якої (яких) не підтверджується наявними в банку відповідними документами (їх копіями);
III:
1) штраф у розмірі 2 747 000,00 грн за порушення вимог пункту 2 частини другої статті 8 Закону про ПВК/ФТ у частині невиконання обов’язку забезпечити належну організацію та проведення первинного фінансового моніторингу.
Зазначене порушення призвело до:
- неналежного виконання установою обов’язку з урахуванням вимог законодавства, результатів оцінки ризиків та оцінки ризиків, притаманних її діяльності, оновлювати внутрішні документи з питань ПВК/ФТ, а також неналежного розроблення у внутрішніх документах з питань ПВК/ФТ процедур, достатніх для забезпечення ефективного управління ризиками, що є порушенням вимог абзаців першого та другого частини першої статті 8 Закону про ПВК/ФТ;
- неналежного виконання установою обов’язку щодо здійснення належної перевірки клієнтів, що є порушенням вимог пункту 4 частини другої статті 8 Закону про ПВК/ФТ;
- неналежного виконання установою обов’язку застосовувати у своїй діяльності ризик-орієнтований підхід, що є порушенням вимог частин першої та другої статті 7 Закону про ПВК/ФТ;
- нездійснення установою додатково під час належної перевірки заходів стосовно клієнта, який є членом сім’ї політично значущої особи, що є порушенням вимог частини чотирнадцятої статті 11 Закону про ПВК/ФТ;
- неналежного виконання установою обов’язку подавати в повному обсязі у порядку, встановленому Національним банком, на його запити достовірну інформацію та/або документи, копії документів або витяги з документів, що стосуються виконання установою вимог законодавства у сфері ПВК/ФТ та необхідні Національному банку для здійснення ним нагляду у сфері ПВК/ФТ, що є порушенням пункту 15 частини другої статті 8 Закону про ПВК/ФТ та пункту 44 розділу ІІ Положення № 90;
2) письмове застереження за порушення вимог:
- частини другої статті 9 Закону України “Про валюту і валютні операції” (далі – Закон про валюту), що полягає у здійсненні установою з фізичними особами-нерезидентами валютних операцій з надання / погашення кредитів, сплати процентів у національній валюті без наявності ліцензії Національного банку на здійснення валютних операцій;
- пункту 21 розділу ІІІ Положення про здійснення операцій із валютними цінностями, затвердженого постановою Правління Національного банку України від 02 січня 2019 року № 2 (зі змінами) (далі – Положення № 2). Порушення полягає в неналежному веденні установою реєстру купленої та/або проданої готівкової іноземної валюти, а саме невідповідності форм реєстрів купленої та/або проданої готівкової іноземної валюти вимогам додатка 3 до Положення № 2;
IV – штраф у розмірі 799 000,00 грн за порушення вимог:
- частини першої статті 8 Закону про ПВК/ФТ у частині неналежного виконання установою обов’язку з урахуванням вимог законодавства, результатів національної оцінки ризиків та оцінки ризиків, притаманних її діяльності, розробляти, впроваджувати внутрішні документи з питань ПВК/ФТ, а також неналежного розроблення процедур, достатніх для забезпечення ефективного управління ризиками та для запобігання використанню послуг та продуктів установи для легалізації (відмивання) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансування тероризму та фінансування розповсюдження зброї масового знищення;
- пункту 15 частини другої статті 8 Закону про ПВК/ФТ та абзацу першого пункту 79 розділу ІV Положення № 90 у частині неналежного виконання установою обов’язку в повному обсязі подавати в порядку, встановленому Національним банком, на його запити достовірну інформацію та/або документи, копії документів або витяги з документів, що стосуються виконання установою вимог законодавства у сфері ПВК/ФТ та необхідні Національному банку для здійснення ним нагляду у сфері ПВК/ФТ, у тому числі для перевірки фактів порушень вимог законодавства у сфері ПВК/ФТ;
- пункту 15 розділу ІІ Положення про здійснення установами фінансового моніторингу, затвердженого постановою Правління Національного банку України від 28 липня 2020 року № 107 (зі змінами) (далі – Положення № 107), у частині неналежного виконання обов’язку подати в електронному вигляді звіт за результатами внутрішньої перевірки із супровідним листом, підписаним кваліфікованим електронним підписом керівника установи, до відповідного структурного підрозділу Національного банку не пізніше двадцятого робочого дня з дня його підписання із забезпеченням гарантованої його доставки та конфіденційності;
- пункту 61 розділу IV Положення № 107 у частині неналежного виконання установою обов’язку формувати та вести переліки клієнтів;
- пункту 2 частини чотирнадцятої статті 11 Закону про ПВК/ФТ, що полягає в нездійсненні установою стосовно клієнтів, які є політично значущими особами, членами їх сімей, та особами, пов’язаними з політично значущими особами, заходу щодо одержання дозволу керівника установи для встановлення ділових відносин;
- пункту 20 додатка 1 до Положення № 107 у частині неналежного виконання установою обов’язку щодо формування та ведення анкет клієнтів;
- пункту 23 додатка 1 до Положення № 107 у частині незберігання документів та/або інформації у справі клієнта протягом строків, визначених Законом про ПВК/ФТ;
- пункту 4 постанови Правління Національного банку України від 04 квітня 2024 року № 37 “Про внесення змін до деяких нормативно-правових актів Національного банку України з питань нагляду” (далі – Постанова № 37) у частині незабезпечення належного налаштування та автоматизації формування типових форм відповідей, наведених у додатку 2 до Положення № 90, зокрема типових форм 2 та 3;
- частин першої та другої статті 7 Закону про ПВК/ФТ у частині неналежного виконання установою обов’язку застосовувати у своїй діяльності ризик-орієнтований підхід;
- пункту 4 частини другої статті 8 Закону про ПВК/ФТ у частині неналежного виконання установою обов’язку щодо здійснення належної перевірки клієнтів;
V – штраф у розмірі 17 000,00 грн за порушення вимог частини першої статті 10 Закону про валюту, пункту 5 розділу II Правил організації статистичної звітності, що подається до Національного банку України в умовах особливого періоду, затверджених постановою Правління Національного банку України від 18 грудня 2018 року № 140 (зі змінами)(далі – Правила № 140) та пункту 35 додатка до Правил № 140, що полягає в неподанні установою до Національного банку окремої інформації (статистичної звітності) про валютні операції.
Читайте також:
