30 жовтня 2026 року Група з розробки фінансових заходів боротьби з відмиванням грошей (FATF) оприлюднила оновлені переліки юрисдикцій, які мають стратегічні недоліки у сфері протидії відмиванню коштів, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення.
За результатами пленарного засідання, що відбулося 28–30 жовтня в Парижі, FATF виключила чотири країни з переліку юрисдикцій під посиленим моніторингом, підтвердила необхідність застосування спеціальних заходів щодо країн із високим рівнем ризику та звернула увагу на недостатній прогрес окремих держав у виконанні планів дій.
Чотири країни виключено із «сірого списку»
За результатами успішних виїзних перевірок FATF ухвалила рішення виключити з переліку юрисдикцій під посиленим моніторингом такі країни:
- Болгарію;
- Кот-д’Івуар;
- Демократичну Республіку Конго;
- Монако.
Ці юрисдикції продемонстрували прогрес у подоланні стратегічних недоліків національних систем AML/CFT/CPF та виконали погоджені плани дій. Водночас вони продовжать співпрацю з відповідними регіональними організаціями FATF для підтримання досягнутих результатів.
Окреме занепокоєння FATF висловила щодо В’єтнаму через повільні темпи виконання плану дій. Якщо до наступного пленарного засідання країна не продемонструє відчутного прогресу, FATF розгляне подальші заходи реагування.
Які країни залишаються у «сірому списку»?
До переліку юрисдикцій під посиленим моніторингом входять 18 країн і територій:
- Ангола;
- Болівія;
- Боснія і Герцеговина;
- Камерун;
- Гаїті;
- Ірак;
- Кенія;
- Кувейт;
- Лаоська Народно-Демократична Республіка;
- Ліван;
- Непал;
- Папуа-Нова Гвінея;
- Південний Судан;
- Сирія;
- Венесуела;
- В’єтнам;
- Британські Віргінські острови;
- Ємен.
Перебування у «сірому списку» означає, що юрисдикція визнала наявність стратегічних недоліків у своїй системі протидії відмиванню коштів і фінансуванню тероризму та взяла на себе зобов’язання усунути їх у межах погодженого з FATF плану дій.
Водночас включення країни до цього переліку не означає автоматичної необхідності застосування посилених заходів належної перевірки до всіх клієнтів, пов’язаних із нею. FATF наголошує на важливості ризик-орієнтованого підходу: фінансові установи мають оцінювати характер ризиків і визначати відповідні заходи контролю, а не автоматично відмовляти в обслуговуванні цілим категоріям клієнтів.
- офшорні та низькоподаткові юрисдикції
- країни з підвищеним AML-ризиком
- ризикові держави для КІК та комплаєнсу
- країни з міжнародними обмеженнями та санкційними ризиками
«Чорний список»: КНДР, Іран і М’янма
Окремий перелік FATF охоплює юрисдикції високого ризику, щодо яких застосовуються спеціальні заходи реагування для захисту міжнародної фінансової системи.
До нього входять:
- Корейська Народно-Демократична Республіка (КНДР);
- Іран;
- М’янма.
При цьому FATF визначає різні заходи реагування залежно від характеру ризиків, пов’язаних із кожною юрисдикцією.
КНДР та Іран: необхідність застосування контрзаходів
Щодо КНДР FATF закликає країни застосовувати контрзаходи (countermeasures) через серйозні загрози, пов’язані з фінансуванням розповсюдження зброї масового знищення та обходом міжнародних санкцій.
Серед рекомендованих заходів — припинення кореспондентських відносин із банками КНДР, закриття їхніх філій і дочірніх установ, а також обмеження ділових відносин та фінансових операцій із пов’язаними особами.
Щодо Ірану FATF відзначає обмежений прогрес у виконанні плану дій. Попри розроблення механізму отримання міжнародних запитів щодо заморожування активів, країна досі не забезпечила належної криміналізації фінансування тероризму та ефективного механізму застосування цільових фінансових санкцій.
У зв’язку з цим FATF закликає продовжувати застосування контрзаходів щодо Ірану, зокрема посилювати контроль за фінансовими відносинами, кореспондентськими операціями та діяльністю постачальників послуг із віртуальними активами.
М’янма: посилені заходи належної перевірки
М’янма залишається у переліку юрисдикцій високого ризику, щодо яких FATF закликає застосовувати посилені заходи належної перевірки (enhanced due diligence), пропорційні встановленим ризикам.
Особливу увагу FATF звертає на діяльність шахрайських мереж і кіберзлочинність, пов’язані з цією юрисдикцією. Фінансовим установам рекомендується посилити характер і частоту моніторингу ділових відносин, щоб своєчасно виявляти незвичні та підозрілі операції.
Якщо до лютого 2027 року М’янма не продемонструє подальшого прогресу у виконанні плану дій, FATF розгляне можливість застосування до неї контрзаходів.
На що звернути увагу суб’єктам фінансового моніторингу?
Оновлення переліків FATF має безпосереднє значення для оцінювання географічних ризиків, перевірки клієнтів і контрагентів та організації внутрішньої системи фінансового моніторингу.
Суб’єктам первинного фінансового моніторингу варто:
- перевірити актуальність внутрішніх переліків ризикових юрисдикцій;
- враховувати зв’язки клієнтів і контрагентів із країнами, включеними до переліків FATF;
- приділяти увагу структурам власності та бенефіціарним власникам, пов’язаним із такими юрисдикціями;
- застосовувати посилені або інші належні заходи перевірки відповідно до характеру встановленого ризику;
- забезпечити актуалізацію внутрішніх документів і процедур оцінювання ризиків.
Оновлення FATF вкотре підкреслює важливість своєчасного реагування на зміни міжнародного ризикового середовища. Для СПФМ це не лише питання актуальності переліків, а й необхідна складова ефективного застосування ризик-орієнтованого підходу та запобігання використанню фінансової системи для незаконної діяльності.
Читайте також:
