Національний банк України за порушення вимог законодавства у сфері запобігання та протидії легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення (далі – ПВК/ФТ), валютного законодавства в червні 2026 року застосував до чотирьох банків та однієї небанківської фінансової установи заходи впливу.
Заходи впливу застосовано до:
I:
1) штраф у розмірі 10 000 000,00 грн за порушення вимог:
- пункту 4 частини другої статті 8 Закону України “Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення” (далі – Закон про ПВК/ФТ) та/або пункту 2 постанови Правління Національного банку України від 05 вересня 2023 року № 110 “Про затвердження Змін до Положення про здійснення банками фінансового моніторингу” (далі – Постанова № 110). Порушення полягало в неналежному виконанні банком обов’язку щодо здійснення належної перевірки нових, а також існуючих клієнтів;
- частини першої статті 12 Закону про ПВК/ФТ у частині невиконання банком обов’язку здійснювати посилені заходи належної перевірки щодо клієнта, ризик ділових відносин з яким є високим;
- частин першої, другої та/або п’ятої статті 7 Закону про ПВК/ФТ у частині неналежного виконання банком обов’язку застосовувати у своїй діяльності ризик-орієнтований підхід та/або встановити високий рівень ризику ділових відносин щодо клієнтів, кінцевими бенефіціарними власниками яких є громадяни держави, що здійснює збройну агресію проти України;
- підпункту “а” пункту 8 частини другої статті 8 Закону про ПВК/ФТ у частині несвоєчасного повідомлення спеціально уповноваженого органу про порогові фінансові операції, що відповідають ознаці, визначеній абзацом другим частини першої статті 20 Закону про ПВК/ФТ;
- абзацу третього частини першої статті 15 Закону про ПВК/ФТ у частині неналежного виконання обов’язку банку відмовити клієнтам у підтриманні ділових відносин, у тому числі шляхом розірвання ділових відносин, закриття рахунку / відмови від проведення фінансової операції в разі, зокрема, ненадання клієнтами необхідних для здійснення належної перевірки клієнтів документів чи відомостей;
2) письмове застереження за порушення вимог абзаців першого та другого частини першої статті 8 Закону про ПВК/ФТ у частині неналежного виконання обов’язку банку з урахуванням вимог законодавства розробляти, впроваджувати та оновлювати внутрішні документи з питань ПВК/ФТ, відсутності в них процедур, достатніх для забезпечення ефективного управління ризиками, а також для запобігання використанню послуг та продуктів банку для легалізації (відмивання) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансування тероризму та/або фінансування розповсюдження зброї масового знищення;
II:
Штраф у розмірі 400 000,00 грн за порушення вимог:
- абзаців першого та другого частини першої статті 8 Закону про ПВК/ФТ у частині неналежного виконання банком обов’язку з урахуванням вимог законодавства, результатів національної оцінки ризиків та оцінки ризиків, притаманних його діяльності, розробляти, впроваджувати внутрішні документи з питань ПВК/ФТ;
- додатка 14 до Положення про здійснення банками фінансового моніторингу, затвердженого постановою Правління Національного банку України від 19 травня 2020 року № 65 (зі змінами), у частині невжиття банком у встановленому порядку та строки окремих заходів, визначених у цьому додатку;
III:
Штраф у розмірі 200 000,00 грн за порушення вимог частин першої та другої статті 7 Закону про ПВК/ФТ у частині неналежного виконання банком обов’язку застосовувати у своїй діяльності ризик-орієнтований підхід;
IV:
Письмове застереження за порушення вимог пункту 4 частини другої статті 8 Закону про ПВК/ФТ та пункту 2 Постанови № 110 у частині неналежного виконання банком обов’язку щодо здійснення належної перевірки існуючого клієнта;
V:
1) штраф у розмірі 4 096 000,00 грн за порушення вимог пункту 2 частини другої статті 8 Закону про ПВК/ФТ, що полягає в невиконанні обов’язку забезпечувати належну організацію та проведення первинного фінансового моніторингу.
Зазначене порушення призвело до:
- неналежного виконання установою обов’язку з урахуванням вимог законодавства, результатів оцінки ризиків та оцінки ризиків, притаманних її діяльності, розробляти, впроваджувати внутрішні документи з питань ПВК/ФТ, що є порушенням вимог абзацу першого частини першої статті 8 Закону про ПВК/ФТ;
- неналежного виконання установою обов’язку щодо здійснення належної перевірки клієнтів, що є порушенням вимог пункту 4 частини другої статті 8 Закону про ПВК/ФТ;
- неналежного виконання установою обов’язку застосовувати у своїй діяльності ризик-орієнтований підхід, що є порушенням вимог частин першої та другої статті 7 Закону про ПВК/ФТ;
- нездійснення установою додатково під час належної перевірки заходів стосовно клієнтів, які є РЕР, що є порушенням вимог частини чотирнадцятої статті 11 Закону про ПВК/ФТ;
- неналежного виконання установою обов’язку подавати в повному обсязі у порядку, встановленому Національним банком, на запити Національного банку достовірну інформацію та/або документи, копії документів або витяги з документів, що стосуються виконання установою вимог законодавства у сфері ПВК/ФТ та необхідні Національному банку для здійснення ним нагляду у сфері ПВК/ФТ. Зазначене є порушенням вимог пункту 15 частини другої статті 8 Закону про ПВК/ФТ та пункту 44 розділу ІІ Положення про порядок організації та здійснення нагляду у сфері фінансового моніторингу, валютного нагляду, нагляду у сфері реалізації спеціальних економічних та інших обмежувальних заходів (санкцій), затвердженого постановою Правління Національного банку України від 30 червня 2020 року № 90 (зі змінами);
2) штраф у розмірі 100 000,00 грн за порушення вимог частини другої статті 6 Закону України “Про валюту і валютні операції” (далі – Закон про валюту) у частині умов та порядку торгівлі іноземною валютою на валютному ринку України, які визначені, зокрема, у:
- пункті 17 розділу IV Положення про структуру валютного ринку України, умови та порядок торгівлі іноземною валютою та банківськими металами на валютному ринку України, затвердженого постановою Правління Національного банку України від 02 січня 2019 року № 1 (зі змінами) (далі – Положення № 1), що полягає в невизначенні у внутрішніх документах установи про організацію і порядок здійснення валютно-обмінних операцій порядку взаємодії між відокремленими підрозділами під час проведення валютно-обмінних операцій;
- пункті 26 розділу IV Положення № 1, що полягає в нездійсненні інкасації залишків валютних цінностей у касі структурного підрозділу установи;
3) письмове застереження за порушення вимог пункту 20 додатка 1 до Положення про здійснення установами фінансового моніторингу, затвердженого постановою Правління Національного банку України від 28 липня 2020 року № 107, у частині неналежного ведення анкет, у тому числі в частині невнесення до анкет інформації (даних), достовірність якої (яких) підтверджується наявними в установі відповідними документами (їх копіями);
4) письмове застереження за порушення вимог частини другої статті 9 Закону про валюту, що полягає у здійсненні установою з фізичними особами-нерезидентами валютних операцій з надання / погашення кредитів, сплати процентів у національній валюті без наявності ліцензії Національного банку на здійснення валютних операцій.
Читайте також:
- Установлено вимоги щодо управління ризиком третіх сторін для банків, надавачів платіжних послуг та страховиків
- Оновлено авторизаційні вимоги до надавачів фінансових послуг
- НБУ вводить ідентифікацію для поповнення через термінали
- Реєстр боржників чи Автоматизована система виконавчого провадження: у чому різниця?
