У Національному банку України відбулася зустріч із представниками банків, які відповідають за здійснення фінансового моніторингу.
До неї долучилися заступник Голови НБУ Дмитро Олійник, директор Департаменту фінансового моніторингу Анна Липська та фахівці цього департаменту.
Представники Національного банку поділилися типовими прикладами підозрілих операцій, що здійснювалися клієнтами банків, які були виявлені під час здійснення нагляду протягом 2025 року, за результатами якого встановлено випадки недотримання банками вимог законодавства в сфері фінансового моніторингу.
Також представники Національного банку акцентували увагу банків на необхідності неухильного дотримання вимог законодавства та вжиття належних заходів з метою оперативного виявлення підозрілих операцій клієнтів, протидії та попередженню їх здійснення. Обговорено наявні в банків інструменти для вжиття відповідних заходів з метою недопущення використання послуг банків із протиправною метою.
У форматі діалогу учасники мали змогу проаналізувати озвучені кейси, поставити запитання, які потребують уточнення для подальшого удосконалення своєї роботи.
Подібні зустрічі проводяться не вперше та дають змогу разом із сектором спільно удосконалювати застосування ризик-орієнтованого підходу під час здійснення заходів у сфері фінансового моніторингу.
«Ми завжди надаємо всі необхідні роз’яснення і вдячні представникам банків за зворотний зв’язок», – наголосив Дмитро Олійник.
Анна Липська окремо приділила увагу питанню здійснення банками більш якісних заходів стосовно ідентифікації/виявлення компаній-оболонок та ФОПів, які не здійснюють реальної господарської діяльності, та вжиття банками відповідних заходів стосовно такого бізнесу з урахуванням ризик-орієнтованого підходу.
Під час зустрічі також торкнулися питання оцінки операцій небанківських фінансових установ. Дмитро Олійник звернув увагу, що в секторі надавачів небанківських послуг триває трансформація: ринок якісно змінюється, проте ще потребує додаткової прискіпливої уваги в питаннях дотримання норм фінансового моніторингу.
Насамкінець Анна Липська акцентувала на важливості постійного удосконалення застосування ризик-орієнтованого підходу та загалом функції фінансового моніторингу, зважаючи на підготовку України до повної міжнародної оцінки щодо протидії фінансуванню тероризму (ПФТ) у межах оновлених стандартів FATF.
Національний банк є партнером у цьому питанні, а команда регулятора завжди відкрита до фахового спілкування.
«Якісний фінансовий моніторинг є не лише регуляторною вимогою, а одним із ключових елементів фінансової безпеки держави та довіри до фінансової системи загалом», – відзначив заступник Голови НБУ Дмитро Олійник.
Читайте також:
