Сьогодні набув чинності закон щодо поширення ліміту на перерахунок сум через термінал і на 5000 гривень включно.
Існувала проблема переказу коштів за допомогою платіжних терміналів (без верифікації відправника готівки) на суму не більше 4999 грн., про яку велась полеміка вже давно. Зокрема і тому, що знайти у кишені готівку на таку не круглу суму буває складно. І багато користувачів платіжних переказів просили заокруглити суму обмеження, звісно, у більший бік, до 5 тисяч.
Не зважаючи на те, що Верховна Рада України прийняла відповідний законопроект ще 9 вересня (про що ми повідомляли) опубліковано його було лише 7 жовтня, після підпису Президентом. А отже, новий Закон від 09.09.2021 р. № 1733-ІХ набрав чинності з 08.10.2021 року (тобто, на наступний день після опублікування).
Внесені цим законом зміни пов’язані із вдосконаленням правового регулювання окремих аспектів фінансового моніторингу в Україні і передбачають, що застосування заходів фінансового моніторингу застосовуються у випадку переказу коштів готівкою в межах України (без ідентифікації) у сумі, що не перевищує 5 тисяч гривень (тобто переказ на 5 тисяч гривень рівно або менший потраплятиме у величину, яка не підлягатиме фінмоніторингу).
Поточна ж редакція п.8 ч. 18 ст. 14 Закону №361-ІХ передбачає, що вимоги фінансового моніторингу (зокрема, щодо ідентифікації клієнта) не поширюються на випадки здійснення переказу коштів готівкою в межах України у сумі, що є меншою ніж 5 тисяч гривень, та відсутності ознак пов’язаності такої фінансової операції з іншими фінансовими операціями, що в сумі перевищують 5 тисяч гривень.
А враховуючи технічні можливості платіжних терміналів, це призводить до певних незручностей (терміналами самообслуговування, які не мають точної суми у вказаному розмірі 4999 гривень або банки та фінансові установи, що змушені передбачати нові сервіси програмного обслуговування для переказу решти в розмірі 1 гривні з метою дотримання встановлених вимог фінансового моніторингу.
Читайте також:
Депутати змінили суму переказу, який можна здійснювати без верифікації платника
Читайте далі
Група компаній FinAP презентувала оновлену версію сервісу CheckLists FinAP та спеціалізований модуль BusinessPro, які спрямовані на комплексну оцінку фінансових та
У цифровому хабі відбулося практичне заняття для науково-педагогічних працівників, присвячене використанню сучасних цифрових інструментів для аналізу фінансової інформації та підтримки
Підписано поправку до закону у Польщі про обмін податковою інформацією з іншими країнами щодо трансакцій на ринку криптовалют. Згідно із законом, постачальники
FinAP – RegTech-компанія, яка створює програмне забезпечення та цифрові рішення для управління ризиками та комплаєнсу.
Інформація про продукти:
Техпідтримка:
Навігація:
© 2015 – 2026 FinAP ® – всі права захищені
