Верховна Рада прийняла за основу законопроєкт, який наближає Україну до інтеграції в європейський фінансовий простір (законопроєкт № 14327-д). Про це пише Національний банк України.
Законопроєкт № 14327-д спрямований на приведення українського законодавства у сфері фінансового моніторингу у відповідність до європейського та виконання умов, які дадуть змогу Україні подати заявку про приєднання до Єдиної зони платежів у євро (SEPA).
Законопроєкт спрямований, зокрема, на забезпечення:
- прозорості бенефіціарної власності – передбачається удосконалення процедури верифікації інформації про кінцевих бенефіціарних власників юридичних осіб та створення Реєстру кінцевих бенефіціарних власників трастів або інших подібних правових утворень;
- запровадження інституту викривачів у сфері запобігання та протидії легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення, зокрема, визначення прав та гарантій їх захисту, серед яких створення анонімних каналів повідомлень, конфіденційність, безоплатна правнича допомога, звільнення від юридичної відповідальності у визначених цим законопроєктом випадках тощо;
- створення Реєстру рахунків та індивідуальних банківських сейфів фізичних осіб.
Це ‒ інформаційно-комунікаційна системи для обліку банківських рахунків, рахунків у цінних паперах, платіжних, інших рахунків, електронних гаманців фізичних осіб, договорів про надання індивідуальних банківських сейфів фізичних осіб, яка забезпечує онлайн-доступ до Реєстру, зокрема для уповноважених осіб визначених законом органів, з метою розслідування злочинів, у тому числі з відмивання коштів і фінансування тероризму.
У Реєстрі фіксуватиметься факт відкриття фізичною особою рахунку чи банківського сейфу в конкретній фінансовій установі, але без жодної інформації про наявні на рахунку суми чи рух коштів. Інформація про наявність рахунку фізичної особи в певній фінансовій установі є банківською таємницею. Доступ до такої інформації може бути наданий виключно у випадках, прямо передбачених законодавством, та лише уповноваженим органам – АРМА, НАЗК та БЕБ ‒ у встановленому законодавством порядку.
Адміністратором та держателем Реєстру буде Міністерство фінансів України. Положення про Реєстр, порядок його створення і ведення затверджуватиметься Міністерством фінансів за погодженням із НБУ та НКЦПФР.
Крім того, у законопроєкті також передбачається збільшення порогової суми фінансового моніторингу з 400 тис. грн до 550 тис. грн.
Які переваги надає приєднання до SEPA?
Для банківської системи.
Приєднання до SEPA забезпечить українським банкам рівні умови конкуренції з європейськими фінансовими установами, спростить та здешевить оброблення транскордонних платежів у євро. Це відкриє нові можливості для залучення клієнтів, розвитку сучасних платіжних продуктів і технологічних інновацій. Водночас інтеграція до європейського платіжного простору сприятиме підвищенню якості банківських послуг, посиленню конкуренції та зміцненню довіри до української банківської системи.
Для бізнесу.
SEPA означатиме швидші, дешевші та простіші розрахунки з європейськими партнерами, зменшення операційних витрат і кращі умови для розвитку міжнародної торгівлі. За оцінками Міністерства фінансів, загальна щорічна економія на міжнародних переказах може становити 70–100 млн євро, а для малого та середнього бізнесу, який регулярно експортує товари й послуги до ЄС, – у середньому близько 4 тис. євро на рік на одне підприємство. Прозорість і стандартизація платежів також сприятимуть зміцненню довіри європейських контрагентів та розширенню можливостей для українських компаній на ринку ЄС.
Для громадян.
Приєднання до SEPA зробить перекази в євро між Україною та країнами Європи швидшими, доступнішими за вартістю та зручнішими. Це особливо важливо для українців, які працюють, навчаються за кордоном, отримують доходи з ЄС або переказують кошти рідним. Досвід інших країн підтверджує суттєве здешевлення таких операцій. Наприклад, у Молдові базова мінімальна вартість одного переказу в євро знизилася з 20 до 1,26 євро. Посилення конкуренції між банками та платіжними установами також забезпечить громадянам ширший вибір сучасних фінансових сервісів.
Очікуємо на ухвалення законопроєкту № 14327-д у цілому в редакції, яка дасть змогу Україні подати заявку на приєднання до SEPA.
Читайте також:
