Проект Положення про здійснення фінансового моніторингу суб’єктами господарювання, які проводять лотереї та азартні ігри

Оприлюднення проекту наказу Міністерства фінансів України «Про затвердження Положення про здійснення суб’єктами господарювання, які проводять лотереї та/або азартні ігри, фінансового моніторингу».

Міністерство фінансів України відповідно до вимог Закону України «Про засади державної регуляторної політики у сфері господарської діяльності» повідомляє про оприлюднення проекту наказу Міністерства фінансів України «Про затвердження Положення про здійснення суб’єктами господарювання, які проводять лотереї та/або азартні ігри, фінансового моніторингу» (далі – проект наказу).

13 серпня 2020 року набрав чинності Закон України від 14.07.2020 №768-ІХ «Про державне регулювання діяльності щодо організації та проведення азартних ігор» (далі — Закон № 768), яким передбачено легалізацію та державне регулювання азартних ігор.

Законом № 768 внесено зміни до Закону України від 06.12.2019 №361-ІХ «Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення» (далі - Закон №361), відповідно до якого перелік суб’єктів первинного фінансового моніторингу доповнено суб’єктами господарювання, які проводять лотереї та/або азартні ігри.

Законом №361 встановлено завдання, обов’язки та права суб’єктів первинного фінансового моніторингу, зокрема:

• • • забезпечувати відповідно до вимог, встановлених відповідним суб’єктом державного фінансового моніторингу, належну організацію та проведення первинного фінансового моніторингу, що належним чином надасть можливість виявляти порогові та підозрілі фінансові операції (діяльність) незалежно від рівня ризику ділових відносин з клієнтом (проведення фінансових операцій без встановлення ділових відносин) та повідомляти про них спеціально уповноважений орган, а також запобігати використанню послуг та продуктів суб’єкта первинного фінансового моніторингу (далі - СПФМ) для проведення клієнтами фінансових операцій з протиправною метою;
    • забезпечувати функціонування належної системи управління ризиками, застосування у своїй діяльності ризик-орієнтовного підходу та вжиття належних заходів з метою мінімізації ризиків;
    • здійснювати належну перевірку нових клієнтів, а також існуючих клієнтів;
    • забезпечувати моніторинг фінансових операцій клієнта (у тому числі таких, що здійснюються в інтересах клієнта) на предмет відповідності таких фінансових операцій наявній у СПФМ інформації про клієнта, його діяльність та ризик, включаючи в разі потреби інформацію про джерело коштів, пов’язаних з фінансовою(ими) операцією(ями) тощо.

Проект наказу Міністерства фінансів України «Про затвердження Положення про здійснення суб’єктами господарювання, які проводять лотереї та/або азартні ігри, фінансового моніторингу» (далі - проект наказу) спрямований на встановлення загальних вимог Мінфіну щодо виконання суб’єктами господарювання, які:

• • • проводять лотереї,
    • організовують та проводять азартні ігри у гральних закладах казино,
    • організовують та проводять азартні ігри казино в мережі Інтернет,
    • організовують та проводять букмекерську діяльність в букмекерських пунктах та в мережі Інтернет,
    • організовують та проводять азартні ігри у залах гральних автоматів,
    • організовують та проводять азартні ігри в покер в мережі Інтернет,

норм законодавства з питань запобігання і протидії легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення (далі - ПВК/ФТ). Зокрема, щодо:

• • • належної організації внутрішньої системи ПВК/ФТ;
    • внутрішніх документів суб’єкта господарювання з питань ПВК/ФТ;
    • належної системи управління ризиками ВК/ФТ;
    • належної перевірки клієнтів, а також посилених заходів належної перевірки клієнта;
    • додаткових заходів щодо клієнтів, які є політично значущими особами, членами їх сімей та особами, пов’язаними з політично значущими особами;
    • використання агентів;
    • використання інформації щодо належної перевірки клієнта, отриманої від третьої сторони;
    • моніторингу фінансових операцій;
    • відмови від встановлення (підтримання) ділових відносин / проведення фінансових операцій;
    • замороження/розмороження активів;
    • призначення та звільнення відповідального працівника суб’єкта господарювання;
    • вимог до єдиних правил із питань ПВК/ФТ групи;
    • надання особами повідомлень про порушення у сфері ПВК/ФТ, порядок їх розгляду.

Водночас встановлюються критерії ризиків легалізації (відмивання) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансування тероризму та фінансування розповсюдження зброї масового знищення та індикатори підозрілості фінансових операцій, які мають враховуватися СПФМ під час визначення власних критеріїв ризиків та переліку індикаторів підозрілості фінансових операцій.

Зауваження та пропозиції щодо змісту проекту наказу Мінфін просить надавати протягом місяця з дня оприлюднення проекту наказу та відповідного аналізу регуляторного впливу у письмовій та електронній формі на  адреси  Міністерства фінансів України та Державної регуляторної служби України.

Ознайомитися з документами:

• Повідомлення про оприлюднення
• Положення
• Додаток 1 Критерії ризику ВК/ФТ
• Додаток 2 Анкета клієнта
• Додаток 3 Індикатори підозрілості фінансових операцій
• Додаток 4 Лист-повідомлення про замороження/розмороження активів

Читайте також:

• Найпопулярніші тренди fintech у 2021 році
• Мінфін затвердив форму розкриття структури власності юридичних осіб
• Влада США зобов’яже криптокомпанії передавати дані про клієнтів