Національний банк вимагає від банків посилити валютний контроль за експортно-імпортними операціями клієнтів, коли йдеться про передоплати. А саме: регулятор розширив список своїх індикаторів для аналізу та перевірки документів (інформації) про валютні операції, які містяться у постанові НБУ № 8 від 2 січня 2019 року. Про це написав Мінфін на своєму сайті.
Для цього Нацбанк затвердив Постанову № 160, якою розширив 8-й індикатор для перевірки документів щодо валютних операцій компанії — розписав за якими ознаками потрібно визначати зовнішньоекономічні контракти, які потребують посиленої перевірки банків.
Тепер у ньому йдеться, що валютні передоплати будуть вважатися ризиковими за наявності однієї або кількох таких ознак:
1. Порушення граничних термінів розрахунків за експортними/імпортними контрактами, встановленими Нацбанком або центральним органом виконавчої влади.
2. Виявлення у компанії-резидента порушення термінів розрахунків за експортно-імпортними контрактами на загальну суму від 20 розмірів граничної суми за ст. 20 закону про фінмоніторинг та вище. Йдеться про поріг 400 тис. грн та 20-кратний розмір — 8 млн грн.
3. Наявність змін/додаткових угод до зовнішньоекономічних договорів, які передбачають збільшення строків постачання контрагентом-нерезидентом товарів.
4. Неодноразові випадки повернення контрагентом-нерезидентом на користь клієнтів банку передоплати у розмірі понад 50% від суми первинного платежу за операціями імпорту товарів протягом попереднього року.
5. Створення заплутаних та/або штучних умов здійснення платежів.
6. Наявність законодавчих обмежень щодо ввезення товарів на територію України.
Якщо валютна операція потрапляє до категорії ризикових, банк відмовляє компанії у її проведенні.
Читайте також:
Читайте далі
Відповідні домовленості зафіксовані в Меморандумі про взаєморозуміння між НБУ та Mastercard. Головні вектори співпраці в цьому напрямі обговорили під час зустрічі за участі першого заступника Голови
Фінансова злочинність швидко трансформується, а ФОПи часто використовуються для дроблення бізнесу та ухилення від податків, розповідає голова Держфінмоніторингу Філіп Пронін. Фінансові схеми теж не стоять на
Група компаній FinAP презентувала оновлену версію сервісу CheckLists FinAP та спеціалізований модуль BusinessPro, які спрямовані на комплексну оцінку фінансових та репутаційних ризиків компаній з глибоким аналізом
FinAP – RegTech-компанія, яка створює програмне забезпечення та цифрові рішення для управління ризиками та комплаєнсу.
Інформація про продукти:
Техпідтримка:
Навігація:
© 2015 – 2026 FinAP ® – всі права захищені
