Кіберполіція розробила законопроєкт, який передбачає запровадження окремої кримінальної відповідальності для так званих дропів — людей, які за винагороду передають свої банківські картки або доступ до рахунків для проведення незаконних фінансових операцій.
За оцінками правоохоронців, саме через такі рахунки проходить значна частина коштів, викрадених унаслідок телефонного та онлайн-шахрайства. Про це повідомляє асоціація ЄМА.
Хто такі дропи
Дропами називають осіб, які свідомо передають свою банківську картку, рахунок або доступ до онлайн-банкінгу третім особам. Зазвичай за це вони отримують кілька тисяч гривень.
Саме через рахунки дропів шахраї швидко переказують викрадені кошти, ускладнюючи їх відстеження правоохоронними органами.
В Асоціації ЄМА зазначають, що без таких посередників більшість шахрайських схем фактично не могла б працювати.
Чому виникла потреба у новому законі
Наразі українське законодавство не містить окремої статті, яка б прямо встановлювала відповідальність за свідоме надання власного рахунку для використання у шахрайських схемах.
Існуючі норми Кримінального кодексу не завжди дозволяють притягнути дропів до відповідальності, адже довести їхню участь у самому шахрайстві або намір відмивати кошти часто складно.
Саме цю прогалину й має усунути новий законопроєкт.
Що пропонує Кіберполіція
Документ передбачає доповнення Кримінального кодексу новою статтею 200¹, яка вводить окрему відповідальність за використання банківських рахунків у шахрайських схемах.
Законопроєкт встановлює різний рівень відповідальності залежно від ролі учасника:
- для дропа, який свідомо передав картку або доступ до рахунку, — штраф;
- для дроповода, який організовує пошук та використання таких рахунків, — значно суворіше покарання, аж до обмеження волі;
- за повторні дії, вчинення злочину групою або організованою злочинною групою передбачаються ще жорсткіші санкції, включно з позбавленням волі та конфіскацією майна.
Ключовою умовою відповідальності є те, що людина завідомо усвідомлювала, що її рахунок використовуватиметься для незаконної діяльності.
Україна вже випереджає ЄС у частині протидії шахрайству
В Асоціації ЄМА наголошують, що український фінансовий сектор уже використовує низку механізмів, які лише планують запровадити в Європейському Союзі.
Зокрема, в Україні працює система AntiFraudHub, яка дозволяє банкам та платіжним установам оперативно обмінюватися інформацією про підозрілі рахунки та операції. Також застосовуються механізми боротьби з підміною телефонних номерів і блокування шахрайських дзвінків.
Втім, навіть якщо підозрілий рахунок виявлено та заблоковано, організатори схем швидко знаходять нових дропів, оскільки відповідальність за передачу власної картки наразі фактично відсутня.
Закон також наблизить Україну до вимог ЄС
Необхідність запровадження окремої відповідальності для дропів відповідає положенням Директиви ЄС 2019/713, яка передбачає покарання не лише безпосередніх шахраїв, а й осіб, які свідомо надають доступ до платіжних інструментів для вчинення злочинів.
Запровадження таких норм також є одним із зобов’язань України в межах євроінтеграції.
Читайте також:
