До відома суб’єктів первинного фінансового моніторингу щодо порядку відображення інформації про учасника (ів) підозрілої фінансової діяльності – клієнта суб’єкта.
Враховуючи численні запити суб’єктів первинного фінансового моніторингу, а також різну практику відображення інформації про учасника (ів) підозрілої фінансової діяльності – клієнта суб’єкта у повідомленні про підозрілу діяльність (N-FM) відповідно до Порядку інформаційної взаємодії суб’єктів первинного фінансового моніторингу та Державної служби фінансового моніторингу України, затвердженого наказом Міністерства фінансів України від 04.06.2021 № 322, Держфінмоніторингом підготовлено відповідні рекомендації..
Вказані рекомендації розміщені на офіційному вебсайті Держфінмоніторингу:
для банківських установ – в розділі: Фінансовий моніторинг/Технології/Для банківських установ (Рекомендації – банки);
для небанківських установ – в розділі: Фінансовий моніторинг/Технології/ Для небанківських установ (Рекомендації – небанки).
Щодо порядку відображення інформації про учасника (ів)
підозрілої фінансової діяльності – клієнта суб’єкта
02.02.2026 набрав чинності Порядок інформаційної взаємодії суб’єктів первинного фінансового моніторингу та Державної служби фінансового моніторингу України, затверджений наказом Міністерства фінансів України від 04.06.2021 № 322 (далі – Порядок).
Враховуючи численні запити суб’єктів первинного фінансового моніторингу (далі – СПФМ), а також різну практику відображення інформації про учасника (ів) підозрілої фінансової діяльності – клієнта суб’єкта у повідомленні про підозрілу діяльність (N-FM) відповідно до Порядку, Держфінмоніторинг рекомендує.
У разі виявлення СПФМ підозрілої фінансової діяльності, до якої причетна група клієнтів суб’єкта, що зокрема мають спільних контрагентів, адреси, періоди реєстрації, засновників, керівників, довірених осіб, ІР-адреси тощо, подавати одне інформаційне повідомлення за формою N-FM із зазначенням даних усіх задіяних клієнтів у розділі 3.7 «Відомості про учасника (ів) підозрілої фінансової діяльності – клієнта суб’єкта» та формувати один обґрунтований висновок щодо підозрілої діяльності групи клієнтів.
До повідомлення про підозрілу діяльність (N-FM) додавати виписки за рахунками усіх клієнтів, відображених у повідомленні, із відповідним заповненням поля 3.6.1 «Ім’я файлу-додатку».
При заповненні відповідних полів (N-FM) дотримуватись наступного алгоритму:
-3.2.4 «Орієнтовна кількість підозрілих фінансових операцій у повідомленні» – зазначати орієнтовну сумарну кількість підозрілих фінансових операцій клієнтів-учасників підозрілої діяльності;
-3.2.5 «Орієнтовна сума підозрілих фінансових операцій у гривневому еквіваленті» – зазначати орієнтовну суму підозрілих фінансових операцій клієнтів-учасників підозрілої діяльності;
-3.4.1 «Період здійснення підозрілої діяльності – Початкова дата» – зазначати першу підозрілу операцію учасників групи;
-3.4.2 «Період здійснення підозрілої діяльності – Кінцева дата» – зазначати останню підозрілу операцію учасників групи;
-3.7.1 «Тип участі в підозрілій діяльності» – зазначати «01-Клієнт» (K_DFM08) для всіх осіб, які задіяні у підозрілій діяльності та які є клієнтами СПФМ.
Поруч з цим, контрагентів (основних/підозрілих/спільних) задіяних у підозрілій діяльності, не потрібно відображати в полі 3.7.1 «Тип участі в підозрілій діяльності» з типом участі – контрагент. Інформація про них може бути зазначена в обґрунтованому висновку з описом відповідних підозр.
Читайте також:
